Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.164. Kohustatud isik tuvastab tehingus kasutatud vara päritolu ärisuhte loomisel eelkõige juhul, kui tehing tehakse väljaspool ärisuhet juhuti tehtava tehinguna. Sel juhul kogub kohustatud isik tehingus kasutatud vara päritolu kohta teavet ärisuhte eesmärgi ja olemuse tuvastamise asemel.

4.165. Ärisuhte olemasolul ei pruugi tehingus kasutatud vara päritolu tuvastamine toimuda ärisuhte loomise etapis, kuid see on kohustuslik ärisuhte seire käigus. Seega peab kohustatud isik arvestama, et tehingus kasutatud vara päritolu kontrollimise kohustus ei piirdu üksnes juhuti tehtavate tehingutega, vaid kohaldub ka ärisuhte ajal, eelkõige selle seire etapis.

4.166. Lisaks võib kohustatud isik koguda teavet tehingus kasutatud vara päritolu kohta ka juhul, kui tehing on oma olemuselt keerukas, ebatavaline või suure väärtusega ning sellel puudub arusaadav majanduslik või õiguspärane eesmärk. 

4.167. Tehingus kasutatud vara päritolu tuvastamine keskendub konkreetse tehingu jaoks kasutatud rahaliste vahendite või muu vara allikale ja selle seaduslikkusele. Eesmärk on veenduda, et tehingus kasutatud vahendid ei pärine kuritegelikest ega ebaseaduslikest allikatest ning tehing ei ole näiline.

4.168. Kohustatud isik sätestab oma protseduurireeglites või muudes sisemistes dokumentides selged kriteeriumid, millistel juhtudel tuleb ärisuhte kestel või juhuti tehtava tehingu puhul tuvastada tehingus kasutatud vara päritolu ning millal rakendada täiendavaid hoolsusmeetmeid, lähtudes riskipõhisest lähenemisest ja õigusaktides sätestatud nõuetest.

4.169. Kogutud teave tehingus kasutatud vara päritolu kohta ning selle analüüs dokumenteeritakse kliendifailis või muus andmete säilitamise süsteemis.