Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.70. Isikusamasuse tuvastamiseks ning andmete kontrollimiseks tuleb kasutada isikut tõendavate dokumentide andmekogusse kantud isiku tuvastamise andmeid. See tähendab, et teabe kontrollimise eesmärgiks on saada kinnitus, kas see isik, kes soovib ärisuhet luua või juhuti tehtavat tehingut teostada, on see isik, kes ta väidab end olevat. Identiteedi kontroll peab põhinema ametlikul isikut tõendaval dokumendil või selle andmetel, mitte ainult kliendi enda esitatud suulisel infol. Näiteks peab kontrollima, kas dokumendil on nimi ja isikukood, kas dokument on kehtiv ja kas fotol olev isik vastab isikule, kes dokumendi esitas.

4.71. Isikusamasust saab tuvastada muu hulgas välisriigis välja antud kehtiva reisidokumendi alusel. Kohustatud isik peaks ka tuvastama, kas esitatud reisidokument on kehtiv ning võimekuse piires kontrollima kas dokumendil esinevad võltsingu tunnused. Erinevate reisidokumentide vormi ja turvaelementide kontrollimiseks võib kohustatud isik kasutada Ehtsate isikut tõendavate ja reisidokumentide avalikku veebiregistrit PRADO^[20].