Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.310. Kohustatud isikul on õigus, arvestades õigusaktides sätestatud erinõudeid ja piiranguid, kasutada lepingu alusel teise isiku teenuseid selliste tegevuste ja toimingute tegemiseks, mis on vajalikud teenuste osutamiseks ning mida tavapäraselt teeks kohustatud isik ise. Teiseks isikuks käesoleva punkti tähenduses on nt teenusepakkujad, alltöövõtjad jt isikud, kellele antakse üle nende teenuste osutamisega seotud tegevus, mida tehtaks reeglina ise oma majandustegevuses.

4.311. Tegevus antakse edasi olukorras, kus kohustatud isiku nimel ning eest kohaldab RahaPTS-ist ja/või antud juhendist tulenevaid nõudeid teine isik. Selline kohustus erineb teisele isikule tuginemisest, kus teine isik kohaldab RahaPTS-i ja/või selle juhendi nõudeid seadusest tuleneva enda kohustuse täitmiseks, misjärel kasutab kohustatud isik neid enda kohustuste täitmisel ja tugineb nendele andmetele.

4.312. Teisele isikule ei saa edasi anda ärisuhte seire kohustust.

4.313. Kohustusi saab edasi anda:

4.313.1. teisele kohustatud isikule;

4.313.2. organisatsioonile, ühendusele või liidule, mille liikmeks on kohustatud isikud;

4.313.3. muule isikule, kes rakendab seaduses sätestatud hoolsusmeetmeid ja säilitab andmeid ning kellel on lepinguline kohustus neid andmeid järelevalveasutusele kättesaadavaks teha.

4.314. Tegevuse edasi andmisel tuleb sõlmida kirjalik leping, kus tagatakse, et:

4.314.1. tegevuse edasiandmine ei takista kohustatud isiku tegevust ega seadusest tulenevate kohustuste täitmist;

4.314.2. teine isik täidab kõiki edasiandmisega seotud kohustusi;

4.314.3. tegevuse edasiandmine ei takista kohustatud isiku üle järelevalve tegemist;

4.314.4. pädev järelevalveasutus saab vajadusel kontrollida kolmanda osapoole tegevust;

4.314.5. kolmandal isikul on vajalikud teadmised ja oskused seadusest tulenevate nõuete täitmiseks;

4.314.6. kohustatud isikul on piiranguteta õigus kontrollida nõuete täitmist;

4.314.7. vajalikud dokumendid ja andmed säilitatakse ning kohustuslikud koopiad antakse koheselt kohustatud isiku või järelevalveasutuse nõudmisel. Lepinguga peab tagama, et asjakohane teave hoolsusmeetmete kohaldamisel antakse üle kohustatud isikule ja/või vastavad andmed ja dokumendid arhiveeritakse tema protseduurireeglitega ettenähtud korras;

4.314.8. oleks fikseeritud edasi antud tegevuste ulatus, õiguste ja kohustuste jaotus, sealhulgas andmete säilitamine, Rahapesu Andmebüroo teavitamine jne;

4.314.9. oleks õigus vajadusel tegevuse edasiandmise leping teise isikuga lõpetada, kui viimane on jätnud lepingujärgsed kohustused täitmata või ei ole neid kohaselt täitnud.

4.315. Teenuse edasi andmisel sõlmitud leping tuleb esitada vajadusel ka pädevale järelevalveasutusele.

4.316. Teise isiku poolt teenus(t)e osutamisel tuleb vältida olukorda, kus vajalikus ulatuses hoolsusmeetmete rakendamine ei ole piisaval määral võimalik või see on muudetud võimatuks. Teisel isikul peab olema võimalik vajalikke hoolsusmeetmeid rakendada täies ulatuses, muu hulgas peab tal olema võimalus kontaktisikut koheselt informeerida ja tehingust keelduda.