Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.261. Kõrgendatud tähelepanu tuleb pöörata ehk tugevdatud hoolsusmeetmeid tuleb kohaldada keerukatele, suure väärtusega ja ebatavalistele tehingutele ja tehingumustritele, millel ei ole mõistlikku või nähtavat majanduslikku või õiguspärast eesmärki või mis ei ole konkreetsele ärispetsiifikale iseloomulik.

4.262. Lisaks tugevdatud hoolsusmeetmete kohaldamisele tuleb uurida iga üksiku tehingu tausta nii palju, kui see on mõistlikult vajalik, sealhulgas tuleb fikseerida tehingu üksikasjad ning analüüsida ilmnenud asjaolusid, et selgitada välja sagedamini esinevate tehingute tüüpilisemad tunnused. Need andmed tuleb säilitada. Seejuures peamised asjaolud, millele tuleb selliste tehingute analüüsimisel tähelepanu pöörata, on järgmised:

4.262.1. milline on kahtlustäratav asjaolu toimingute, tehingute või muude asjaolude juures;

4.262.2. kas ollakse veendunud, et klienti tuntakse vajalikul määral ja kas kliendi tegevus vastab temast eelnevalt teadaolevale informatsioonile või on tema kohta vaja koguda lisaandmeid ning kasutada mõistlikke ja piisavaid meetmeid, et mõista tehingu tausta ja eesmärki. Näiteks selgitada välja rahaliste vahendite allikas ja sihtkoht või otsida rohkem teavet kliendi tegevuse kohta, et teha kindlaks sellise tehingu tõesus;

4.262.3. kas on esinenud korduvaid kahtlaste toimingute ja tehingute ilminguid (sealhulgas sarnaste olukordade või asjaolude osas);

4.262.4. kas kliendi tegevusele ja ärisuhtele üldiselt on vajalik edaspidi pöörata suuremat tähelepanu, sealhulgas üksikasjadele;

4.262.5. kas on vaja täita Rahapesu Andmebüroole teatamiskohustust juhendi punkti 7 mõttes.