Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.136. Riikliku taustaga isik^[26] on füüsiline isik, kes täidab või on täitnud avaliku võimu olulisi ülesandeid ja kelle suhtes jätkuvalt esinevad avaliku võimu teostamisega seotud riskid. Riikliku taustaga isikuks loetakse ka isik, kes on Euroopa Komisjoni avaldatud loeteludes määratletud avaliku võimu oluliste ülesannete täitjana Euroopa Liidu liikmesriigi, Euroopa Komisjoni või Euroopa Liidus akrediteeritud rahvusvahelise organisatsiooni poolt. Loetelu Eesti ametikohtadest, mille täitjad loetakse riikliku taustaga isikuteks, kehtestab valdkonna eest vastutav minister määrusega.

4.137. Juriidilisest isikust kliendi või juhuti tehtavat tehingut tegeva isiku puhul peab seda isikut pidama riikliku taustaga isikuks, kui tema esindaja või tegelik kasusaaja on riikliku taustaga isik või riikliku taustaga isiku perekonna liige või lähedane kaastöötaja.

4.138. Riigi omanduses oleva juriidilisest isikust kliendi või juhuti tehtavat tehingut tegeva isiku puhul peab isikut pidama riikliku taustaga isikuks, kui riikliku taustaga isik omab ettevõttes olulist ja prominentset funktsiooni ning sellest ettevõtjast omab 50%-list osalust riik. Sellise olulise ja prominentse funktsiooni hindamisel tuleb muu hulgas ka hinnata, kas riikliku taustaga isik omab (olulist) volitust riigi varade või rahaliste vahendite, poliitikate või tegevuse üle, kas tal on õigus väljastada litsentse või lubasid, teha erandeid, kas tal on kontroll või mõju riigi või äriühingu kontodele ja rahalistele vahenditele jne. Tegemist on võimalike näidetega, mis aitavad kõrge riskiga riikliku taustaga isiku kindlaks tegemisel. Kõiki asjaolusid tuleb hinnata kogumis.

4.139. Kohustatud isikul on õigus riskipõhisel lähenemisel riikliku taustaga isiku ametipositsioone täiendada ning seeläbi rakendada täiendavaid meetmeid ka teistele ametipositsioonidele. Sellisel juhul peavad avaliku võimu ülesanded olema olulised ning ei tohi seostuda kesk- või alamastme ametniku staatuses olevate isikutega.

4.140. Riikliku taustaga isiku pereliige on abikaasa või abikaasaga samaväärseks peetav isik, registreeritud elukaaslane, vanem, laps, lapse abikaasa või abikaasaga samaväärseks peetav isik, lapse registreeritud elukaaslane.^[27]

4.141. Riikliku taustaga isiku lähedane kaastöötaja on füüsiline isik, kelle kohta on teada, et ta on juriidilise isiku tegelik kasusaaja koos riikliku taustaga isikuga, tal on lähedased ärisuhted riikliku taustaga isikuga, ta on riikliku taustaga isiku huvides loodud juriidilise isiku tegelik kasusaaja.

4.142. Riikliku taustaga isikuks ei loeta kesk- ja alamastme ametnikke. 

4.143. Kui riikliku taustaga isik ei täida enam olulisi avalikke ülesandeid, tuleb vähemalt 12 kuu jooksul arvestada temaga seotud riske ning rakendada asjakohaseid, riskipõhiseid meetmeid seni, kuni on veendutud, et riikliku taustaga isikule omaseid riske enam ei esine.

4.144. Riikliku taustaga isikuga seotud risk ja selle hindamine

4.145. Riikliku taustaga isik, tema perekonnaliige või lähedane kaastöötaja on tavapäraselt kõrgema riskiga isik, kelle osas rakendatakse täiendavaid hoolsusmeetmeid. Isik pole kõrge riskiga olukorras, kus kohustatud isiku sisemise riskihinnangu kohaselt on tegemist keskmise või madalama riskiga riikliku taustaga isiku, tema pereliikme või lähedase kaastöötajaga. Näiteks esineb asjaolusid, mis riski vähendavad. Riskipõhisel lähenemisel hinnatakse muu hulgas tõenäosust, et: 

4.145.1. isik, tema pereliige või lähedane kaastöötaja võib oma positsiooni kuritarvitada isikliku kasu saamiseks või ebaseadusliku tulu varjamiseks;

4.145.2. isikul on oluline mõju või võimalus kontrollida või suunata vara.

4.146. Riskipõhine lähenemine põhineb kohustatud isiku teadmistel ja kogemusel ning võtab arvesse näiteks:

4.146.1. ametipositsiooni ja selle kestvust;

4.146.2. korruptsioonitaset vastavas riigis või sektoris, millega riikliku taustaga isik on seotud;

4.146.3. majanduslike huvide deklaratsiooni esitamise kohustust;

4.146.4. seoseid riskantsete tegevusvaldkondadega;

4.146.5. negatiivset avalikku teavet isiku kohta;

4.146.6. lisaks arvestatakse muid riskipõhise lähenemise indikaatoreid, mis viitavad kõrgemale riskile.

4.147. Riikliku taustaga isiku tuvastamine

4.148. Nii ärisuhte loomisel kui ka ärisuhte seirel ning näiteks kliendi andmete, riskiprofiili või tehingukäitumise olulisel muutusel rakendatakse meetmeid, et tuvastada, kas klient või juhuti tehtavat tehingut teostada sooviv isik, nende isikute tegelik kasusaaja või esindaja on riikliku taustaga isik, tema pereliige või lähedane kaastöötaja. Oluline on, et riikliku taustaga isiku staatust ei kontrollitaks vaid ärisuhte loomisel, vaid ka ärisuhte jooksul, et tuvastada, kas klient on saanud selliseks isikuks ärisuhte keskel.

4.149. Riskiga riikliku taustaga isiku tuvastamiseks rakendatavad meetmed:

4.149.1. uute potentsiaalsete ning olemasolevate klientide või juhuti tehtavaid tehinguid soovivate isikute, nende tegelike kasusaajate ja esindajate reaalajas jälgimine vastavatest andmebaasidest (ehk nn nimekontroll andmebaasidest), kes vastavat teenust pakuvad;

4.149.2. riikliku taustaga isiku staatuse küsimine esindajalt (hõlmab nii esindaja ja tegeliku kasusaaja kui ka nende pereliikmete ja lähedaste kaastöötajate vastava staatuse küsimist) või juhuti tehtavat tehingut teostavalt isikult. Samuti vajadusel kliendi või juhuti tehtavat tehingut teostava isiku kutse- või tegevusala küsimine ning eeltoodud andmete uuesti küsimine andmete uuendamise käigus ärisuhte kestel;

4.149.3. avalikult kättesaadavatest ehk kolmandatest allikatest informatsiooni hankimine.

4.150. Riskipõhise lähenemise alusel võib vajadusel rakendada ka täiendavaid meetmeid lisaks eeltoodutele. Neid meetmeid kasutatakse koos ärisuhte või juhuti tehtava tehingu eesmärgi ja olemuse tuvastamisega. Selle käigus kujundab kohustatud isik sisemise veendumuse kliendi kohta ning võib märgata ka kahtlaseid või ebatavalisi asjaolusid, mis võivad viidata riikliku taustaga isiku olemasolule või seosele sellise isikuga.

4.151. Rakendatud meetmed riikliku taustaga isiku tuvastamiseks peavad olema riskipõhised ehk vastama kohustatud isiku suurusele ning tema tegevusega kaasnevatele riskidele. See tähendab, et mida suurem on kliendibaasi risk, et ärisuhe luuakse kõrge riskiga riikliku taustaga isikuga, ning risk, et osutatavate teenuste kaudu võiks kõrge riskiga riikliku taustaga isik soovida kuritegevusest saadud rahalisi vahendeid legaliseerida (ehk pesta) või terrorismi rahastada, seda rohkem või seda ulatuslikumaid meetmeid peab kohustatud isik rakendama.

4.152. Kohustatud isik peab olema valmis pädevale järelevalveasutusele põhjendama, miks kohustatud isik ei ole valinud uute, potentsiaalsete ning olemasolevate klientide või juhuti tehtavaid tehinguid soovivate isikute reaalajas jälgimist andmebaasidest. Samuti seda, miks kohustatud isik leiab, et tema tegevuses puuduvad riikliku taustaga isikutega kaasnevad riskid. Reaalajas riikliku taustaga isikute jälgimine andmebaasides on tõhus meede, millega kohustatud isik saab riske maandada, kuna riikliku taustaga isikutte loetellu kuuluvate isikute ring on lai ning käsitsi iga isiku kontrollimine ei pruugi riski maandada.

4.153. Riikliku taustaga isiku osas rakendatavad täiendavad hoolsusmeetmed

4.154. Lisaks üldistele hoolsusmeetmetele tuleb kohaldada riikliku taustaga isiku osas järgmisi hoolsusmeetmeid:

4.154.1. kõrgemalt juhtkonnalt^[28] heakskiit selle isikuga ärisuhte loomiseks või jätkamiseks. Heakskiit peab nähtuma juhtkonna vastavas dokumendis (nt juhtkonna koosoleku protokollis või muus dokumendis). Dokumendist peab nähtuma, millistest faktilistest alustest tulenevalt heakskiit otsustati anda;

4.154.2. rakendatakse meetmeid, et teha kindlaks selle isiku rikkuse päritolu või tehingus kasutatud varade päritolu;

4.154.3. tehakse selle ärisuhte seiret tugevdatud korras (juhendi punkti 4.275. ja 4.211.).