Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.250. Mittefinantssektori kohustatud isikud (nt kinnisvaramaaklerid, raamatupidamisteenuse pakkujad ja äriühingute teenuse pakkujad jne) ei pruugi jälgida tehinguid samas mahus või sama automatiseeritult kui finantseerimisasutused. Sellest hoolimata peavad nad riskipõhiselt:

4.251.1. jälgima kliendi tegevust ja tehinguid ulatuses, mis on seotud nende poolt osutatava teenusega;

4.251.2. hindama, kas tehingud või toimingud on kooskõlas kliendi teadaoleva tegevuse, profiili ja ärieesmärgiga;

4.251.3. tuvastama ebaharilikke või kahtlaseid asjaolusid nii üksiktehingute kui ka ärisuhte käigus tervikuna;

4.251.4. vajadusel koguma täiendavat teavet tehingu eesmärgi ja rahaliste vahendite päritolu kohta;

4.251.5. teostama kliendibaasi ja ärisuhete perioodilist järelkontrolli riskipõhiselt.

4.252. Kohustatud isik, kelle kliendibaas on väike, ei pea kasutama keerukaid IT-süsteeme, kuigi automatiseeritud lahendused on efektiivsemad ja tõhusamad. Kui IT-süsteeme ei kasutada siis peab kohustatud isiku suutma selgitada:

4.252.1. kuidas ta oma töös kahtlasi olukordi tuvastab;

4.252.2. millistele riskitunnustele ja asjaoludele ta tähelepanu pöörab;

4.252.3. kuidas ta dokumenteerib tehtud kontrollid, hinnangud ja järeldused;

4.252.4. kuidas on tagatud piisav töökorraldus ja ressurss nõuete täitmiseks.