Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.181. Kliendi tegevusala tuvastamiseks peab mõistma, millega klient tegelikult tegeleb ja millega kavatseb ärisuhte käigus tegeleda ning kuidas on see kooskõlas ärisuhte eesmärgi ja olemusega. Samuti tuleb hinnata, kas kliendi kirjeldatud tegevus on mõistlik, arusaadav ja usutav. Tegevusala tuvastamine ei tähenda üksnes registritesse esitatud andmete fikseerimist, vaid sisulise arusaama kujundamist sellest, millega klient tegeleb ning selle teabe dokumenteerimist ja säilitamist. 

4.182. Kliendi määratud tegevusala täpsus peab vastama kliendi ärisuhte riskiprofiilile ja kliendi riskiastmele. Tavapärasemast kõrgema riskiga kliendi puhul ei tohi tegevusala majanduslikus mõttes olla liiga üldine või hõlmata omavahel mitteseotud tegevusvaldkondi, mis võimaldaks kliendil sisuliselt tegeleda mis tahes tegevusega ning raskendaks ärisuhte raames tehtavate tehingute asjakohast jälgimist.

4.183. Finantseerimisasutuste puhul tuleb tegevusala tuvastamisel välja selgitada ka see, kas kliendil on osutatava teenuse pakkumiseks vajalik tegevusluba. Samuti tuleb hinnata, kas finantseerimisasutuse kaudu osutatakse teenuseid kliendi klientidele ehk lõplikult kasusaavatele isikutele, kelle suhtes peaks finantseerimisasutus kohaldama hoolsusmeetmeid, mis on kirjeldatud käesolevas juhendis lõplikult kasusaava isiku osas hoolsusmeetmete kohaldamata jätmise peatükis.