Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

2.26. I kaitseliin hõlmab tegevusi, mille käigus riskid^[10] tekivad ning isikuid, kes riskide hindamise ja juhtimise eest vastutavad. I kaitseliini ülesannete hulka kuulub hoolsusmeetmete kohaldamine nii ärisuhte loomisel kui ka ärisuhte tavapärasel jälgimisel.

2.27. I kaitseliini ülesanne on omada head teadmist kliendist: füüsilise isiku puhul tema tegevusest ja juriidilise isiku puhul äritegevuse spetsiifikast, samuti nendega seotud riskidest. Eesmärk on tuvastada kliendi (äri)tegevuses tehingud või tegevused, mis on kahtlased või ebaharilikud, millel puudub mõistlik majanduslik eesmärk või viitab sellistele asjaoludele, ning muud ohumärgid (punased lipud^[11]), et suunata need edasiseks analüüsiks II kaitseliinile. Sõltuvalt organisatsioonilisest ülesehitusest, võib selleks olla näiteks juhatus. 

2.28. Juhatus hindab, millistel juhtudel ja olukordades on vajalik I kaitseliini töös riskide juhtimiseks kaasata IT-lahendusi või inimesi. Näiteks võib see hõlmata automatiseeritud lahendusi juhul, kui klientide arv muudab nende käsitsi kontrollimise ebaproportsionaalselt ressursimahukaks (meediamonitooring, sanktsioonikontroll või riikliku taustaga isikute kontroll). Ebaproportsionaalselt ressursimahukale käsitsi teostatavale kontrolliprotsessile võib viidata näiteks olukord, kus kohustatud isik ei suuda korduvalt tagada kontrollide õigeaegset läbiviimist või kui seire-, kontrolli- või audititegevuse käigus tuvastatakse puudusi kontrollide järjepidevuses, täielikkuses või kvaliteedis. IT-lahenduste kasutamisel tuleb tunda oma klienti ja tema tegevusi piisavalt, et tuvastada kahtlased või ebaharilikud tehingud ja tegevused.