Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.217. Kohustatud isik tagab hoolsusmeetmete kohaldamise käigus kogutud dokumentide, andmete ja teabe regulaarse ning sündmuspõhise ajakohastamise. Eelkõige hõlmab see kliendi, tema esindaja (sealhulgas esindusõiguse) ja tegeliku kasusaaja ning ärisuhte eesmärki ja olemust selgitavate andmete ajakohastamist.

4.218. Tavapärasest kõrgema riskiga klientide ja ärisuhete puhul tuleb olemasolevaid andmeid kontrollida ja ajakohastada sagedamini kui madalama riskiga klientide puhul. Üldjuhul ajakohastatakse tavapärasest kõrgema riskiga klientide ja ärisuhete andmeid vähemalt kord aastas, kui riskihinnangust ei tulene vajadust sagedasemaks kontrolliks. 

4.219. Lisaks tuleb kõrgema riskiga kliendi riskiprofiil esmakordselt üle vaadata hiljemalt kuue kuu jooksul pärast ärisuhte loomist, et hinnata, kas kliendile esialgselt omistatud riskiaste on jätkuvalt asjakohane.

4.220. Andmete ajakohastamise viisi ja ulatuse määrab kohustatud isik ise, lähtudes kliendi ja ärisuhte riskiastmest ning võimalusest kasutada otseseid või kaudseid meetodeid viisil, mis ei häiri põhjendamatult kliendisuhte tavapärast toimimist. 

4.221. Muu hulgas võib andmeid uuendada küsides kliendilt täiendavat teavet või dokumente (näiteks isikut tõendavat dokumenti, esindusõigust tõendavaid dokumente või teavet tegevusala kohta),  avalike registrite ja andmebaaside kontrollimise kaudu (nt äriregister) ning kliendi varasema käitumise ja tehingute analüüsi põhjal ärisuhte seire käigus.