Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

2.48. Kohustatud isik peab tagama rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud töötajate, kontaktisiku ja juhatuse koolituse. Töötajate all mõistetakse kõiki riskijuhtimise kaitseliinide töötajaid, sealhulgas ka käsunduslepingu alusel tööd tegevaid isikuid. Koolitus tuleb tagada ka isikutele, kellele on osa tegevusi edasi antud. 

2.49 Koolitusega hõlmatud isikud peavad olema eelkõige teadlikud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuetest, sealhulgas hoolsusmeetmete rakendamisest ja teavitamise kohustusest Rahapesu Andmebüroole. Koolitusel tuleb muu hulgas edastada teavet:

2.49.1. riskiisu ja riskihinnangu dokumendis toodud põhimõtetest;

2.49.2. protseduurireeglites ettenähtud kohustustest ning nende täitmisest;

2.49.3. isikuandmete kaitse nõuetest;

2.49.4. rahapesu ja terrorismi rahastamise toimepanemise nüüdisaegsetest meetoditest ning konkreetsetest tüpoloogiatest ja kaasustest ning nendega kaasnevatest riskidest;

2.49.5. meetoditest, kuidas ära tunda võimalikke rahapesu või terrorismi rahastamisega seotud toiminguid, ning juhiseid sellistes olukordades tegutsemiseks.

2.50. Koolitus peab toimuma siis, kui töötaja alustab nimetatud tööülesannete täitmist ning edaspidi regulaarselt või vastavalt vajadusele. Koolituse käigus tuleb vajadusel kombineerida selgitavaid ja informatiivseid osi teadmiste kontrolli või hindamisega.

2.51. Koolituse regulaarsus sõltub kohustatud isiku suurusest ning tema tegevuse ja teenuste olemusest, ulatusest ja keerukusastmest, sealhulgas riskiisust ja tegevusega kaasnevatest riskidest. Koolituste korraldamine ja/või töötajate informeerimine on vajalik eelkõige: riskiisu, riskihinnangu või protseduurireeglite muutumisel, tegevusega kaasnevate riskide olulisel muutusel, uute rahapesu ja terrorismi rahastamise trendide ja meetodite ilmnemisel, valdkonda reguleerivate õigusaktide muutumisel ning muudel sarnastel juhtudel, mis mõjutavad riskide hindamist ja töötajate kohustusi. Töötajate koolituse sisu ja sagedus peavad vastama nende rollile ja vastutusala riskidele. Kõrgema riskiga tegevustega seotud töötajad peavad saama põhjalikumaid ja regulaarsemaid koolitust.

2.52. Rahapesu Andmebüroo korraldatud infotunde ning nendel osalemist võib käsitleda koolitusena käesoleva juhendi tähenduses, eeldusel et infotunni sisu on seotud rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise nõuetega ning aitab kaasa kohustatud isiku töötajate teadlikkuse ja pädevuse tõstmisele. Kohustatud isik peab tagama, et selline osalemine on asjakohaselt dokumenteeritud ning vastab tema tegevusest tulenevatele koolitusvajadustele.