Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.73. Isikusamasuse peab tuvastama ja kontrollima mõistliku aja jooksul enne kestvuslepingu sõlmimise toimingutega alustamist või selle sõlmimise ajal. Tehingus osaleva isiku isikusamasus tuleb tuvastada enne tehingu tegemise toimingutega alustamist või tehingu tegemise hetkel. Isikusamasuse tuvastamine enne kestvuslepingu sõlmimist on vajalik eelkõige selleks, et vältida olukorda, kus leping sõlmitakse vale isikuga. Näiteks võib kasutada kellegi teise identiteeti, väidetav klient võib tegutseda ilma volituseta teise isiku nimel või kohustatud isik võib luua kliendisuhte anonüümse isikuga, kelle osas ei ole võimalik rakendada hoolsusmeetmeid ega hinnata temaga seotud riske.

4.74. Isikusamasus on tuvastatud mõistliku aja jooksul enne kestvuslepingu sõlmimist või tehingu tegemist, kui see ajaperiood võimaldab usaldusväärsel viisil kontrollida isikusamasust, sealhulgas kontrollida esitatud andmete õigsust ja hinnata riske, samas piisavalt lähedal kestvuslepingu sõlmimise või tehingu teostamise ajale, et andmed oleks endiselt ajakohased ja kehtivad.

4.75. Kohustatud isiku nõudmisel esitab klient isikusamasuse tuvastamiseks vajalikud dokumendid ja annab asjakohast teavet. Kohustatud isiku nõudmisel kinnitab klient hoolsusmeetmete kohaldamiseks esitatud teabe ja dokumentide õigsust oma allkirjaga.