Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

4.129. Tuvastatud tegeliku kasusaaja kontrollimiseks rakendatakse meetmeid ning tehakse seda ulatuses, mis võimaldab veenduda, kes on tegelik kasusaaja.

4.130. Juriidiliste isikute puhul on selleks järgmised võimalused:

4.130.1. kohustatud isik näeb juriidilise isiku isikusamasuse tuvastamisel esitatud dokumendi originaali^[25];

4.130.2. omatakse ligipääsu äriregistri, mittetulundusühingute ja sihtasutuste registri või välisriigi asjakohaste registrite andmetele arvutivõrgu kaudu ning kontrollitakse tegeliku kasusaaja andmeid nimetatud registrist;

4.130.3. nähakse juriidilise isiku isikusamasuse tuvastamisel esitatud dokumendi notariaalselt või ametlikult kinnitatud ärakirja;

4.130.4. kasutatakse muid avalikult kättesaadavaid ja/või usaldusväärseid allikaid, mis on piisavad, et tuvastada tegelik kasusaaja.

4.131. Kui juriidilise isiku isikusamasuse tuvastamise dokumentidest või muudest esitatud dokumentidest ei nähtu otseselt, kes on juriidilise isiku tegelik kasusaaja, siis registreeritakse vastavad andmed (sealhulgas andmed kontserni kuuluvuse ning kontserni omanike- ja juhtimisstruktuuri kohta) juriidilise isiku esindaja ütluste või juriidilise isiku esindaja omakäelise kirjaliku dokumendi alusel. Sellisel juhul peab rakendama mõistlikke meetmeid, et esitatud teavet kontrollida.

4.132. Seltsingu, ühisuse või muu sarnase ühenduse puhul tuleb välja selgitada tegelik kasusaaja. Selleks kasutatakse lisaks avalikele ja usaldusväärsetele andmetele ka dokumente, nagu seltsinguleping või soovide avaldus (letter of wishes). Kui finantseerimisasutus soovib kasutada tegeliku kasusaaja ütlusi või tema omakäelist kirjalikku dokumenti, tuleb kohaldada juhendi punktis 4.130. toodut.

4.133. Kui ärisuhte jooksul või selle seirel toimuvad tasumised kolmandate isikute poolt, võib see viidata näiteks vajadusele pöörata täiendavalt tähelepanu ja kontrollida üle tegeliku kasusaaja tuvastamiseks võetud meetmed.

4.134. Kui kohustatud isik tuvastab tegeliku kasusaaja, kes erineb äriregistrisse märgitud tegelikust kasusaajast, siis annab kohustatud isik äriregistri pidajale mõistliku aja jooksul teada tuvastatud asjaoludest, välja arvatud juhul kui erinev tegelik kasusaaja või muu asjaolu on seotud sellise tegevuse või asjaoludega, mille puhul tuleb Rahapesu Andmebüroole esitada teade (RahaPTS § 49 lg 1). Kui esinevad RahaPTS-i § 49 lg 1 asjaolud, siis äriregistri pidajat ei teavitata.