Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

5.2. Kohustatud isikul on keelatud luua ärisuhet või võimaldada tehingu tegemist, kui esineb mõni järgmistest olukordadest:

5.2.1. rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlus või kohustuslikke hoolsusmeetmeid ei saa täielikult rakendada. Näiteks klient ei esita vajalikke dokumente ja teavet või esitatud andmed ei võimalda veenduda kogutud info piisavuses;

5.2.2. ärisuhet või tehingut soovib isik, kelle kapitalist üle 10% moodustavad esitajaväärtpaberid. Selline olukord võib varjata tegelikku kasusaajat, muutes hoolsusmeetmete rakendamise võimatuks ning suurendades rahapesu, terrorismi rahastamise ja sanktsioonide rikkumise riski;

5.2.3. ärisuhet või tehingut soovib isik, kellel puudub vastav tegevusluba, kuid kelle peamine ja püsiv majandustegevus sarnaneb litsentseeritud finantsteenuse osutamisele;

5.2.4. ärisuhe või tehing looks anonüümse konto või konto vale isiku nimele;

5.2.5. ärisuhte loomisel või tehingu tegemisel on variisiku esinemise kahtlus.

5.3. Kohustust ärisuhte loomise või tehingu tegemise keeldumise kohta ei kohaldata, kui kohustatud isik on teavitanud Rahapesu Andmebürood ja saanud juhise jätkata ärisuhet või tehingut.