Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

5.9. Kohustatud isikul on õigus ärisuhte aluseks olev leping lõpetada kas korraliselt või erakorraliselt. Korraline lõpetamine toimub vastavalt lepingu tingimustele. Erakorraline lõpetamine võib toimuda juhul, kui ärisuhte lõpetamine on kohustatud isiku otsustada või kui klient rikub oluliselt lepingutingimusi, näiteks keeldub hoolsusmeetmete rakendamiseks vajaliku teabe või dokumentide esitamisest.

5.10. Kohustatud isik võib ärisuhte erakorraliselt lõpetada ilma etteteatamistähtaegadeta, kui e-residendist kliendi digitaalne isikutunnistus on kehtetuks tunnistatud, peatatud või väljaandmisest keeldutud või kui klient rikub oluliselt hoolsusmeetmete kohustust, näiteks ei esita vajalikku teavet või dokumente rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks.

5.11. Erakorralisel lõpetamisel peab kohustatud isik tagastama kliendi vara mõistliku aja jooksul, soovitatavalt mitte hiljem kui ühe kuu jooksul. Vara kantakse kontole Eestis registreeritud krediidiasutuses või välisriigi krediidiasutuses/filiaalis, mis tegutseb Euroopa Majanduspiirkonnas või jurisdiktsioonis, kus kehtivad Euroopa Parlamendi ja nõukogu direktiividega võrdväärsed regulatsioonid.

5.12. Erandjuhul võib vara kanda muule kui kliendi kontole, mis vastab eeltoodud tingimustele, teavitades sellest vähemalt 7 tööpäeva ette Rahapesu Andmebürood, tingimusel, et büroo ei ole kehtestanud käsutuspiirangut vara suhtes. Kõik maksed tuleb dokumenteerida, märkides inglise keeles, et tegu on kliendisuhte erakorralise lõpetamisega.

5.13. Kohustatud isik võib erandjuhul tehingu siiski teha või ärisuhtega ajutiselt jätkata, kui tehingu tegemata jätmine või ärisuhte lõpetamine võib takistada kahtlasest tehingust kasusaajate tuvastamist. Sellisel juhul peab kohustatud isik teavitama Rahapesu Andmebürood viivitamata pärast tehingu tegemist või otsust jätkata ärisuhet ning dokumenteerima kõik asjakohased otsused ja põhjendused

5.14. Kohustatud isik peab teatama Rahapesu Andmebüroole erakorralise lõpetamise asjaoludest ja säilitama kogu dokumentatsiooni vastavalt sisekontrolli nõuetele.