Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

1.1.1. Käesolev juhend koosneb põhiosast ja lisadest. Põhiosas sätestatakse rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamisega seotud põhimõtted, nõuded ning nende rakendamise üldised suunised. Lisad sisaldavad juhendi rakendamist toetavaid täiendavaid materjale, sealhulgas selgitusi, näiteid ja muid abivahendeid.

1.1.2. Juhendi eesmärk on suurendada kohustatud isikute võimekust rahapesu ja terrorismi rahastamise ennetamisel ja tõkestamisel, et vähendada Eesti rahandussüsteemi ja majandusruumi haavatavust ning edendada ausat ja läbipaistvat ettevõtluskeskkonda. 

1.1.3. Käesolev juhend on soovituslik dokument, millele kohaldub põhimõte „täidan või selgitan“. See tähendab, et kohustatud isik peab vajadusel põhjendama, miks ta juhendist sätestatut ei rakenda või rakendab osaliselt, sealhulgas millele tugineb kohustatud isiku proportsionaalsuse hinnang. Juhend on suunatud Rahapesu Andmebüroo järelevalve all olevatele kohustatud isikutele, kes on loetletud juhendi punktis 1.2. Kui juhendis ei ole erisusi välja toodud, kehtivad juhendi suunised kõigile juhendis nimetatud kohustatud isikutele. Lisaks kehtib juhend Rahapesu Andmebüroo tegevusluba omavatele Eesti filiaalidele, mida haldavad välisriigi kohustatud isikud. 

1.1.4. Kuigi juhend on soovituslik, tugineb see rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (edaspidi RahaPTS) nõuetele ning seetõttu kasutatakse juhendis läbivalt ka kohustuslikku kõneviisi.

1.1.5. Juhendis antakse ülevaade RahaPTS-i ning sellega seotud õigusaktide nõuetest ja nende täitmisest. Juhend suunab kohustatud isikuid looma ja toimivana hoidma rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide juhtimiseks vajalikku protsesside ülesehitust.