📚 𝐋𝐮𝐠𝐞𝐦𝐢𝐬𝐬𝐨𝐨𝐯𝐢𝐭𝐮𝐬
Rahapesu Andmebüroo õigused on viimastel aastatel Eestis palju tähelepanu pälvinud. Neile, kes soovivad paremini mõista rahapesu andmebüroode rolli kuritegeliku raha tuvastamisel, finantsteabe analüüsimisel ja selle edastamisel pädevatele asutustele, soovitame kahte värsket lugemismaterjali.
🔹 𝐄𝐮𝐫𝐨𝐨𝐩𝐚 𝐊𝐨𝐡𝐭𝐮 𝐤𝐨𝐡𝐭𝐮𝐣𝐮𝐫𝐢𝐬𝐭𝐢 𝐋𝐚𝐢𝐥𝐚 𝐌𝐞𝐝𝐢𝐧𝐚 𝐞𝐭𝐭𝐞𝐩𝐚𝐧𝐞𝐤 kohtuasjas C-222/25 käsitleb põhjalikult rahapesu andmebüroode õiguslikku staatust, nende poolt töödeldavate isikuandmete kaitset ning tasakaalu põhiõiguste ja rahapesu tõkestamise vahel. Kohtujurist näeb olulise nõudena direktiivis 2015/849 (art 32 lg 3) sätestatut, mille kohaselt peab rahapesu andmebüroo olema „oma tegevuses sõltumatu ja autonoomne“, mis tähendab, et andmebürool peaks olema „volitused ja pädevus täita oma ülesandeid vabalt, sealhulgas õigus teha autonoomselt otsuseid konkreetse teabe analüüsimise, taotlemise ja levitamise kohta“.
Arvamuses avatakse, et finantsteabe analüüs ja rahvusvaheline teabevahetus on rahapesu tõkestamise süsteemi keskmes ning rahapesu andmebürood on selles ülesandes tõkestamise süsteemi lahutamatu osa olenemata sellest, millise asutuse struktuuris või haldusalas nad paiknevad. Paigutudes kohustatud isikute ja õiguskaitseasutuste vahele, seisneb rahapesu andmebüroode lisaväärtus nende teabeanalüüsis.
Rahapesu andmebüroode ülesannetest ja volitustest tulenevalt peab Euroopa Liidu andmekaitsekord, mida kohaldatakse andmete töötlemisele rahapesu andmebüroo poolt, olema see, mis on õiguskaitse eesmärkide jaoks kõige sobivam. Kohtujurist nõustub, et isikuandmete töötlemine rahapesu andmebüroode poolt nende põhiülesannete ja funktsioonide täitmisel kuulub direktiivi 2016/680 kohaldamisalasse ning teiste ülesannete puhul isikuandmete kaitse üldmääruse alla. ⚖
🔹 𝐂𝐨𝐧𝐧𝐞𝐜𝐭𝐢𝐧𝐠 𝐭𝐡𝐞 𝐃𝐨𝐭𝐬, Transparency Internationali tänavu avaldatud raport, vaatleb 20 riigi rahapesu andmebüroo tööd korruptsiooniga seotud rahapesu avastamisel. Raporti järeldus on, et tõhusad rahapesu andmebürood aitavad tuvastada korruptsiooniskeeme, aidata kaasa uurimiste algatamisele ja jälgida üle piiride liikuvaid varjatud rahavooge, kuid selle eelduseks on piisavad volitused, ligipääs teabele ning sõltumatus. Raportis märgitakse ka, et mida tõhusamaks muutuvad rahapesu andmebürood kahtlaste rahavoogude tuvastamisel, seda suuremaks võib muutuda surve nende volitustele, autonoomiale ja tegevusruumile.🕸
🔹 Samal teemal väärib tähelepanu ka maailma rahapesu andmebüroosid ühendava #Egmont Groupi otsus 2025. aasta plenaarkohtumiselt. Arvestades, et rahapesu andmebüroode autonoomia ja operatiivne sõltumatus on tõhusa rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemi oluline eeldus, otsustati muuta need põhimõtted organisatsiooni liikmete jaoks ametlikuks tuumnõudeks. Egmont Gruppi kuuluvad 181 riigi rahapesu andmebürood 🤝
Viidatud allikad vaatlevad sama teemat erinevatest vaatenurkadest, kuid jõuavad sarnase järelduseni: rahapesu andmebüroode tuumülesande täitmise efektiivsus eeldab korraga tugevat õigusraamistikku, põhiõiguste kaitset ning institutsionaalset sõltumatust.
📖 Lugemist:
• https://eur-lex.europa.eu/legal-content/EN/TXT/?uri=CELEX:62025CC0222
• https://files.transparencycdn.org/images/Report_Connecting-The-Dots-English_2026.pdf
#ausraha #AML #andmekaitse #õigusriik Eesti kohtud
