Avaleht

💡Turuosalistel on võimalus mõjutada tulevasi Euroopa Liidu üleseid rahapesu tõkestamise standardeid enne nende vastuvõtmist. AMLA, ELi 🇪🇺 rahapesu tõkestamise amet, on avanud järgmised avalikud konsultatsioonid: 📌Kuni 20. septembrini saab teha ettepanekuid teadete vormile. Teateväljad muudetakse ühtseks kõigile ELi kohustatud isikutele, kes peavad rahapesu andmebüroosid teavitama. 📌Kuni 27. septembrini küsitakse mittefinantssektori tagasisidet riskide hindamise metoodikale. Seda hakkavad kasutama järelevalveasutused turuosaliste riskiprofiilide koostamiseks. Tagasiside on oluline, kuna aitab selgitada välja aruandluse kitsaskohti ning kohustusega seotud kulusid. ✅Tutvu AMLA konsultatsioonidega ✅Anna tagasisidet eelnõudele ✅Aita kaasa tulevaste ELi standardite kujundamisele 👉Lisainfo https://fiu.ee/uudised/avatud-konsultatsioonid-amla-tehnilisele-ja-rakenduslikule-standardile #RAB #AMLA #ausraha

Rahapesu Andmebüroo värske tüpoloogiateade suunab tuvastama🕵️‍♀️ ja teatama võimalikest rahapesule viitavatest tegevusmustritest hasartmängusektoris. Toome välja 5️⃣ raha sisse- ja väljamaksete põhist näidisjuhtumit ja erinevaid ohuindikaatoreid. ⚠Ühe rahapesu tüpoloogiana on maailmas tuvastatud sissemaksete tegemine hasartmängu korraldaja juures, misjärel ei kasutata hasartmänguteenuseid üldse või tehakse seda vähesel määral. Seejärel kantakse vara hasartmängu korraldaja süsteemidest peagi välja (nn cash in, cash out meetod). Kirjeldatud tegevus annab võimaluse väita, et vara päritolu on seotud hasartmängude mängimisega, sest väljamakse tegijaks on hasartmängu korraldaja. Taolised olukorrad võivad olla põhjendatud, kui klient👤 annab arusaadava selgituse ja muud ohuindikaatorid puuduvad. Kui sarnane muster siiski jätkub, tuleks analüüsida kliendi käitumist kõrgendatud tähelepanuga ning hinnata ka teisi seotud asjaolusid. 👉Lisainfo ja tüpoloogiateade on leitav https://fiu.ee/uudised/tupoloogiateade-voimalikest-rahapesule-viitavatest-teguritest-hasartmangusektoris #RAB #ausraha

23. juulil võttis Euroopa Liit (EL)🇪🇺 vastu 21. sanktsioonipaketi seoses Venemaa agressiooniga ja Valgevene režiimi tegevusega Ukraina vastu. Kokku lisati sanktsiooninimekirja 🚫218 inimest ja organisatsiooni. ⚠️Finantssanktsioon 📌Tehingukeeldu laiendati 33 Venemaa krediidi- ja finantsasutusele, ühele Kõrgõzstani pangale ning kolmele teisele väljaspool Venemaad tegutsevale pangale. Nüüdsest on pea kõik suuremad Venemaa pangad sanktsioonide all. Täiendavalt eemaldati 33 Venemaa panka rahvusvahelisest SWIFT-maksesüsteemist. Varade täielik külmutamine puudutab 94 Venemaa panka ja finantsasutust, sh Moskva börsi. 📌Tehingukeelu alla lisati 14 krüptoplatvormi. Uus õiguslik alus võimaldab ELil keelata tehingud krüptovarateenuse pakkujatega, kes võimaldavad Venemaal sanktsioonidest kõrvale hiilida. ⚠️Teised valdkondlikud piiravad meetmed 📌Sanktsiooninimekirja lisati 41 laeva, peamiselt varilaevastiku tankerid. Sellega kasvas sanktsioonide alla pandud aluste koguarv 673-ni. 📌Tehingukeelu nimekirja lisati kaks Venemaa sadamat, aga ka neli lennujaama. 📌Ühtlasi laiendas EL piiranguid laevadele, mis punkerdavad, tangivad või teenindavad muul viisil juba sanktsioneeritud aluseid. 📌Lepiti kokku sammudes, mille alusel keelata lühiajalised ELi viisad Venemaa relvajõududes või seotud rühmitustes Ukraina‑vastases sõjategevuses osalenud isikutele. 📌Lisandus alus ELi kohtutele ja liikmesriikidele mitte tunnustada ega täita Venemaa kohtuotsuseid ELi sanktsioone puudutavates menetlustes. ℹRahapesu Andmebüroo on pädev asutus finantssanktsiooni korral. Sanktsiooni subjektide ELis olevad varad tuleb külmutada ning neile ei tohi majandusressursse kättesaadavaks teha. Sanktsiooni kohaldamisel lähtu õigusaktist, sh sätestatud üleminekuajast. ❗️Lisateavet vaata Välisministeeriumi kodulehelt https://vm.ee/tegevused/rahvusvahelised-sanktsioonid/muudatused-rahvusvahelistes-sanktsioonides?sort=decision_date&page=1 #sanktsioon #finantssanktsioon #SlavaUkraini🇺🇦 #StandwithUkraine Estonian Ministry of Foreign Affairs / Välisministeerium

💼Jurist-analüütik, liitu Rahapesu Andmebüroo finantssanktsiooni ja terrorismi rahastamise tõkestamise osakonnaga. Töölaual ootavad mitmekülgsed ja kaalukad ülesanded – analüüsid 🔍 finantssanktsioonide ja riigihangetega seotud piiranguid, lahendad terrorismi rahastamise tõkestamise õiguslikke küsimusi ning koostad haldusakte. Panustada saad ka valdkondlikusse õigusloomesse. ⚖️ 💬Jurist-analüütikuna on Sul võimalus anda oma panus Eesti julgeoleku heaks rahvusvaheliste sanktsioonide eesmärgipärase rakendamise ja terrorismi rahastamise tõkestamise kaudu. Valvad finantssanktsioone rakendavate õigusaktide täitmist ja teed koostööd teiste asutustega Eesti majanduskeskkonna läbipaistvuse ja usaldusväärsuse tagamise nimel. – Ingrid Muul, osakonnajuht 👉Kandideeri hiljemalt ⏰ 26. juulil. Ametikoht on tähtajaline. https://talendipank.ee/toopakkumine/zEbWTe-97 #RAB #ausraha #tuletööle #karjäärivõimalus

Suuname kohustatud isikute tähelepanu 👀 muudatustele rahapesuvastase töökonna (FATF) hallis nimekirjas. ⚠️Halli nimekirja lisati Bosnia ja Hertsegoviina ning Iraak. Nimekirjast eemaldati Alžeeria ja Namiibia. Mustas nimekirjas muutusi ei olnud. 👉Vaata rohkem https://www.fatf-gafi.org/en/countries/black-and-grey-lists.html Kõik kohustatud isikud peavad lähtuma nii FATFi hallist kui ka mustast nimekirjast ning Euroopa Liidu kõrge riskiga kolmandate riikide nimekirjast.📝 Antud riike ja nendega seotud riske tuleb arvestada organisatsiooni riskihinnangus, riskiisu määratlemisel, protseduurireeglites ja kontrollisüsteemides. Kui eeltoodud nimekirju muudetakse, peavad kohustatud isikud hindama muudatuste mõju oma tegevusele ja vaatama üle riskide maandamise meetmed.🛡 Rohkem suuniseid leiab 👉Rahapesu Andmebüroo märtsikuisest märgukirjast https://fiu.ee/uudised/margukiri-fatfi-ja-euroopa-liidu-korge-riskiga-jurisdiktsioonide-nimekirjadest #RAB #ausraha #FATF

🗂️Kõik turuosalised (k.a mitte-finantssektor) saavad esitada ettepanekuid kahele AMLA regulatiivsele tehnilisele standardile. 📌Kuni 15. juulini: ettevõtteülese riskihinnangu tehniline standard, mis pakub välja neli miinimumnõuet, mida kohaldatakse kohustatud isikutele ettevõtteülese riskihinnangu koostamisel. 📌Kuni 3. septembrini: ärisuhte pideva seire tehniline standard, mis toetab kohustatud isikuid ärisuhete seirel ning tehingute jälgimise kohustuse täitmisel. 👉Rohkem infot: https://fiu.ee/uudised/amla-tehniliste-standardite-konsultatsioonid ℹ️Euroopa Liidu rahapesu tõkestamise ameti (AMLA) regulatiivsed tehnilised standardid on siduvad õigusaktid, mis täpsustavad nõuete rakendamist ning aitavad ühtlustada praktikaid kogu ELis. See mõjutab otseselt ka Eesti turuosalisi. Tagasisidestamise teel on võimalik rääkida kaasa enne nõuete jõustumist ning tuua esile praktilisi kitsaskohti.✅ #RAB #AMLA #ausraha

Rahapesu Andmebüroo edastas juunis neli märgukirja 📝 kohustatud isikutele. Hasartmänguteenuse pakkujatele selgitasime terrorismi rahastamise riske, tüpoloogiaid ja ohumärke. Rõhutasime ka asjakohaste hoolsusmeetmete olulisust, et kahtluse tuvastamine oleks tõhusam 👉 https://fiu.ee/uudised/margukiri-hasartmanguteenuse-pakkujatele Äriühingute teenuse pakkujate märgukiri suunas sektori tähelepanu terrorismi rahastamise riskidele ning andis praktilisi suuniseid hoolsusmeetmete osas 👉 https://fiu.ee/uudised/margukiri-ariuhingute-teenuse-pakkujatele-terrorismi-rahastamise-tokestamiseks Raamatupidajate ja maksunõustajate märgukirjaga andsime turuosalistele infot rahapesu, terrorismi rahastamise ja finantssanktsioonide rikkumise riskidest ja ohumärkidest 👉 https://fiu.ee/uudised/margukiri-raamatupidajatele-ja-maksunoustajatele Valuutavahetusteenuse pakkujate märgukirjaga tõstsime turuosaliste teadlikkust sularahatehingutega kaasuvatest rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidest 👉 https://fiu.ee/uudised/margukiri-valuutavahetusteenuse-pakkujatele ⚠️ Kahtlastele tehingutele viitavate asjaolude tuvastamisel tuleb viivitamata esitada teade Rahapesu Andmebüroole. #RAB #ausraha

30. juunil valiti Euroopa Liidu rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise ameti #AMLA 🇪🇺 alalise komitee kaasesimeheks Eesti Rahapesu Andmebüroo juht Matis Mäeker 👏 Kuivõrd järgmised kaks aastat kujundavad AMLA tulevikku, on tegemist vastutusrikka perioodiga. Oleme tänulikud tippekspertidele üle Euroopa selle usalduse eest. Samuti märgib see otsus Eesti tänast tugevat positsiooni Euroopas rahapesu tõkestamise valdkonnas 🇪🇪 Matis Mäeker valiti 27 liikmesriigi esindaja poolt. Teise kaasesimehe nimetas AMLA ja selleks on Eesti AML kogukonnalegi mitmel korral esinenud Hollandi rahapesu andmebüroo endine juht Hennie Verbeek-Kusters. Kaasesimeeste ametiaeg kestab kaks aastat. 9-liikmeline alaline komitee teeb tihedat koostööd ELi liikmesriikide rahapesu andmebüroodega ja rahvuslike delegaatidega, et toetada ühtse Euroopa rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemi arengut. Matis Mäekeri kandidatuuri toetas tema pikaajaline kogemus rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise valdkonnas. 14. juunil 2026 algas tema teine ametiaeg Rahapesu Andmebüroo juhina. Ta on olnud rahvusvaheliste standardite täitmist hindava Euroopa Nõukogu eksperdikomitee #MONEYVAL büroo asejuht ja Euroopa Pangandusjärelevalve rahapesu tõkestamise juhtkomitee liige ning on rahvusvahelisi standardeid loova rahapesuvastase töökonna (#FATF) tunnustatud ekspert. Enne Rahapesu Andmebüroo juhiks asumist töötas ta Finantsinspektsioonis. #RAB #ausraha #AML #CTF #koostöö

Alates tänasest, 1. juulist 2026 saab krüptovarateenuseid osutada üksnes Finantsinspektsiooni või mõne teise Euroopa Liidu krüptovaraturgude määruse MiCA alusel välja antud tegevusloaga. Vaata järele, kas Sinu teenusepakkujal on kehtiv tegevusluba 👉 https://www.fi.ee/et/supervised-entities?closed=1&st[2124]=2124&page=0✅ Rahapesu Andmebüroo asus virtuaalvääringute teenuse pakkujate sektorit korrastama alates 2021. aasta keskpaigast, mil kehtis 641 tegevusluba, riskid olid kõrged ja need realiseerusid, kahjustades riigi mainet. ⏩ 2026. aasta alguses kehtis 36 tegevusluba, kuid oleme korduvalt tõdenud, et riskide juhtimiseks ei piisa peamiselt ettevõtjate rahapesu tõkestamise dokumentatsiooni hindavast järelevalvest, vaid muu hulgas peab juurde tulema järelevalve klientide vara hoidmise ja kaitsmise ning küberkerksuse üle🛡 Tuletame ettevõtjatele meelde, et ⏰20. juuliks tuleb kõigil teises kvartalis virtuaalvääringu teenust osutanud, sh kehtetuks tunnistatud tegevusloaga ettevõtjatel, esitada perioodiline aruanne Eesti Panga andmekogumisportaali kaudu. 📝Krüptovarateenuste osutajad on kohustatud isikud, kel tuleb kahtlastest tehingutest teavitada Rahapesu Andmebürood. MiCA-eelsest pingutusest sektori korrastamisel rahapesu riskide vähendamiseks kirjutasime lähemalt 2023. aasta aastaraamatus, vaata fiu.ee 📘 #RAB #ausraha #krüpto

Nüüd saab vaadata järele ▶️ Rahandusministeeriumi infopäeva TEKSA andmetega seotud muudatustest: https://fiu.ee/uudised/teksa-infopaev-jarelevaadatav ℹ️ Selgitati, kuidas ligipääsu taotleda, mida muudatused praktikas tähendavad ning vastati turuosaliste küsimustele. ⏰Alates 1. juulist saavad lepinguta kohustatud isikud taotleda e-äriregistris ligipääsu tegelike kasusaajate andmetele. Samast kuupäevast saavad lepingulised kasutajad portaalis ✅ määrata töötajad, kellel on vajadus andmeid näha. 📌Alates 10. juulist ei ole tegelike kasusaajate andmekogu andmed enam tavakasutajatele avalikult nähtavad. Andmete nägemiseks tuleb esitada taotlus ja põhjendada oma huvi, mille õigustatust hindab Rahandusministeerium. Loe lisa https://fiu.ee/uudised/kohustatud-isikute-ligipaas-tegelike-kasusaajate-andmetele #TEKSA