""
Maksetavad
4.185. Maksetavade hindamisel tuleb välja selgitada, kas ja millistel põhjustel ning tingimustel on klient planeeritud tehinguteks võimeline ning kuidas on see kooskõlas kohustatud isiku teadmisega ja tema ärisuhte riskiprofiiliga. Sellise hinnangu andmine eeldab vajadusel ka kliendi rikkuse päritolu või tehingutes kasutatava vara päritolu mõistmist.
4.186. Maksetavade hindamisel tuleb arvestada pakutava teenuse olemust ning kliendi riskiprofiili. Kõikide klientide ja teenuste puhul ei ole maksetavade üksikasjalik hindamine vajalik, kui selleks puudub kohustatud isiku hinnangul otsene vajadus ning võimalus. Otsese vajaduse all peetakse silmas eelkõige seda, et puuduvad pidevad maksed klientide poolt. Sellisel juhul võib kliendi võimekust vastavate tehingute tegemiseks hinnata muu hulgas kliendi varasema maksekäitumise põhjal, näiteks hinnates varasemalt toimunud makseid kliendi arvelduskontol, nende mahtu ja sagedust.
Näited maksetavade hindamise vajaduse ja asjaolude kohta:
- kui ärisuhe eeldab regulaarsete maksete tegemist (näiteks laenumaksed, teenustasud, igakuised renditasud jms), tuleb hinnata, kas kliendi sissetulekud ja majandustegevus võimaldavad selliste kohustuste täitmist;
- kui kliendi maksekäitumises esinevad olulised muudatused, näiteks suureneb järsult maksete maht, sagedus, tehingud toimuvad uutes jurisdiktsioonides ja uute isikutega, võib olla vajadus hinnata selliste muutuste põhjuseid.
Viimati uuendatud 17.07.2026
Viimati uuendatud 21.09.2026