Riskide juhtimise ja hoolsusmeetmete kohaldamise juhend

7.1. Kohustatud isik on kohustatud teavitama Rahapesu Andmebürood tegevustest või asjaoludest, mis on tuvastatud majandustegevuse käigus ja mille puhul:

7.1.1. esinevad tunnused, mis viitavad kuritegelikust tegevusest saadud tulu kasutamisele või sellega seotud kuritegude toimepanemisele (esitada eelkõige kahtlase või ebahariliku tehingu või tegevuse teade ehk UTR või UAR);

7.1.2. kohustatud isikul on kahtlus või teadmine või esinevad tunnused, mis viitavad rahapesule või sellega seotud kuritegude toimepanemisele (esitada rahapesu kahtlusega tehingu teade ehk STR);

7.1.3. kohustatud isikul on kahtlus või teadmine või esinevad tunnused, mis viitavad terrorismi rahastamisele või sellega seotud kuritegude toimepanemisele (esitada terrorismi rahastamise teade ehk TFR);

7.1.4. tegemist on eeltoodud tegevuste või asjaolude katsega;

7.1.5. kohustatud isik on keeldunud ärisuhte loomisest või tehingu tegemisest või on ärisuhte erakorraliselt lõpetanud ning keeldumise või lõpetamise aluseks on kahtlased või ebaharilikud asjaolud;

7.1.6. kohustatud isik saab teatavaks tehingust, mille puhul täidetakse sularahas rahaline kohustus summas üle 32 000 euro (või sellega võrdväärne summa muus vääringus), sõltumata sellest, kas tehing tehakse ühe maksena või mitme omavahel seotud maksena kuni ühe aasta jooksul (esitada summapõhine teade ehk CTR).

7.1.6.1. Seotud tehinguteks tuleb pidada tehinguid, mis on omavahel sisuliselt seotud ning moodustavad ühtse terviku, sõltumata sellest, kas need tehakse ühekordselt või mitme eraldiseisva tehinguna teatud ajavahemiku jooksul. Seotud tehingute tuvastamisel ei ole piisav üksnes asjaolu, et tehingud on teinud sama klient või et need on toimunud kuni ühe aasta jooksul. Hinnata tuleb tehingute omavahelist loogilist ja sisulist seost. Seotud tehingutele võivad viidata näiteks sama või sarnane eesmärk, samad või omavahel seotud osapooled, raha liikumine samasse sihtkohta või samast allikast, tehingute tegemine ajaliselt lähestikku või tehingute jagamine väiksemateks osadeks. Seotud tehingute hindamisel tuleb lähtuda kohustatud isikule teadaolevast või mõistlikult kättesaadavast teabest.

7.2. Täiendavad kahtlaste tegevuste ja asjaolude tunnused, mis vajaksid teate esitamist Rahapesu Andmebüroole, on toodud Rahapesu Andmebüroo juhendis „Juhend kahtlaste tehingute tunnuste kohta“ (leitav kodulehelt https://www.fiu.ee/ juhendite rubriigist).

7.3. Teate esitamise aeg ja kord

7.4. Teade tuleb esitada enne tehingu tegemist, kui kahtlus või teadmine rahapesu või terrorismi rahastamise kohta tekib enne tehingu tegemist.

7.5. Kui tehingu edasilükkamine ei ole võimalik, võib põhjustada olulist kahju või võib takistada kahtlase tehingu kasusaajate tuvastamist, võib tehingu erandjuhul teostada. Sellisel juhul tuleb teade esitada viivitamata pärast tehingu tegemist ning teha koostööd Rahapesu Andmebürooga. 

7.6. Teatamiskohustus tuleb täita viivitamata, kuid hiljemalt kahe tööpäeva jooksul alates hetkest, mil tuvastatakse kahtlane tegevus või asjaolu või tekib põhjendatud kahtlus, mida ei ole võimalik ümber lükata. Viivitamatu teatamise eesmärk on võimaldada Rahapesu Andmebürool rakendada vajalikke meetmeid, arvestades rahaliste vahendite kiiret liikumist erinevate riikide ja finantssüsteemide vahel.

7.7. Teatamiskohustus ei välista ega asenda hoolsusmeetmete kohaldamist. Kahtluse korral tuleb jätkata asjakohaste hoolsusmeetmete rakendamist kuni kahtluse kõrvaldamiseni või otsuse tegemiseni edasiste meetmete osas.

7.8. Kui teatamiskohustus on täidetud, tuleb enne ärisuhte loomisest keeldumist või ärisuhte erakorralist lõpetamist vajadusel ära oodata Rahapesu Andmebüroo juhised, välja arvatud juhul, kui viivitus ei ole võimalik või ei ole asjakohane.

7.9. Kui summapõhise teate või ärisuhte keeldumise/lõpetamisega kaasnevad ka rahapesu või terrorismi rahastamise kahtluse tunnused, tuleb esitada vastav kahtlusepõhine teade. Sellisel juhul võib teabe esitada ühe teatena, kuid tuleb selgelt viidata erinevatele alustele ja indikaatoritele.

7.10. Kui kohustatud isik tuvastab korduvalt kahtlasi või ebaharilikke tehinguid, mille puhul esialgu ei ole võimalik tuvastada rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlust, peab selliste juhtumite kuhjumisel kujunema põhjendatud kahtlus. Sellisel juhul tuleb esitada vastav teade Rahapesu Andmebüroole, kohaldada täiendavaid hoolsusmeetmeid ning hinnata ärisuhte jätkamise või tehingu tegemise lubatavust.