Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2024

• Subjektid tegid artikli 5r tingimustele vastavaid enam kui 100 000-euroseid ülekandeid väljapoole ELi kogumahus ligikaudu 35 miljonit eurot.
• Makseid tehti enim Kasahstani, Venemaale, Ühendkuningriiki, Hiinasse ja Araabia Ühendemiraatidesse.

Valik rahvusvahelise sanktsiooni seaduse muudatustest Rahapesu Andmebüroo vaatest

• Alates 17. juunist lisandusid uued erikohustustega isikud:
  • hasartmängu, välja arvatud kaubanduslik loterii, korraldaja;
  • kinnisasja ostu ja müügi vahendaja;
  • väärismetalli, väärismetalltoodete, välja arvatud tootmise, teaduse ja meditsiini vajadusteks kasutatavad väärismetallid ja väärismetalltooted, või vääriskivide kokkuostu või hulgimüügiga tegelev isik;
  • vandeaudiitor audiitorteenuse osutamisel ja raamatupidamisteenuse pakkuja;
  • raamatupidamise või maksustamise valdkonnas nõustamisteenuse pakkuja;
  • usaldushalduse ja äriühingu teenuse pakkuja;
  • notar, advokaat, kohtutäitur, pankrotihaldur, ajutine pankrotihaldur ja muu õigusteenuse osutaja majandus-, kutse- või ametitegevuses, kui ta tegutseb finants- või kinnisvaratehingus oma kliendi eest ja nimel.

Ka nemad peavad nüüd kohaldama seaduses ette nähtud hoolsusmeetmeid, looma rahvusvahelise sanktsiooni riskide maandamise ja riskijuhtimise süsteemi ning täitma muid erikohustustega isikutele antud ülesandeid.

• Täpsustati isikute vastutust, millele on tähelepanu juhitud ka MONEYVALi raportis Eesti kohta. Näiteks ei pea isik vastutama kahju eest, mille ta põhjustas sanktsiooni heauskse kohaldamise eest, st kui ta ei teadnud ega pidanudki teadma, et tema käitumine ei ole sanktsiooni kehtestava õigusaktiga kooskõlas. ÜRO resolutsiooniga kehtestatud sanktsiooni kohaldamine on kohustuslik kõigile füüsilistele ja juriidilistele isikutele viivitamatult, s.o ka perioodil, kui ei ole veel jõustunud vastav ELi Nõukogu määrus.
• Täpsustati mitut definitsiooni. Finantssanktsiooni mõiste hõlmab ka keelatud kauba või teenuse rahastamise keeldu, milles sai Rahapesu Andmebüroost riigis pädev asutus. Nimetatud piirangu kohaldamisest tuleb Rahapesu Andmebüroole esitada teade. Finantssanktsiooni subjekti täpsustatud mõiste kohaselt tuleb sanktsiooni kehtestavas õigusaktis sätestatud juhul nn külmutamissanktsioone, lisaks sanktsiooninimekirja kantud isikule endale, kohaldada ka temaga teatud viisil seotud isikute suhtes (nt sanktsiooninimekirja kantud isikule kuuluva ettevõtte suhtes).
• Rahapesu Andmebürood ei pea enam teavitama nende sanktsiooni liikide rikkumise kahtlusest, mille osas andmebüroo ei ole pädev asutus. Sellest tulenevalt on krediidiasutusel kohustus teavitada Maksu- ja Tolliametit rahvusvahelise sanktsiooniga kehtestatud kauba sisse- ja väljaveo keelu rikkumise kahtlusest või ohust ning Tarbijakaitse ja Tehnilise Järelevalve Ametit teenusega seotud rahvusvahelise sanktsiooni rikkumise kahtlusest või ohust. Rahapesu Andmebüroole tuleb esitada vaid selliseid rahvusvahelise finantssanktsiooni teateid (ISR-teade), mis puudutavad rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamist, finantssanktsiooni rikkumise kahtlust (ISR-indikaatorid 1–3) või finantssanktsioonist kõrvalehoidmist (ISR-indikaator 6).
• Rahandusministri määruse alusel hakkavad kõik erikohustustega isikud esitama regulaarseid aruandeid Rahapesu Andmebüroole, seda rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamise tulemusena erikohustustega isikute valduses olevate külmutatud rahalistest vahenditest ja majandusressurssidest ning külmutatud kontodel toimunud rahaliste vahendite liikumisest. 2025. aasta alguseks ei olnud seda määrust veel vastu võetud.
• Kehtestati kaks uut väärteokoosseisu: finantssanktsiooni kohaldamisest teavitamise kohustuse ja lisateabe hankimise kohustuse rikkumine ning erikohustustega isiku aruandluskohustuse raames teabe esitamata jätmine, mitteõigeaegne või puuduliku või ebaõige teabe esitamine.
• Rahapesu Andmebüroo ei avalda oma kodulehel enam teavet finantssanktsioonide kehtestamisest, muutmisest või lõpetamisest. Selle asemel sai Välisministeerium ülesande teavitada avalikkust kõikidest rahvusvahelistest sanktsioonidest oma veebilehel ja muudes kanalites.

vm.ee/rahvusvahelised-sanktsioonid

• Rahandusministeeriumi asemel sai Rahapesu Andmebüroost pädev asutus riigihangetega seotud piirangu korral. Seni ainus Eestile siduv riigihangetega seotud piirang on sätestatud ELi Nõukogu määruses nr 833/2014, mis käsitleb piiravaid meetmeid seoses Venemaa tegevusega, mis destabiliseerib olukorda Ukrainas. Määruse kohaselt on keelatud sõlmida teatud direktiivide kohaldamisalasse kuuluvat hanke- või kontsessioonilepingut või jätkata selle täitmist:

a) Venemaa kodaniku, Venemaal elava füüsilise isiku või Venemaal asutatud juriidilise isiku, üksuse või asutusega;

b) juriidilise isiku, üksuse või asutusega, kelle omandiõigusest üle 50% kuulub otse või kaudselt mõne punktis a osutatud üksuse omandisse, või;

c) füüsilise või juriidilise isiku, üksuse või asutusega, kes tegutseb mõne punktis a või b osutatud üksuse nimel või suuniste alusel, sealhulgas alltöövõtjatega, kui nende osakaal moodustab lepingu maksumusest üle 10%.

Nagu ka finantssanktsiooni puhul, vastab Rahapesu Andmebüroo pädeva asutusena riigihangetega seotud piirangu kohta esitatud päringutele ning annab haldusakte ja teeb toiminguid, mis on ette nähtud sanktsiooni kehtestavas õigusaktis. Kui sanktsiooni rakendav õigusakt lubab hankelepingu sõlmida vaid loa alusel, annab selleks loa Rahapesu Andmebüroo.

Riigihangetega seotud piirangu kohaldamisest, s.o riigihangetega seotud piirangu tõttu hankelepingu sõlmimisest keeldumisest, pakkuja või taotleja hankemenetlusest kõrvaldamisest, pakkumuse tagasilükkamisest ning hankelepingu ülesütlemisest või sellest taganemisest peab hankija Rahapesu Andmebürood teavitama. Samuti peab hankija teate esitama, kui ta kahtleb sanktsiooni kohaldamise vajalikkuses. Andmebüroo kontrollib sanktsiooni kohaldamise õiguspärasust ja teavitab hankijat kontrolli tulemusest.

Riigihangetega seotud piirangu rikkumise kahtluse korral on Rahapesu Andmebürool õigus teha ettekirjutusi lisateabe saamiseks, rikkumise kahtlusega tehingu või toimingu peatamiseks ja piirangu kohaldamiseks vajalike meetmete võtmiseks. 2024. aastal avati alates seaduse jõustumisest laekunud teavituste põhjal kaks toimikut.