Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2024

.

Allalaadimine (PDF | 14 MB) 

""

1 | 1

    Finantseerimisasutused


    Rahapesu Andmebüroo viis finantseerimisasutuste sektoris läbi kaugkontrolli kõigi 1. aprilli 2024 seisuga tegevusluba omavate turuosaliste osas ning tegi viis kohapealset järelevalvemenetlust.

    Kaugkontroll aitab kaardistada sektori riskipilti. Lisaandmeid koguti tegevusloata väikefondi valitsejate, liisingu- ja laenuandjate kohta. Andmeid küsiti seisuga 31.12.2023.

    Lisaandmeid esitanud finantseerimisasutuste varade ligikaudsed mahud eurodes seisuga 31.12.2023:

    Fondide valitsetavate varade maht

    869,5 miljonit

    Laenude jäägid

    383,4 miljonit

    Liisingute jäägid

    73,1 miljonit

    Faktooringujääk

    14,5 miljonit

    Kaugkontrollis esitatud andmetel osutatakse Rahapesu Andmebüroo finantseerimisasutuse tegevusloa alusel järgmisi teenuseid, sh võib üks ettevõte osutada samaaegselt mitut teenust:

    i

    Kaugkontrollist tulenevalt juhib Rahepesu Andmebüroo kõigi turuosaliste tähelepanu:

    • Turuosaline peab mõistma, kas tal on Rahapesu Andmebüroo või Finantsinspektsiooni tegevusluba, või mõlemad, ning millised kohustused nendega kaasnevad.
    • Tegevusloaga ettevõte on kohustatud igal ajahetkel vastama seaduse nõuetele ja täitma andmebüroo ettekirjutusi ka siis, kui ettevõte vastaval tegevusalal antud ajahetkel aktiivselt ei tegutse.
    • Protseduurireegleid ning riskiisu ja riskihinnangu dokumente tuleb ajakohastada vastavalt konkreetse ettevõtte ja seda ümbritsevale riskikeskkonnale.
    • Tuleb koolitada töötajaid, kelle ülesannete hulka kuulub rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse nõuete täitmine, et tagada parem teatamiskohustuse täitmine.
    • Ettekirjutusega edastatud kaugkontrolli küsimustik ei ole vabatahtlik uuring, vaid seadusest tuleneva kohustuse täitmine.
    • Andmed äriregistris, sh tegevusalaliikide määratlus, ning majandustegevuse registris, iseäranis kontaktandmed, peavad olema ajakohased, et ei tekiks arusaamatust, kes on ettekirjutuse adressaat, või miks saab ettekirjutuse isik, kes ei ole tegevusloaga ettevõttega enam ammu seotud.
    • Veebiküsimustikule tuleb vastata ettekirjutuses ettenähtud tingimustel. Vastamist ei asenda pdf-failide või skaneeringute saatmine.

    i

    Rahapesu Andmebüroo tuvastas viies finantseerimisasutuse kohapealses kontrollis mitmeid puuduseid. Sellest tulenevalt juhime tähelepanu järgmisele:

    • Finantseerimisasutused jätavad tuvastamata ja hindamata tegevusvaldkonnaga kaasnevad riskid. Seetõttu on puuduseid riskide juhtimisel ja maandamisel, teatamiskohustuse täitmisel ja finantssanktsiooni rikkumise tuvastamisel.
    • Hoolsusmeetmete rakendamisel tuvastati võltsitud dokumentide kasutamist. Lisaks erinevatele isikusamasuse tuvastamise programmidele on avalikult kättesaadav isikut tõendavate ja reisidokumentide veebiregister PRADOxiv.
    • Laenude ennetähtaegne tagastamine ja laenutagasimaksed kolmandate isikute poolt on selle sektori üks tüpoloogiatest. Eriti oluline on sellistel juhtudel vara päritolu tuvastamine.
    • Tuvastada tuleb tegelikud kasusaajad nii füüsiliste kui ka juriidiliste isikute puhul.
    • Hoolsusmeetmeid tuleb kohaldada alati tugevdatud korras, kui ilmnevad tavapärasest kõrgemad rahapesu ja terrorismi rahastamise riskid.
    • Korrespondentsuhted tuleb tuvastada ning sellest tulenevalt kohaldada vastavaid hoolsusmeetmeid.

    xiv PRADO – Ehtsate isikut tõendavate ja reisidokumentide avalik veebiregister. ELi Nõukogu.
    https://www.consilium.europa.eu/prado/et/prado-start-page.html

    Viimati uuendatud 10.04.2025

    Saada vihje!

    Anonüümset teavet, mis aitab takistada rahapesu, terrorismi rahastamist või finantssanktsioonidest kõrvalehoidmist, saab Rahapesu Andmebüroole edastada e-postiga aadressile vihje@fiu.ee või veebivormil fiu.ee/vihjeliin.

    Vihje saatmine ei asenda kohustatud isikute teatamiskohustuse täitmist. 

    Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2024

Keeletoimetaja: Mare Timian
Kujundus: Age Reklaam OÜ
Illustratsioonid: Shutterstock

Rahapesu Andmebüroo
Pronksi 12, 10117 Tallinn
fiu.ee

ISSN 2806-299X (trükis)
ISSN 2806-190X (elektrooniline väljaanne)

    Viimati uuendatud 01.07.2025

    Kas sellest lehest oli abi?