Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2024

2024. aastal tehti teabeedastusi uurimisasutustele, sh kriminaalasja juurde, varasemast vähem ning omaalgatuslike edastuste maht jäi samaks. Rohkem kui kahekordselt kasvas aga uurimisasutustele edastatud faktipõhise info hulk. Enamus faktipõhisest infost oli seotud rahapesu eelkuritegudega ning vähesemal määral ka rahapesu kahtlusega seotud teabega. See info toetab uurimisasutusi kuritegude avastamisel ja tõkestamisel.

Hea meel on tõdeda, et 2025. aasta alguses uurimisasutusele tehtud üks edastus tulenes otseselt siseriiklikust PPP-koostööst – Eesti Finantsteabe Töögrupist, kuhu kuuluvad viis Eesti suuremat krediidiasutust ning mille Rahapesu Andmebüroo algatas 2024. aasta kevadel.

Uurimisasutustele edastatud faktipõhise info hulk kahekordistus tänu infotehnoloogia uuenduslikule rakendamisele ja tööprotsesside muutmisele.

Rahapesu Andmebüroo edastatud teave oli aluseks või toetas kümne kriminaalmenetluse alustamist. Menetlusi alustati nii rahapesu kuriteo tunnustel kui ka omastamise, toimingupiirangu rikkumise ja arvutikelmuse osas.

Analüüsides rahapesu kahtluse tuvastamisele keskendumine ja selle teabe jagamine välisriikidega päädis 83 spontaanse infoedastusega välismaale, mida on kordades rohkem kui varem.

Rahapesu Andmebüroo edastas väljapoole Eestit omal algatusel rahapesu või terrorismi rahastamise tõkestamiseks vajalikku teavet kõige enam Ukraina rahapesu andmebüroole. See näitab, et kohustatud isikud on Ukrainaga seotud riske hinnanud ning tuvastanud mitmeid olulisi rahapesu kahtlusega juhtumeid. Selle teabe alusel on Ukrainas alustatud ka kriminaalmenetlust. Samuti on Ukrainale tehtud mitmeid välispäringuid, näiteks juhul, kui seal toimepandud kuriteost saadud raha liigub läbi Eesti isikute või äriühingute kontode. Üks sellistest varasematest juhtumitest, mida kajastasime 2021. aasta aastaraamatus, jõudis Eesti kohtus süüdistuseni 2025. aasta veebruaris.

Välispäringud olid eelkõige seotud eelpool riskipildis kajastatud teemadega, näiteks Eesti isikutega, kes kasutavad suurel määral nii Leedu kui ka Belgia maksevahendajate juures avatud kontosid. Päringud Hispaaniasse olid seotud kuritegeliku vara kihistamisega sealsete kontode kaudu ning paigutamisega Hispaania kinnisvarasse.

Läti ja Soome rohkete välispäringute põhjal võib öelda, et Eestisse jõuavad rahalised vahendid, mis on saadud nendes riikides toimepandud kelmuste, maksu- jt kuritegudega. Seda enamasti transiidi eesmärgil ehk raha liigub sageli kohe edasi teistes ELi riikides avatud maksevahendajate või krediidiasutuste kontodele või on sularahas kontodelt välja võetud. Rahapesu Andmebüroo on oma analüüsides tuvastatud, et välisriigis toime pandud maksukuritegudes kasutatakse jätkuvalt Eestis registreeritud äriühinguid, mille juhatuse liikmeks on teise ELi liikmesriigi kodanik ning äriühingu konto on avatud kolmandas ELi liikmesriigi krediidiasutuses või maksevahendaja juures.

Mitmed välispäringud on jätkuvalt seotud Eesti virtuaalvääringu teenuse pakkujatega seoses nende juures avatud kontodega, kuhu on jõudnud kelmustest ning narko- jm kuritegudest pärinev raha.

2024. aasta novembri lõpus teatas Euroopa Prokuratuur suure rahvusvahelise mõõtmega käibemaksupettuse avastamisest. Modus operandi: kurjategijad lõid skeemi, millega kasutati ära ELi käibemaksuvabastust liikmesriikide vahelistele tehingutele. Käibemaksu tasusid lõpptarbijad, aga mitte müügiettevõtted. Teised pettuses osalenud ettevõtted nõudsid aga käibemaksu tagastamist oma riikides ning kandsid selle tulu offshore-kontodele. Euroopa Prokuratuuri poolt info avaldamise ajaks oli tehtud läbiotsimisi 16 riigis ning kinni peeti 32 isikut. Konfiskeeriti dokumente, esemeid ja sularaha ning külmutati 62 pangakontot väärtusega üle 5,5 miljoni euro. Selleks tegid koostööd Europol, Eurojust ning 16 riigi ametiasutused, sh Rahapesu Andmebüroo. Andmebüroo toetas välisriigi pädevaid asutusi ja Euroopa Prokuratuuri kuriteo tõkestamisel ning kuritegelike varade säilimise tagamisel.

Rahapesu Andmebüroo strateegilises koostöös tõusis rahvusvaheliste organisatsioonide töös osalemise kõrval esile kahepoolne koostöö teiste riikide erinevat tüüpi asutustega. Välispartnereid Lätist, Leedust, Soomest, Saksamaalt, Hollandist, Liechtensteinist, Ühendkuningriigist, Ameerika Ühendriikidest ja mujalt huvitusid muu hulgas siinsest kompetentsist:

• finantssanktsioonide jõustamises
• riskihinnangute koostamises ja järelevalves, mh virtuaalvääringute teenusepakkujate sektoris
• kriminaaltulu jälitamises ja halduskonfiskeerimises

Teadmust jagati ka ettekannetega mitmetel konverentsidel ja seminaridel Eestis ja väljaspool.

Rahvusvahelise operatiivkoostöö kõrval on oluline koht trendide ja tüpoloogiate infovahetusel.

Rahapesu Andmebüroole on väga oluline rahvusvahelisest koostööst ilmnev info trendidest ja tüpoloogiatest, mis aitavad ohte paremini mõista ning ennetada ja tõkestada piiriülest finantskuritegevust. Üheks selliseks koostöövormiks on EFIPPP (EUROPOL Financial Intelligence Public Private Partnership) ehk Euroopa avalikku ja erasektorit kaasav organisatsioon finantsteabe vallas, millega Rahapesu Andmebüroo liitus aprillis 2024.

Euroopa Rahapesu ja Terrorismi Rahastamise Tõkestamise Ameti loomine

19. juunil 2024 avaldati ELi uus rahapesu tõkestamise pakett. Pakett koosneb rahapesu tõkestamise määrusest, kuuendast direktiivist ning määrusest, millega loodi Euroopa Rahapesu ja Terrorismi Rahastamise Tõkestamise Amet (AMLA). Arvestades, et vastu võetud paketi kohaselt viidi kõik erasektorile kohalduvad normid üle otsekohalduvasse määrusesse ning direktiivi kohaldamisalasse jääb riiklike pädevate asutuste korraldus, on ka siseriiklikus õiguses lähiaastatel oodata ulatuslikke muudatusi.

Frankfurdis asuva uue ELi ameti eesmärk on parendada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvet Euroopas ning tõhustada koostööd rahapesu andmebüroode vahel. AMLA alustab ametlikku tegevust 2025. aasta esimesel poolaastal, mil ametisse on nimetatud esimees, tegevjuht ning juhatuse liikmed. AMLA ettevalmistav haldusnõukogu avakohtumine toimus 2024. aastal, kus oli esindatud ka Rahapesu Andmebüroo. Järgnevalt tuleb andmebürool panustada uue paketi alamaktide väljatöötamisse ning määrata AMLAsse riiklik delegaat.