Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2025

2025. aasta Euroopa Liidu sanktsioonipaketid

Euroopa Liit kehtestas 2025. aastal 4 Venemaa ja Valgevene vastast sanktsioonipaketti, millega lisati sanktsiooninimekirjadesse 331 uut nime (133 füüsilist isikut ja 198 üksust). Nimekirja lisati muu hulgas Venemaa sõjatööstust toetavad ettevõtted ja nende rahvusvahelised partnerid, Ukraina laste küüditamises osalejad, desinformatsiooni levitajad, Venemaa sõjatööstuse ettevõtted ja nende juhid ning varustajad, sanktsioonidest kõrvalehoidmisele kaasaaitajad, varilaevastikuga seotud ettevõtted, aga ka Põhja-Korea kõrged sõjaväelased.

Uued tegevuspõhised finantssanktsioonid keskenduvad peamiselt Venemaa ja teiste riikide vahel finantside liikumise tõkestamisele. Neist olulisemad meetmed on:

1. täielik tehingukeeld EL-i finantssõnumiteenustele ligipääsu omavatele Venemaa pankadele (laieneb veel 22 pangale)
2. keeld EL-i ettevõtjatele osaleda Venemaa maksesüsteemides Mir ja SBP
3. laienenud tehingukeeld Venemaa ja kolmandate riikide pankadega, sh nafta hinnalae rikkumise või varilaevastikuga seotud juhtumite korral
4. keeld väljastada Venemaa ja Valgevene kodanikele uusi makseinstrumente ja osutada krüptovarateenuseid

Lisaks keelati ilma erandi loata igasuguste teenuste osutamine Venemaa ja Valgevene valitsustele. Finantsteenuste puhul tuleb erandi taotlemiseks pöörduda Rahapesu Andmebüroo poole.

EL eemaldas ühe liikmesriigi survel 2025. aastal oma nimekirjast Viatcheslav Moshe Kantori. Eesti lisas ta seejärel oma riiklikku sanktsiooninimekirja, mille tõttu tuli olemasolevad erandi load ümber vormistada, kuid piiravad meetmed jätkusid.

Erikohustatud isikutele külmutatud varade regulaarse aruandluse kohustuse kehtestamine

1. jaanuaril 2025 jõustus ka erikohustustega isikutele nõue esitada Rahapesu Andmebüroole aruandeid. Aruande alusel saab eelkõige kontrollida finantssanktsiooni kohaldamise kohustuse täitmist.

Külmutatud varade aruandlusii Krediidiasutused ja virtuaalvääringu teenuse pakkujad peavad aruandeid esitama neli korda aastas, iga lõppenud kvartali kohta. Esitada tuleb kaks aruannet: aruanne rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamise tulemusena külmutatud kontodel toimunud rahaliste vahendite liikumisest, st lõppenud perioodil sanktsioonisubjekti külmutatud kontodele laekunud vahendite ja neilt erandite alusel tehtud väljamaksetest aruanne rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamise tulemusena nende valduses olevate külmutatud rahalistest vahenditest, mis ei kajastu lõike 1 alusel esitatud aruandes, st olukorrad, kus tehingud laekuvad või on suunatud sanktsioonisubjektile Muud erikohustustega isikud peavad üks kord aastas esitama nende valduses olevate külmutatud rahaliste vahendite ja majandusressursside aruandeid, mis tulenevad rahvusvahelise finantssanktsiooni kohaldamisest

Rahapesu Andmebüroo uued finantssanktsiooni juhendid

30. mail hakkas kehtima üks täiendatud ning üks uus Rahapesu Andmebüroo juhend.

Rahapesu Andmebüroo uuendatud juhend finantssanktsioonide kohaldamiseks^[15] on suunatud kõigile isikutele, kes kohaldavad Eestis finantssanktsiooni, sh nendele, kes ei ole erikohustusega isikud. Juhendis antakse ülevaade sanktsioonide kehtestajatest, sanktsiooni liikidest, finantssanktsioonidest, nõuetest finantssanktsiooni kohaldamisel, vara külmutamise kohustuse ja selle kättesaadavaks tegemise keelu sisust, omandi- ja kontrollikriteeriumi kohaldumisest, Rahapesu Andmebüroole teadete ja aruannete esitamise kohustusest ning finantssanktsioonide eranditest. Juhendi lisades on näited finantssanktsiooni rikkumise ja kõrvalehoidmise levinumatest viisidest ja võimalikest massihävitusrelvade rahastamisele viitavatest ohuindikaatoritest. Samuti kehtestati juhendiga uus finantssanktsiooni erandi loa taotluse soovituslik vorm.

Juhinduma peab uuest finantssanktsiooni erandi loa taotluse vormist.

Uus loodud juhend on suunatud Eestis teenuseid pakkuvatele Rahapesu Andmebüroo järelevalve all olevatele erikohustusega isikutele^[16]. Juhendiga reguleeritakse sanktsiooni hoolsusmeetmete täpsemaid nõudeid ja organisatsioonilise lahendi ülesehitamist.