Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2025

Rahapesu Andmebüroos loodi reaalsete juhtumite alusel näidiskaasus koos näitlike tõenditega. Need olid seotud rahvusvahelise rahapesuskeemiga, kus erinevates jurisdiktsioonides tegutsevad isikud lõid ja kasutasid varifirmasid, et näiliselt puhastada kuritegelikul teel saadud vara. Jälgede peitmiseks tehti muu hulgas tehinguid krüptovaraga ja integreeriti kinnisvarasse kuritegelikust tegevusest pärit vahendeid.

Äriühingute teenuse pakkujatele, virtuaalvääringu teenuse pakkujatele, notaritele ja pankade esindajatele anti esimesel koolituspäeval vihje kahtlasest tehingust: Eesti äriühingule laekus 1,2 miljonit eurot, mis ei vastanud kliendiprofiilile.

• Osalejad küsisid andmebüroo mängujuhtidelt lisainformatsiooni, mida nad tavaolukorras saaksid küsida kliendilt ning koguda oma andmebaasidest, erinevatest registritest ja avalikest allikatest.
• Analüüsiti kõrgete riskimarkeritega tehingut, mis tuli panna laiemasse konteksti ja selgitada välja juhtumiga seotud kahtlased asjaolud.
• Notar esitas teate Rahapesu Andmebüroole, kus märkis, et kahtlust tekitas ajaline surve tehingu kiireks teostamiseks ja põhjendus, et ostja esindaja ei viibi alaliselt Eestis.
• Äriühingu teenuste pakkuja rõhutas oma teates Rahapesu Andmebüroole, et kahe Eesti ettevõtte asutamise eest tasus kolmas isik - välismaal registreeritud ettevõte.
• Pankade teated viitasid kliendiandmete puudulikule ankeedile ja faktile, et vahendite päritolu on hägustatud erinevate jurisdiktsioonide, juriidiliste isikute ja keerukate tehingute ahelatega.
• Virtuaalvääringu teenuse pakkujad tuvastasid, et kasutati krüptovarade erinevaid rahakotte.

Teisel koolituspäeval laekusid Rahapesu Andmebüroo analüütikutele eelmisel päeval koostatud teated.

• Teateid analüüsiti.
• Lisaks erasektori tõenditele koguti lisamaterjali, et kontrollida kahtlust ja tuvastada täiendavaid asjaolusid ja seoseid.
• Analüütikud küsisid mängujuhtidelt andmeid, mida tavaolukorras oleks saanud pärida erinevatest riiklikest registritest, piiratud juurdepääsuga andmekogudest, välispartneritelt ja plokiahelast.
• Uurimisasutusele koostati edastus, mis kirjeldas rahapesukahtlust, sellele viitavaid asjaolusid ja tüpoloogiaid ning füüsiliste ja juriidiliste isikute võimalikku rolli.

Kolmandal koolituspäeval jõudis Rahapesu Andmebüroo edastus uurijate ja prokurörideni.

• Edastust analüüsiti.
• Alustati kriminaalmenetlust. Menetluse käigus koguti mängujuhtide ette valmistatud täiendavaid tõendeid registripäringute, õigusabitaotluste, läbiotsimiste, tunnistajate ja kahtlustatavate ülekuulamiste ning paljude muude toimingutega.
• Rahapesu Andmebüroo edastuse ja menetlustoimingutega kogutud täiendavate tõendite põhjal uurijad ja prokurörid otsustasid, millistele isikutele süüdistus esitada ning millised faktid ja tõendid toetavad süüdistust.
• Süüdistused esitati erinevatele füüsilistele ja juriidilistele isikutele. Kuriteokoosseisud hõlmasid tuvastatud episoode: rahapesu kui teenuse osutamine, kuritegelikul teel saadud vara omandamine, kuritegeliku tulu muundamine ja varjamine, dokumendi võltsimine ja võltsitud dokumendi teadlik kasutamine ning tegevusloata tegevus. Süüdistus esitati ka professionaalidele, kes täitsid oma hoolsuskohustust puudulikult ning aitasid sellega kaasa rahapesule.