Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2025

Riskipilt

2025. aastal oli põhiteemana endiselt fookuses sanktsioonidest kõrvalehoidmine. Rahapesu Andmebüroo analüüsitud juhtumeid oli varasemaga võrreldes küll vähem, kuid samal ajal on kõrvalehoidmise skeemid aina keerukamad ja tehinguahelas on tihti mitmeid erinevaid riike. Järjest vähemaks on jäänud juhtumeid, kus sanktsiooni rikkumised toimuvad teadmatusest – turuosaliste ning Venemaa suunal tegutsevate ettevõtete teadlikkus Venemaale kehtestatud sanktsioonidest on paranenud.

Skeemid sanktsioonist kõrvalehoidmiseks on aina keerukamad ja rahvusvahelisemad.

Jurisdiction shopping nähtusest (kus ettevõtted ja isikud viivad oma ettevõtte tegevuse ning arvelduskontod vähemalt osaliselt teise jurisdiktsiooni, et vältida EL-i sanktsioone), organiseerunud võrgustikest, mis aitavad sanktsioonidest kõrvale hoida ja pankade olulisest rollist sanktsioonidest kõrvalehoidmise tõkestamisel, oli pikemalt juttu Rahapesu Andmebüroo aastaraamatus 2024. Need tüpoloogiad pole kuhugi kadunud. Jätkuvalt on näha, kuidas sanktsioonide rikkujad püüavad kasutada oma tegelike eesmärkide varjamiseks keerulisi tehinguahelaid ja jurisdiktsioone, et tegevus oleks hõlpsam. Võrreldes varasemaga kasutati 2025. aastal sanktsioonidest kõrvalehoidmiseks rohkem välismaiseid virtuaalvääringu teenuse pakkujaid ja Eesti-väliseid pankasid, seda peamiselt raha liigutamiseks (eri lülisid kasutades) Venemaalt Eestisse. Venemaa sõjategevuse algusest Ukrainas on Eesti krediidiasutuste teadlikkus ja võimekus oluliselt kasvanud. See teeb sanktsioonide rikkujatele üha raskemaks raha ülekandmise Venemaalt Eestisse, eriti sanktsiooni all olevatest pankadest.

Rahapesu Andmebüroo on tuvastanud mitmeid juhtumeid, kus raha liigutati läbi mitmete osapoolte ja riikide ning tehingute lõppfaasis kasutati ka sularaha. See viitab eesmärgile hägustada rahaliste vahendite algset päritolu ning võimalikke seoseid Venemaa ning sanktsiooni subjektidega. Selline raha liikumine toimub tihti väljaspool Euroopa majanduspiirkonda, mistõttu on see raskesti jälgitav ja tehinguahela osapooli ei saa sageli lõpuni tuvastada. Tihti leitakse Venemaa pankadest raha edasi kandmiseks kolmandate riikide (Türgi, Kasahstan, Serbia jne) maksevahendajaid, pankasid ja ka krüptovaluuta vahenduse platvorme, kus Venemaa sanktsioneeritud pankade osas sanktsioone ei kohaldata. Tehinguahelas kasutatakse sageli mitut osapoolt, et EL-is registreeritud krediidi- või finantsasutuste eest varjata raha tegelikku päritolu.

2025. aastal tuvastati mitmeid juhtumeid, kus Eesti ettevõtetel või isikutel on osalus või tütarettevõte kas Venemaal või kolmandas EL-i välises riigis. Selle kaudu tehakse tehinguid Venemaa osapooltega, sh ka mõne sanktsioneeritud pangaga, kus enamasti omavad arvelduskontosid Venemaal tegutsevad ettevõtted. Selliste skeemidega püütakse vältida otseseid tehinguid Eesti ja Venemaa vahel.

Rahapesu Andmebüroole esitati ka mitmeid rahapesu kahtlusega teateid, kus eelkuriteoks oli kaubandussanktsiooni rikkumine. Mitmed juhtumid viitasid lisaks kaubandussanktsiooni rikkumisele ka finantssanktsiooni rikkumisele: kauba lõppsaaja oli sanktsioneeritud isik või liikusid rahalised vahendid sanktsioneeritud finantsvahendajate kaudu.