""
Terrorismi rahastamisele viitavad teated
Terrorismi rahastamisele viitavate teadete esitamine on viimastel aastatel stabiliseerumas, arvestades turuosaliste suhtarvu. Endiselt on sektoreid, kes esitavad teateid väga harva, nagu näiteks äriühingute teenuse pakkujad ja valuutavahetajad.
Teadetes kajastatud tehingute mediaanväärtus oli 2025. aastal 150 eurot (aasta varem u 300 eurot). Peaaegu kõik teatatud tehingud olid piiriülesed.
Kahtluse teadetes eristuvad tüpoloogiad:
- plokiahela analüüsi järgi on tehing toimunud mitme vaheastmega
- tehingu või toimingu teeb isik, kes on potentsiaalselt seotud kas vägivaldse äärmuslusega või on varem terrorismi rahastamises süüdi mõistetud ja karistuse ära kandnud
- krediidiasutuse korrespondentsuhte raames on tehtud annetus vabaühendusele, mille juures on näha poolehoidu terroristliku organisatsiooni tegevusele
Sektoriaalsed tähelepanekud:
- Finantseerimisasutuse teadetes jätkusraporteerimine ülepiirilistest rahasiiretest, kus vastaspoole lõplik tuvastamine on võimatu. Põhisubjekti järgi on enamasti näha pigem seost pettuse või kelmusega, kuid sagenenud on ka teated, kus põhisubjekt on välisriigis elav isik, kelle puhul on tuvastatud terrorismikahtluse seos.
- Krediidiasutuste teadetest oli 2025. aastal näha varasemast aktiivsemat ühisrahastuse kasutamisest teatamist, kus osapooled on olnud ka Eesti kodanikud. Tegu on Iisraeli-Hamasi konflikti mõju jätkumisega. Samuti jätkus annetustest raporteerimine kolmandatesse riikidesse – vahendite saatmine vabaühendustele, kes muu hulgas jagavad Hamasi propagandavideoid.
- Virtuaalvääringu teenuse pakkujad teavitasid jätkuvalt tehingutest terroristlikuks kategoriseeritud krüptoaadressidest ja -klastritest, mis on valdavalt seotud islamiäärmuslusega, kuid teavitatakse ka isikute tehingutest, kes seostavad end vägivaldse paremäärmusluse ideoloogiaga. Lisandunud on teavitamine seoses online-kasiinode ja hasartmängudega.
- Üha rohkem on olnud terrorismi rahastamisele viitavaid teateid, millest on näha identiteedivarguseid või isikut tõendavate dokumentide võltsimist. See võib osutada asjaolule, et seire on varasemast asjatundlikum ja virtuaalvääringu teenuse pakkujate kaugtuvastusprogrammid on tõhusamad. Samuti võib see viidata Eesti teenusepakkujate klientide aktiivsemale ärakasutamisele.
5 AASTAT |
| Eestis on viimase viie aasta jooksul terrorismi rahastamise tõkestamisse olulise panuse andnud suurem läbipaistvus ja tõhusam dialoog. Koostöö turuosalistega on muutunud sisukamaks. Rahapesu Andmebüroo kutsus esimest korda ühe turuosalise esindaja paarikuusele praktikale, mis oli osa laiemast eesmärgist tugevdada riskide äratundmist ja tõhustada infovahetust. Tõkestamise süsteemi arendamisel on keskne roll olnud juhendite uuendamisel, kohustatud isikute järjepideval koolitamisel ja infomaterjalide loomisel. Riskiriikide nimekiri on tehtud avalikult kättesaadavaks Rahapesu Andmebüroo kodulehel. Turuosalised väljendavad üha selgemat teema tundmist ning esitatud teated räägivad paremate seiretööriistade ja -võtete kasutamisest. See kõik on parandanud kahtlustest teavitamist, aidanud koostöös turuosalistega tuvastada 18-liikmelise terroristliku võrgustiku ning toetanud riigi edukat ÜRO hindamise läbimist. |
Äärmusluse ja terrorismi suhe
Terrorism on meetod, vahend, taktika. Äärmuslus on ideoloogia, uskumuste süsteem.
Terrorism on alati poliitiliselt motiveeritud: terrorikuriteo eesmärk on soov anda tõuge kehtiva valitsemiskorra kukutamisele või ühiskondliku süsteemi õõnestamisele, kasutades vägivalda või hirmutada sellega ühiskonda. Terrorism toetub äärmuslikule ideoloogiale ja iga terroristlik rühmitus on ühtlasi äärmusluslik.
Mitte aga iga äärmuslusrühmitus ei ole ametlikult terroristlik ühendus. Äärmuslusvaadetega isik ei pruugi vägivalla kasutamist tingimata toetada. Teisalt võib nii terroristlikust ühendusest kui ka äärmuslusest inspireeritud isik panna toime terroristliku kuriteo.
Tõkestamisinstrumentide vaatest on vahe selles, kas liikumine on kategoriseeritud terroristliku organisatsioonina EL-i või ÜRO tasandili või mitte – EL-i ja ÜRO nimekirjade puhul kehtib finantssanktsiooni kohaldamise raamistik. Teisalt on liikumisi, mille eesmärk kvalifitseerub enamiku jurisdiktsioonide seadusandluse järgi terroristlikuks, ent mida ei ole EL-i ega ÜRO nimekirjades. Sellisel juhul keelustavad riigid organisatsioonide tegevust oma nimekirjade järgi.
Vägivaldsele äärmuslusele viitav teave võib anda põhjendatud aluse kahtlustada terrorismi rahastamist – seetõttu on Rahapesu Andmebüroole kahtluspõhise teate esitamine äärmiselt oluline.
__________
i EL-i nimekirjas oli aastaraamatu koostamise ajal 13 füüsilist isikut ja 22 ühendust, ÜRO tasandil 726 füüsilist isikut ja 273 ühendust.
https://www.consilium.europa.eu/en/policies/sanctions-against-terrorism/, https://main.un.org/securitycouncil/en/content/un-sc-consolidated-list
Viimati uuendatud 27.04.2026
Anonüümset teavet, mis aitab takistada rahapesu, terrorismi rahastamist või finantssanktsioonidest kõrvalehoidmist, saab Rahapesu Andmebüroole edastada e-postiga aadressile [email protected] või veebivormil fiu.ee/vihjeliin.
Vihje saatmine ei asenda kohustatud isikute teatamiskohustuse täitmist.
Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2025 Keeletoimetaja: Mare Timian Kujundus: Age Reklaam OÜ Illustratsioonid: Age Reklaam OÜ ja Shutterstock Rahapesu Andmebüroo Pronksi 12, 10117 Tallinn fiu.ee ISSN 2806-299X (tükis)
ISSN 2806-190X (elektrooniline väljaanne)
Viimati uuendatud 05.05.2026