""
Organisatsiooni areng ja strateegia täitmine
Võrreldes 2021. aastaga, mil Rahapesu Andmebüroo eraldati Politsei- ja Piirivalveametist ja loodi iseseisva asutusena Rahandusministeeriumi haldusalasse, on organisatsioon kasvanud nii teenistujate arvu, sisemiste protseduuride kui ka sisulise kompetentsi poolest.
Rahapesu Andmebüroo seadis aastateks 2022–2026 kolm suuremat strateegilist eesmärki:
- olla Eesti Vabariigi rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide analüüsi keskus ja suunata riskide juhtimist riigis;
- võtta kasutusele nutikamad ja digiteadlikumad lahendused ning olla vajadusel selles vallas suunaandja nii avalikule kui ka erasektorile;
- olla Eesti Vabariigi rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kompetentsikeskus.
Viie aasta jooksul on nendes valdkondades toimunud mitmeid edasiminekuid, mida on aastaraamatud kajastanud. Olulise sammuna väärib märkimist juhtumianalüüsi võimekuse uuendamine riskide analüüsis. Kuigi andmebüroo panusega töövõidud on sageli avalikkusele näha alles 3–5 aasta pärast, või mõnel juhul hiljemgi, on juba praegu näha, et uurimisasutustele edastatava teabe hulk on kasvanud.
Mitmed kasutusele võetud koostöövormid avaliku ja erasektoriga on aidanud paremini suunata osapoolte tegevust. Uue teabesüsteemi arendus on aga võtnud oodatust rohkem aega ning selle mõju saame hinnata järgmisel strateegiaperioodil.
Halduskonfiskeerimise, mõne riskipõhise tegevuse ning strateegilise analüüsi võimekuse arendamise põhimõtte vaidlustamine näitavad, et ka rahapesu tõkestamise valdkond käib ühiskonna arenguga kaasas. Seadusandlikud piirid on seatud lähtudes nende loomise hetkeolukorrast. Kuid ühiskond, nii selle parem kui kurjem pool, on pidevas muutumises, mis tõukab tagant ka arutelusid seadusandlike piiride paikapidavusest.
Vaidlused vabaduste ja võimaluste teemal on märk ühiskonna arengust.
Strateegiline analüüs on rahapesu andmebüroole üks seadusega pandud tuumikülesannetest. Rahapesu Andmebüroo on seda tööd jätkanud nii olemasolevate kui ka uute tööriistadega. Igasuguse analüüsi aluseks on aga andmed, mida riigil ei olnud näiteks ajal, kui Danske pangas toimus rahapesu.
Täna on andmeid hulgaliselt rohkem, kuid probleemiks on andmete kvaliteet ning ennekõike küsimused õiguse osas, kuidas võib neid analüüsida. Saamaks kindlust meile antud mandaadi ulatuses, esitas Rahandusministeerium juba 2024. aastal kooskõlastusringile seaduseelnõu eesmärgiga täpsustada, kas ja millisel juhul saab analüüsida andmekogude kogumit. 2025. aasta suvel võttis Riigikogu eelnõu seadusena vastu, kuid Vabariigi President ei kuulutanud seda välja. Aastaraamatu koostamise ajal oli eelnõu uuesti arutamisel ehk teistkordsel menetlemisel.
Digiteadlikke lahendeid on andmebüroos kasutatud aga näiteks andmetele tugineva juhtimise toetamiseks. Oleme loonud andmetablood, mis annavad süstematiseeritud andmed õigetele inimestele õigel ajal ja õigel kujul, järgides andmetöötlusreegleid. Juhtimisaruanded toetavad protsesside mõõtmist ja trendide seiret.
Tehisintellektile oleme lähenenud kaalutletult. Esmalt kaardistati vajadused ning kõik töötajad said esitada ettepanekuid seoses tehisaru rolliga igapäevatöös. Mitmekümne idee seast valiti välja mitmeid, mida peeti otstarbekaks lahendada edaspidi tehisaru abil. Mitte ükski nendest ei ole seotud isikuandmete jagamisega kolmandatele osapooltele. Tehisaru osas on töö veel pooleli.
Kogu strateegiaperioodi läbivaks tegevuseks on olnud kompetentsi kasvatamine nii andmebüroos kui kogu riigis. Kompetentsikeskusena tegutsemine on ülioluline, sest edu taandubki inimestele, kes arendavad süsteeme edasi. Oleme tegutsenud teadlikult selle nimel, et rahapesu tõkestamise süsteem ei püsiks vaid üksikute inimeste entusiasmil, vaid tugev kompetents oleks kõikide süsteemi kuuluvate asutuste ühisosa.
Andmebüroo töötajatest 24% on omandanud või omandamas rahvusvahelist sertifikaati, mida väljastab ACAMS (Association of Certified Anti-Money Laundering Specialists). Oma kogemusi ja teadmisi oleme viie aasta jooksul jaganud ligi 160 infoüritusel, kaasates võimalusel ka välisriikide kompetentsi. Oleme koolitanud tuhandeid inimesi nii era- kui avalikust sektorist.
Rahapesu Andmebüroo kompetentsi on Eesti riigis suurel määral kasutatud nii MONEYVALi hindamisel kui siseriikliku riskihinnangu koostamisel. Mõlema protsessi järel koostati rahandusministeeriumi eestvedamisel tegevuskavad, mille elluviimiseks peaksid ka haldusala välised osapooled olema huvitatud andmebüroo kaasamisest, ning osalt see juba ka toimub. Erinevate asutuste efektiivsest tegutsemisest ja informeeritud arvamustest võidab kogu ühiskond.
Riikides, kus poliitilist tahet napib, tuleb mõnikord tooni anda maailma katusorganisatsioonil. Nii on Egmonti grupi kohtumiste asukohaks olnud näiteks rahapesu skandaalidest räsitud Malta ja Läti, kõrge rahapesu riskiga Armeenia, Tansaania ja Kolumbia ning off-shore-teenuste tõttu Barbados, Guernsey, Bermuda ja Macau. Usutavasti Eesti ei vaja sellist tähelepanu.
Rahapesu Andmebüroo on oma kompetentsi pakkunud ka rahvusvaheliselt. Huvi meie kogemuste vastu on olnud suur nii Euroopas kui ka laiemalt – eelkõige virtuaalvääringu teenuse pakkujate turu korrastamisel ning krüptorahaga seotud riskide analüüsil.
Eraldi väärib märkimist turuosalistega koostöö suund, mis asendab sunnimeetmete keskset lähenemist. Selle tulemusel on paranenud nii nende rahapesu tõkestamise süsteemid kui ka andmete kvaliteet riiklikes registrites.
„Eesti Pangaliit väärtustab Rahapesu Andmebürood partnerina finantskuritegevuse tõkestamisel. Regulaarne koostöö nii Pangaliidu volikogu kui toimkonna tasandil on aidanud pangandussektoril riskiteadlikkust veelgi tõsta ning ühiselt oleme leidnud tee tõhusama ennetus- ja järelevalveraamistiku kujundamisel. Hindame Rahapesu Andmebüroo rolli nii strateegia suunajana kui ka praktilise koostöö edendajana keeruliste kaasuste lahendamisel ja sektori töötajate professionaalsuse tõstmisel.“
„Teenusmajanduskoda on Rahapesu Andmebürooga teinud koostööd juba mitu aastat. Koostöö põhineb vastastikusel austusel ja usaldusel. Rahapesu Andmebüroo on avatud tagasisidele ja siiralt huvitatud, et teenusepakkujad oleks kursis ajakohase info ja parimate praktikatega.“
„Eesti Hasartmängude Korraldajate Liit hindab koostööd Rahapesu Andmebürooga ning näeb, et see on ajas muutunud järjest sisukamaks ja konstruktiivsemaks. Viimastel aastatel on kujunenud parem vastastikune mõistmine ning sektor tunnetab üha enam, et tema sisendit võetakse arvesse.“
„Koostöö Rahapesu Andmebüroo ja Notarite Koja vahel on olnud asjalik ja konstruktiivne. Rahapesu Andmebüroo on olnud meie jaoks kättesaadav nii jooksvate küsimuste ja pöördumiste puhul kui ka 2025. aasta notarite sektori siseriikliku riskihindamise läbiviimisel, pakkudes vajalikku infot, konsultatsioone ja tuge. Väikese organisatsioonina oleme eriti hinnanud seda, et Rahapesu Andmebüroo tegevus on suunatud praktiliste lahenduste leidmisele ja riskipõhise lähenemise arendamisele, sealhulgas meie järelevalvemetoodika väljatöötamisel.“
Fotod Rahapesu Andmebüroo konverentsilt EFIUC 2025, mis toimus 3.–5. novembrini 2025.
Jätkusuutlikkuse tagamiseks on Rahapesu Andmebüroole loodud kompetentsimudel, mis on vahetute juhtide seiretööriist, peegeldus töötajale ning abimees nii karjääri planeerimisel kui ka värbamis- ja arendamisotsustes.
Tööalaste saavutuste kõrval peame oluliseks ka töötajate vaimse tervise hoidmist. Rahapesu Andmebüroo on pälvinud kahel korral Peaasi tunnustuse vaimset tervist väärtustava organisatsioonina – 2024. aastal pronkstasemega ning 2025. aastal „Õitseja“ märgisega, mis vastas sellele eelnenud aasta hõbetasemele.
Järelkasvu toetamiseks pakub Rahapesu Andmebüroo praktikabaasi, loengukursust Sisekaitseakadeemias ning aidatakse uusi töötajaid mitmel moel sisseelamisel. Kõigil valdkonnas tegutsejatel on kasulik meeles hoida Rahapesu Andmebüroosse tööle kandideerinud inimese kogemus, kus erialase hariduse ja tugeva kogemusega rahapesu tõkestamise spetsialistil ei õnnestunud saada välismaal 2020ndate aastate alguses valdkonnas tööd, sest Eesti riigi kuvand käis puhkenud rahapesu skandaali tõttu temast ees.
Sellest õppides, panustades rahapesu tõkestamisse parimal moel, mis meie võimuses, hoolitsedes tänase kompetentsi tõstmise ja jagamise ning järelkasvu toetamise eest, panustab Rahapesu Andmebüroo jätkuvalt Eesti majandusruumi ja finantssüsteemi hoidmisse.
Vaata järele Rahapesu Andmebüroo konverentsi EFIUC 2025 ettekannet rahapesu andmebüroode rollist
Viimati uuendatud 28.04.2026
Anonüümset teavet, mis aitab takistada rahapesu, terrorismi rahastamist või finantssanktsioonidest kõrvalehoidmist, saab Rahapesu Andmebüroole edastada e-postiga aadressile [email protected] või veebivormil fiu.ee/vihjeliin.
Vihje saatmine ei asenda kohustatud isikute teatamiskohustuse täitmist.
Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2025 Keeletoimetaja: Mare Timian Kujundus: Age Reklaam OÜ Illustratsioonid: Age Reklaam OÜ ja Shutterstock Rahapesu Andmebüroo Pronksi 12, 10117 Tallinn fiu.ee ISSN 2806-299X (tükis)
ISSN 2806-190X (elektrooniline väljaanne)
Viimati uuendatud 05.05.2026