""
Tegevusload
Uutest tegevuslubadest 19 väljastati
- 11 finantseerimisasutustele, sh rahuldati 8 väikefondivalitseja tegevusloa taotlust – neid oli varasemast rohkem
- 7 usaldushalduse- ja äriühingute teenuse pakkujatele
- 1 pandimajale
Uusi tegevuslube taotlesid enim finantseerimisasutused.
Peamised põhjused, miks ettevõtetel ei õnnestunud saada tegevusluba, olid puudused rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise dokumentides, mida taotlejad ei kõrvaldanud, vaatamata Rahapesu Andmebüroo korduvatele tähelepanekutele. Kahe taotluse puhul leidis andmebüroo, et taotlejaga seotud isikute ärialane maine ei olnud korrektne.
5 AASTAT |
| Suurim muutus on aset leidnud virtuaalvääringu teenuse pakkujate tegevuslubade korrastamisega. Sektorit mõjutasid peamiselt muudatused seadusandluses, eesmärgiga maandada riigis tekkinud rahapesu riski, ja sellest tulenev Rahapesu Andmebüroo järelevalvetegevus. 846 tegevusloast 2021. aasta alguses jäi alles 36 tegevusluba 2025. aasta lõpuks. Sektori korrastamise teekonnast kirjutasime 2023. aasta aastaraamatus. |
Tegevuslubade menetlustega seotud kohtumenetluste arv on aasta-aastalt vähenenud. 2025. aastal algas 3 uut tegevusloa menetluse vaidlust, kus vaidlustati 2 tegevusloa kehtetuks tunnistamise otsust ja 1 tegevusloa muutmisest keeldumise otsus.
Tegevusloa omamine tähendab vastutust.
Kehtivuse kaotas 76 tegevusluba, sh:
- 55 juhul loobusid ettevõtted ise tegevusloast kas järelevalve käigus või muudel asjaoludel. Järelevalve peatükis näeme, et tegevusluba taotletakse mõnikord kergekäeliselt, mõistmata sellega kaasnevat vastutust.
- 4 juhul tunnistas tegevusloa kehtetuks Rahapesu Andmebüroo – peamiselt seoses majandusaasta aruannete esitamata jätmisega ning ühel juhul ei täidetud ettekirjutust.
- 8 tegevusluba kaotasid kehtivuse ettevõtete ühinemisel, kui õigusjärglasel oli juba tegevusluba või ta ei taotlenud seda.
- 9 tegevusloa kehtivus lõppes seoses ettevõtte kustutamisega äriregistrist.
|
Pane tähele
|
Vaata järele Rahapesu Andmebüroo konverentsi EFIUC 2025 ettekannet ettevõtete vastavuskultuurist
Viimati uuendatud 28.04.2026
Anonüümset teavet, mis aitab takistada rahapesu, terrorismi rahastamist või finantssanktsioonidest kõrvalehoidmist, saab Rahapesu Andmebüroole edastada e-postiga aadressile [email protected] või veebivormil fiu.ee/vihjeliin.
Vihje saatmine ei asenda kohustatud isikute teatamiskohustuse täitmist.
Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2025 Keeletoimetaja: Mare Timian Kujundus: Age Reklaam OÜ Illustratsioonid: Age Reklaam OÜ ja Shutterstock Rahapesu Andmebüroo Pronksi 12, 10117 Tallinn fiu.ee ISSN 2806-299X (tükis)
ISSN 2806-190X (elektrooniline väljaanne)
Viimati uuendatud 05.05.2026