""
Järelevalve
Kohustatud isikud on rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise esimene kaitseliin, kes teenust osutades peavad oma klienti tundma. Nad on nö väravahoidjad, et kaitsta meie ühiskonda kurjategijate eest, kes proovivad oma eesmärkidel ära kasutada Eesti finants- ja mittefinantssektorit. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalves kontrollitaksegi, kas kohustatud isikutel on paigas nõutavad protseduurid ja sisemised süsteemid, et täita oma rolli rahapesu tõkestamisel. Kohustatud isikutele on järelevalve tulemused abiks, et tõhustada oma süsteeme.
Riskipõhine järelevalve
2025. aastal läbi viidud järelevalvete tulemusel ilmnes suuri puudujääke kohustatud isikute teadlikkuses. Aastaid uuendamata dokumentatsioon viitab sellele, et riske ei ole üle vaadatud – ei siseriikliku riskihinnangu avaldamisel 2021. aasta mais ja 2025. aasta oktoobris ega ka kaasnenud sanktsioonidega seoses 2022. aastal alanud Venemaa täiemahulise sõjaga Ukrainas. Kõrgema riskiga sektorite puudustest saab rohkem lugeda järgnevates alapeatükkides.
|
Enam kui pooltes järelevalvetes tuvastati:
|
Teadlikkuse tõstmine
Rahapesu Andmebüroo koostab juhendeid ja märgukirju, korraldab infoüritusi ning osaleb sektorite esindajatega koostöökohtumistel. Eesmärk on tõsta kohustatud isikute teadlikkust nii järelevalves tuvastatud puudustest, kui ka suundumustest seoses rahvusvahelise rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega.
5 AASTAT |
| Rahapesu Andmebüroo on võtnud suuna olla senisest enam näoga turu poole. Dialoog annab turuosalistele paremaid võimalusi mõista seadusandja tahet ning aitab järelevalvel näha selgemini sektorite erisusi. Näiteks teavitasime hasartmängusektorit ette kuus kuud, et hakkame teostama kohapealseid kontrolle. |
Järelevalve subjektidele suunati 2025. aastal:
- 4 märgukirja, mis väljastati hasartmängu korraldajatele, virtuaalvääringu teenuse pakkujatele ning kahel korral äriühingute teenuse pakkujatele. Märgukirjad andsid kohustatud isikutele sektorist lähtuvaid suuniseid rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide maandamiseks.
- 25 Rahapesu Andmebüroo infoüritust 35st sündmusest, mis olid suunatud otseselt või osaliselt kohustatud isikutele eesmärgiga anda soovitusi oma süsteemide täiendamiseks. Konverentsi EFIUC 2025 raames korraldas andmebüroo rahvusvahelisi konsultante kaasava simulatsiooniharjutuse, millest kutsuti osalema kokku 42 esindajat äriühingute teenuse pakkujate, virtuaalvääringu teenuse pakkujate, notarite ja pankade hulgast.
- 5 koostöökohtumist erinevate sektorite esindajatega, kus selgitati turuosaliste vaadet ja erisusi konkreetses sektoris ning Rahapesu Andmebürool andis kohustatud isikutele suuniseid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemide täiendamiseks.
Lisaks toimus 10 järelevalveteemalist kohtumist Eesti ametiasutustega ning kolm välisriikidega.
Seoses kohustatud isikutele suunatud hoolsusmeetmete rakendamise juhendi uuendamisega küsis andmebüroo mitmetelt katuseorganisatsioonidelt ja turuosalistelt sektorite spetsiifilisi ettepanekuid. Juhend avaldatakse 2026. aasta teises pooles.
Viimati uuendatud 28.04.2026
Anonüümset teavet, mis aitab takistada rahapesu, terrorismi rahastamist või finantssanktsioonidest kõrvalehoidmist, saab Rahapesu Andmebüroole edastada e-postiga aadressile [email protected] või veebivormil fiu.ee/vihjeliin.
Vihje saatmine ei asenda kohustatud isikute teatamiskohustuse täitmist.
Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2025 Keeletoimetaja: Mare Timian Kujundus: Age Reklaam OÜ Illustratsioonid: Age Reklaam OÜ ja Shutterstock Rahapesu Andmebüroo Pronksi 12, 10117 Tallinn fiu.ee ISSN 2806-299X (tükis)
ISSN 2806-190X (elektrooniline väljaanne)
Viimati uuendatud 05.05.2026