Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2025

Siseriikliku riskihinnangu (2025) kohaselt on hasartmängukorraldajate rahapesu ohu ja haavatavuse tase keskmisest kõrgem ning jääkriski tase kõrge.

Euroopas on märgata hasartmängu turu kasvu, eelkõige kaughasartmängu teenusepakkujate seas^[8]. Ka Eestis on hasartmängukorraldaja tegevusloaga teenusepakkujate arv viimase nelja aastaga enam kui kahekordistunud.

Hasartmänguseaduse peamised muudatused Tulenevalt hasartmänguseaduse muudatustest peavad alates 1.01.2026 Maksu- ja Tolliameti väljastatavad tegevusload hasartmängu korraldamiseks saama Rahapesu Andmebüroo kooskõlastuse. Tegevusluba taotlevad ettevõtted peavad koos taotlusega esitama ja luba omavatel ettevõtetel peavad hiljemalt 1.01.2027 olema vastavuses: rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamiseks koostatud protseduurireeglid ja sisekontrollieeskirjad määratud Rahapesu Andmebüroo kontaktisik täiendavad dokumendid taotlejaga seotud isikute kohta. Rahapesu Andmebüroo hindab esitatud dokumentatsiooni vastavust seaduse nõuetele ning kontaktisiku sobivust oma rolli. Vastavuse ja sobivuse korral taotlus kooskõlastatakse.

Järelevalves keskendus andmebüroo eelkõige kriitilistele ohuindikaatoritele selles sektoris.

• Esiteks jälgitakse kliendi vara päritolu ja ebaselgeid rahastamisallikaid. RAB kontrollib näiteks olukordi, kas ettevõtted suudavad tuvastada sularaha sissemakseid, mis on tehtud vahetult enne mängimist, või ülekandeid tundmatutelt kolmandatelt isikutelt ja välisriikide makseasutustest, millel puhul puudub loogiline seos kliendi profiiliga.
• Teiseks on fookuses mängumustrid ja variisikute kasutamine. Selles sektoris on tavapärane tüpoloogia, et kuritegeliku taustaga isikud kasutavad puhta taustaga variisikuid, kes teevad nende eest panuseid või võtavad võite välja. Järelevalve kontrollib, kas hasartmängukorraldajate seiresüsteemid suudavad tuvastada olukordi, kus isikud panustavad suuri summasid ilma selge majandusliku huvita või kus võidud jaotuvad ebaloomulikult sagedasti konkreetsete isikute vahel.
• Kolmandaks keskendub järelevalve tehingute struktureerimisele ja hoolsusmeetmete tegelikule rakendamisele. Hinnatakse, kas korraldajad suudavad tuvastada 2000-eurose piirmäära eiramiseks tehtud seotud tehinguid ning kas kahtluse korral sekkutakse ka siis, kui summad jäävad alla piirmäära. Oluline fookus on asutuse sisulisel riskiteadlikkusel: kas kehtestatud protseduurid on vaid näilised või on need lõimitud töötajate igapäevatöösse. See eeldab, et personal mõistab sektori riske, tunneb ära rahapesu kahtlusega olukorrad ja oskab neid korrektselt kirjeldada. Vähene teatamisaktiivsus kasvava turumahu taustal viitab vajadusele tõhustada just töötajate teadlikkust ja hoolsusmeetmete sisulist täitmist.

Rahapesu Andmebüroo väljastas sektorile 2025. aasta lõpul märgukirja^[19], et juhtida tähelepanu:

• hoolsusmeetmete rakendamise piirmäära tuvastamisele (2000 eurot)
• kahtlaste mängumustrite tuvastamisele
• vara päritolu tuvastamisele ja kahtlastest tehingutest teavitamisele, et vältida Eesti hasartmängukorraldajate kasutamist rahapesuks.

Vaata järele Rahapesu Andmebüroo konverentsi EFIUC 2025 ettekannet Malta kogemusest hasartmängusektoris