Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2023

Rahapesu Andmebüroole möödunud aastal esitatud terrorismi rahastamisele viitavate teadete põhjal on näha, et turuosaliste teadlikkus terrorismi rahastamisest on tõusmas. Teatajad otsivad ja lisavad aina enam juurde ka avaandmetest leitud asjakohast infot ning oskavad näha potentsiaalseid seoseid terroriorganisatsioonide või konfliktipiirkondadega.

Teadete koguarv on varasemaga võrreldes pisut madalam, samas liigub teadete sisukus ja kvaliteet tõusujoones. Endiselt on aga murekohaks sektorid, kes ei esita ühtegi teadet (hasartmängukorraldajad, usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkujad, mittetulundusühingud), esitavad neid puuduliku kvaliteediga (notarid) või sektori suurust ja mahtu arvestades liiga vähe (virtuaalvääringu teenuse pakkujad).

Kõige kõrgema riskiga sektorist – virtuaalvääringu teenuse pakkujatest – esitas terrorismi rahastamisele viitavaid teateid ligi viiendik, mis on silmapaistev edasiminek võrreldes varasemate aastatega. Teatajate ring on laienenud ning teadete kvaliteet on parenenud. Sellesse on panustanud ka virtuaalvääringu teenuse pakkujate teadlikkuse tõstmine, tõhusam hoolsusmeetmete kohaldamine ja oskuslikum analüüsitööriistade kasutamine. Teisalt aga võib fakt, et teateid esitas kõigest 20%, viidata sellele, et ülejäänud 80% teenusepakkujatel puuduvad piisavad ärisuhte jälgimise lahendused, et tuvastada terrorismi rahastamisele viitavaid asjaolusid.

Olulist muutust terrorismi rahastamise tõkestamisel on näha krediidiasutuste töös. Nimelt on pankade teatamisaktiivsus terrorismi rahastamise vaates kasvanud võrreldes paari aasta taguse ajaga hüppeliselt.

Rahapesu Andmebüroole esitati aasta jooksul märkimisväärne hulk terrorismi rahastamisele viitavaid teateid, mis olid seotud isikutega, kes ei resideeru Eestis, kuid kasutavad tehinguteks Eesti turuosalisi. See näitab, et nagu terrorism, on ka terrorismi rahastamise vastane võitlus olemuselt rahvusvaheline – kolmandas riigis tegutseva radikaliseerunud isiku kohta võib vajalikku infot koguda just Eesti turuosaline. Teavitades Rahapesu Andmebürood terrorismi rahastamise kahtlusega tegevusest, jõuab see info ka riigini, kes seda kõige enam vajab.