Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2023

Uurimisasutustel on oluline roll, et rahapesu süüasjad jõuaksid kohtusse. Rahapesu Andmebüroo edastused toetavad nende tööd kuritegude avastamisel, tõkestamisel ja kohtueelsel uurimisel. Uurimisasutustele edastatud info maht kasvas aastaga 150 edastuseni, millest lõviosa moodustasid omaalgatuslikud infoedastused ja kuriteoteated ning veerandil juhtudest edastati teavet käimasoleva kriminaalasja juurde. Lisaks on 1352 teatele tuginevalt jagatud 610 korral uurimisasutustele operatiivselt infot nii kahtlase tegevuse kui ka võimaliku kuritegeliku vara kohta.

Rahapesu Andmebüroo edastustele tuginedes alustati 2023. aastal 11 kriminaalmenetlust – suurem osa seoses rahapesu eelkuritegudega ning kolm kriminaalasja rahapesu tunnustel.

Edastuste sisu on andmebüroo rahapesu riskipildi peegeldus – enim tuvastati ja edastati teavet rahapesust, kelmustest (peamiselt investeerimiskelmuste), maksualastest süütegudest ja sanktsiooni rikkumise kahtlusest.

Rahapesu Andmebürool on mandaat koostööks ka teiste pädevate asutustega rahapesu ja terrorismi rahastamise või sellega seonduvate kuritegude tõkestamiseks ning seadusest tulenevate järelevalveasutuse ülesannete täitmiseks.

Selle koostöö raames edastas Rahapesu Andmebüroo teavet:

• Maksu- ja Tolliametile seoses hasartmängu lubade taotlemisega 25 korral
• Politsei- ja Piirivalveametile seoses e-residendi digitaalse isikutunnistuse ning suurinvestorile ettevõtluseks tähtajalise elamisloa menetlemisega ligi 10 korral
• Finantsinspektsioonile seoses tegevuslubade menetlemisega 17 korral
• Tarbijakaitse ja Tehnilise Järelevalve Ameti juures tegutsevale välisinvesteeringukomisjonile seoses välisinvesteeringu usaldusväärsuse hindamisega alates septembrist 2023. Rahapesu Andmebüroo ülesandeks oli 158 teavituse ja taotluse läbivaatamine ning vajadusel taustakontrolli tegemine

Rahapesu Andmebüroo eestvedamisel käsitleti ametkondlikus koostöös kaasuseid, mis tulenesid Vene sõjalisest agressioonist Ukrainas ning hoolsusmeetme ebapiisavast kohaldamisest kelmuste ja pettuste ärahoidmiseks. Samuti valmistas andmebüroo ette siseriikliku PPP-projekti (Public-Private Partnership) viie Eesti suurema pangaga, et operatiivselt aidata kaasa juhtumite ja tüpoloogiate tuvastamisele ning jagamisele.

Rahvusvaheline koostöö rahapesuasjades hõlmab nii otsesuhtlust riikide andmebüroodega kui ka osalemist mitmete organisatsioonide töös, töö- ja rakkerühmades ning projektides. 

Teistelt andmebüroodelt laekunud välispäringud on jätkuvalt suuresti seotud Eesti krediidiasutustes avatud respondentkontodega, aga ka Eestis registreeritud ettevõtetega, kes osalesid rahapesu kahtlusega tehingutes välisriigis ega tegutsenud või omanud püsivat tegevuskohta Eestis. Sageli ei ole need ettevõtted registreeritud käibemaksukohustuslaseks, ei ole esitanud tähtajaks majandusaasta aruandeid või on päringutes kajastatud tehingud toimunud oluliselt suuremas summas, kui majandusaasta aruannetes kajastatud müügitulu. See viitab juhtumitele, kus Eestis registreeritud äriühinguid kasutatakse välisriikides ära maksusüütegude toimepanemiseks, millega võivad kaasneda ka muud rikkumised. Eesti e-residentidega, sh tänaseks kehtivuse kaotanud staatusega, oli seotud 16% välispäringutest, mis on sarnane varasema aasta näitajaga.

Välispäringute iseloom suunab teravdatud tähelepanu edaspidi ka e-kaubandusele. Välispäringud näitavad, et kasvab Eesti äriühingute ärakasutamine erinevates e-kaubanduse pettustes, kus Eesti äriühingute taha peituvad kauplejad eksitavad kliente kaubakirjeldustega ning tarnivad kirjeldatust oluliselt madalama väärtusega kauba või jätavad üldse kauba tarnimata.

Nagu rahapesu riskipildist nähtus, on paljud Rahapesu Andmebüroo huviorbiidis olevad Eesti isikud ja ettevõtted avanud maksekontod välisriikides erinevate makse- ja e-raha asutuste juures. Sellest tulenevalt on andmebüroo esitanud varasemast enam päringuid Leedu kolleegidele. Tihedat välissuhtlust peame ka Malta, Läti, Ameerika Ühendriikide, Soome ja Saksamaaga. Ka Ukraina kolleegidega toimib tihe ja sisukas koostöö vaatamata nende keerulisele olukorrale.

Maailma rahapesu andmebüroosid ühendav katusorganisatsioon Egmont grupp otsustas 18. oktoobril 2023 peatada Vene Föderatsiooni rahapesu andmebüroo – Rosfinmonitoring – liikmelisuse õigused. Eesti seisukoht otsuse toetamiseks juhtis muu hulgas tähelepanu, et: 

• Rosfinmonitoring toetab Vene ebaseaduslikku sõjaaparaati, tegutsedes vastupidiselt sellele, mida andmebüroodelt oodatakse
• Kuigi rahvusvaheliste rahapesu tõkestamise standarditega on keelatud rahastada massihävitusrelvi, ostab Vene Föderatsioon relvi Põhja-Korealt, rahastades seeläbi viimase tuumaprogrammi
• Venemaa rahapesu andmebüroo peab ka „terroristide ja ekstremistide“ nimekirja, kuhu sageli lisatakse ajakirjanikke ja muid isikuid pigem poliitilistel kaalutlustel ning sellega piiratakse muu hulgas „karistusena“ nende ligipääsu finants- ja põhimakseteenustele
• Rosfinmonitoring avas oma filiaalid Ukrainalt okupeeritud aladel, näidates selgelt toetust enda rahvusvahelisi kokkuleppeid ja inimõigusi eiravale riigile

Rosfinmonitoring ja tema juht on lisatud ka ELi 12. sanktsioonipaketis nn külmutamissanktsiooni alla.

Rahapesu tõkestamise vaatest teeb Rahapesu Andmebüroo nii üleilmselt kui Euroopa tasandil enim strateegilist koostööd krüptovara, virtuaalvääringu teenuse pakkujate ja tehnoloogiliste arenduste teemadel. Andmebüroo töötajad on esinenud neil teemadel mitmete organisatsioonide ja riikide rahapesu andmebüroode korraldatud konverentsidel ja töötubades.

Lisaks osaleb Rahapesu Andmebüroo loodava ELi rahapesu tõkestamise ameti (AMLA) andmeanalüüsi teemalises nõuandvas kogus.

AMLA loomine muudab oluliselt Rahapesu Andmebüroo tööd.

AMLA loomine on osa ELi uuest rahapesu tõkestamise paketist, mille osaks on ka rahaülekandeid uuesti sätestav määrus, erasektorile rahapesuvastaseid nõudeid kehtestav määrus ning rahapesuvastane direktiiv. ELi liikmesriikide andmebürood on neil teemadel infot vahetanud ja õigusloomesse panustanud ning käesolev ja järgnev aasta toovad kaasa laiema osalemise. Kuna protsess muudab oluliselt Rahapesu Andmebüroo ja tema järelevalve funktsiooni tööd, siis saab selle sisust ja mõjust uut infot mitmest järgmisest aastaraamatust.

Rahapesu Andmebüroo tegi lisaks ettevalmistusi Europoli EFIPPP (Europol Financial Intelligence Public Private Partnership) töörühmaga liitumiseks. Tegemist on rahapesu ja terrorismi rahastamise vastase võitluse valdkonnas esimese riikidevahelise teabejagamise platvormiga, mis pakub keskkonda piiriüleseks koostööks ja teabevahetuseks Europoli, pädevate asutuste (sh rahapesu andmebüroode ja õiguskaitseasutuste) ning erasektori esindajate vahel (näiteks pangad).