Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2023

Kindlasti ei ole 2023. aasta lõpus vastu võetud 12. sanktsioonipakett lõpp-punkt ning jätkata tuleb ka edasiste Venemaa-vastaste sanktsioonide kehtestamise, rakendamise ja kohaldamisega. Möödunud aastal uute pakettide vastuvõtmise tempo aeglustus, kuid seda enam on oluline keskenduda vastu võetud meetmete rakendamisele ja kõrvalehoidmise vastasele võitlusele. Vene sõja algusest Ukrainas on möödunud piisav aeg, et turuosalistel oleks vajalik inimressurss ja tehnoloogilised vahendid finantssanktsiooni rikkumise tuvastamiseks ja tõkestamiseks ning finantssanktsiooni õiguspäraseks ja viivitamata kohaldamiseks.

See tähendab, et finantssanktsiooni tegelik rakendamine, kõrvalehoidmiste tuvastamine ning süsteemide toimimine ja asjakohasus saavad olema ka Rahapesu Andmebüroole üks 2024. aasta fookuseid. Muu hulgas tähendab see, et Rahapesu Andmebüroo on valmis jõulisemalt reageerima järelevalve käigus tuvastatud puudustele ja algatama oma pädevuse raames väärtegude menetlust olukorras, kus turuosaline on rikkunud hoolsus- või teatamiskohustust.

Andmebüroo on valmis jõulisemalt algatama väärtegusid olukorras, kus hoolsus- või teatamiskohustust on rikutud.

Riigikogu menetluses oleva rahvusvahelise sanktsiooni seaduse muudatused võtavad arvesse eelkõige kahe viimase aasta jooksul omandatud kogemust ning MONEYVALi ja ÜRO hindamiste raames tehtud soovitusi. Kuigi ka pärast eelnõu jõustumist jääb Eestis sanktsioonide rakendamine erinevate asutuste vahel kihistatuks, aitavad plaanitud muudatused teha Eesti õiguslikku ruumi selgemaks ning tõhustada asutuste pädevusi ja täpsustada volitusi sanktsioonide rakendamisel ja järelevalves.

Finantssanktsiooni vaates on eelnõuga seotud suurimaks muudatuseks erikohustustega isikute ringi laienemine. Eelkõige tähendab see nende turuosaliste hulga laienemist, kel peab olema sanktsiooni riskide maandamise ja riskijuhtimise süsteem. Kindlasti tasub kõigil uutel erikohustusega isikutel uusi nõudeid tõsiselt võtta ja investeerida tarkadesse lahendustesse. Eriti seetõttu, et sagenev finantssanktsioonide kasutamine kolmandate osapoolte käitumise mõjutamiseks näib olema rahvusvaheline konsensus. Oluline on ka juba vastu võetud 12. sanktsioonipakett, millega anti suund riigile ja kohustatud isikutele liikuda järjepidevalt reaktiivselt sanktsiooni rakendamiselt proaktiivsetele lahenditele.

Efektiivse riskijuhtimissüsteemi nurgakiviks on ajakohane riskihinnang, mille uuendamisega peaksid tegelema kõik erikohustusega isikud. Riskihinnangutes tuleb eriti võtta arvesse viimaste aastate jooksul lisandunud uusi piiranguid, FATFi uuendatud soovitusi massihävitusrelvade leviku rahastamise tõkestamise osas ning tundmatuseni muutunud riskikeskkonda. Tegu pole ammendava nimekirjaga teguritest, mida riskihinnangu ajakohastamisel arvesse võtta, kuid kindlasti on need märksõnad kahe järgneva aasta jooksul olulised.