""
Teatamine
Turuosaliste saadetud teated on väärtuslik infoallikas võimalike kuritegude avastamisel ja tõkestamisel. Valitud teated suunatakse süvaanalüüsi, teadete põhjal tehakse edastused uurimisasutustele või seatakse käsutuspiirangud. Samuti kasutatakse teadetes sisalduvat infot Rahapesu Andmebüroo taktikalises ja strateegilises analüüsis.
Kohustatud sektorite seas on krediidiasutused kõige riskiteadlikum ja sisukamaid teateid saatev sektor. Pankade lõikes on esitatud teadete vormiline ja sisuline kvaliteet küll ebaühtlane, kuid teadetes kajastub edasiminek hoolsusmeetmete rakendamises.
Kõikide teiste sektorite puhul on peamiseks probleemiks madal teatamisaktiivsus. Finantseerimisasutuste, kauplejate ja professionaalide (v.a notarid) seas on vaid üksikud aktiivsed teatajad, kes saadavad üle kümne teate aastas.
Peamiseks probleemiks on madal teatamisaktiivsus.
Teadete liikide osas kasvas positiivsena hasartmängukorraldajate ja finantseerimisasutuste sektoris kahtlase tehingu teadete (STR) arv, mis viitab, et varasemast enam osatakse tuvastada rahapesukahtlast tegevust. Mitmes sektoris kasvas terrorismi rahastamise kahtlusega teadete (TFR) arv ja nende teadete saatjate arv. Saadud TFR-teadetest on näha, et turuosalised oskavad ka neid juhtumeid varasemast paremini leida ja analüüsida. Täpsema statistilise ülevaate sektorite ja teateliikide lõikes leiab aastaraamatu lõpus olevast ülevaatest „2023. aasta arvudes“.
| i |
|
Pane tähele Teade tuleb esitada viivitamata, hiljemalt kaks tööpäeva pärast tegevuse või asjaolude tuvastamist või kahtluse tekkimist. Summapõhiselt ehk üle 32 000 euro väärtuses sularahatehingutest teatamine ei saa olla kiireloomuline. Teatajal tuleb kahtlus tuvastada hoolsusmeetmeid kohaldades. Rahapesu Andmebüroo tüpoloogiateated annavad suuniseid, et tunda ära ohte kirjeldatud indikaatorite abil ja olla operatiivsem uute võimalike kuritegelike mustrite tuvastamisel. |
Selleks, et teatamine oleks tulevikus veelgi kvaliteetsem ning nii Rahapesu Andmebüroole kui turuosalistele ka efektiivsem, on andmebüroo asunud ette valmistama kliendiportaali loomist.
AASTA PARIM TEADE
Aasta parim teade tuli taas pangalt.
Teate tugevused:
- Tehinguid analüüsiti sisuliselt
- Hoolsusmeetmete käigus kogutud informatsiooni analüüsiti detailselt
- Teade on loogiliselt struktureeritud
- Tekkinud kahtlused esitati arusaadavalt
- Teade esitati operatiivselt
- Teade oli vormiliselt korrektne
Teate koostamise lugu
Viimati uuendatud 03.04.2024
Anonüümset teavet, mis aitab takistada rahapesu, terrorismi rahastamist või finantssanktsioonidest kõrvalehoidmist, saab Rahapesu Andmebüroole edastada e-postiga aadressile vihje@fiu.ee või veebivormil fiu.ee/vihjeliin
Vihje saatmine ei asenda kohustatud isikute teatamiskohustuse täitmist.
Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2023 Keeletoimetaja: Mare Timian Kujundus: Identity OÜ Kaanefoto: kollaaž Eesti Panga fotodest Illustratsioonid: Shutterstock Rahapesu Andmebüroo Pronksi 12, 10117 Tallinn fiu.ee ISSN 2806-299X (trükis) ISSN 2806-190X (elektrooniline väljaanne)
Viimati uuendatud 17.04.2024