Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2023

Teie ees on Rahapesu Andmebüroo 2023. aasta aastaraamat!

Rahapesu Andmebüroo tähistab 2024. aasta 1. juulil 25. sünnipäeva. Aasta-aastalt on kurjategijad muutunud targemaks, aga suudame andmebüroos nendega kahtlemata sammu pidada ning oleme teatud osas isegi ette jõudnud. Meie tohutust arengust ning sihtidest saate järgnevalt lugeda.

2023. aasta alguses avaldati Euroopa Nõukogu eksperdikomitee MONEYVAL koostatud raport, kus enam kui 300 lehel kirjeldatakse Eesti positiivseid arenguid, aga ka puudujääke rahapesu ja terrorismi rahastamise vastases võitluses. See oli eelmise 7 aasta koondhinnang, kuid meie tänased tegevused on juba järgmise hindamise objektiks – seega aega ega ruumi puhkamiseks ei ole. Sestap peame pingutama riigina üheskoos, sest oleme just nii tugevad, kui on kõige nõrgem lüli.

Rahapesu Andmebüroost sai Rahandusministeeriumi haldusalas olev autonoomne ja sõltumatu asutus 2021. aasta 1. jaanuaril ning ühes sellega suurenesid hüppeliselt ka büroo ressursid. 2023. aasta lõpus saame öelda, et värbamised on põhimõtteliselt lõppenud ja oleme lähedal täisvõimsusega töötamisele. Need tegevused on juba toonud häid tulemusi nii finantssanktsiooni rakendamisel kui ka järelevalve teostamisel, eelkõige virtuaalvääringu teenuse pakkujate sektoris.

Eeltoodud on aga sellised ülesanded, mida maailmas enam kui 170 rahapesu andmebüroodest on vaid vähestel. Seetõttu peame hoolega kaaluma, kui anname Rahapesu Andmebüroole täiendavaid uusi ülesandeid, mis tema põhifunktsiooniga kokku ei käi. Nii võib minna fookus ära nendelt valdkondadelt, miks on rahapesu andmebürood ellu kutsutud – rahapesukahtlusega informatsiooni kogumine ja analüüs ning selle edastamine uurimisasutustele.

Lähimate aastate jooksul, millele viitas ka  MONEYVAL oma raportis, peame seetõttu tegelema enam just informatsiooni kvaliteediga, mis jõuab Andmebüroosse, ja samuti sellega, et uurimisasutused kasutaksid meie tooteid veelgi enam. Veelgi paremate tulemuste nimel ootame, et turuosalised

Viivituse puhul on kadunud nii pestav raha kui ka kurjategijad ise.

teavitavad meid nüüd ja praegu toimuvatest tehingutest, mitte mitme aasta tagustest. Viimase puhul on kadunud juba nii pestav raha kui ka kurjategijad ise. Andmebürool on ka endal olulist arenguruumi, ei ole kahtlemata rahuldav, kui ligikaudu 150 infoedastusest alustati vaid 11 uut kriminaalmenetlust. Peame riigis tõsiselt mõtlema ka sellele, kas suudame lõputult sulgeda uusi kanaleid erasektoris või peaksime kurjategijaid mõjutava vahendina kasutama enam reaalset vangi mõistmist ja vara konfiskeerimist. Eelmisel aastal ühtegi vangi mõistmise otsust rahapesu eest ei olnud.

Rahapesu Andmebüroole on antud seaduse alusel õigus vara konfiskeerimiseks halduskonfiskeerimise kaudu. Kasutasime seda õigust aktiivsemalt 2022. ja 2023. aastal. Samas oleme igakordselt hinnanud väga kriitiliselt kõiki kaasuse asjaolusid, et olla ühelt poolt kindel sisus, kuid teiselt poolt mitte rikkudes vara valdajate õigusi. Tegemist ei ole menetlusega, kus otsustame kellegi karistusõigusliku süü üle, vaid eesmärgiks on konfiskeerida vara isikutelt, kellele see kõiki asjaolusid kogumis arvestades ei kuulu. Rahapesu Andmebüroo on riskidega tegelev asutus, toimetame enda puhta südametunnistuse ja #ausraha põhimõttel. Selline konfiskeerimise õigus ei ole maailmas unikaalne, seda rakendatakse järjest enamates riikides just põhjusel, et algse kuriteo avastamine on järjest enam globaliseeruvas maailmas muutunud sedavõrd keeruliseks, et kasutada tuleb alternatiivseid meetmeid. Näeme liikumas tõenäoliselt kuritegelikke varasid, mis on aastaid seisnud ja oodanud „väljatulekut“, olgu selleks siis 2014. aastal

Aastaid oodanud vara tuleb välja ja see on konfiskeeritav.

toimunud Moldova kolme panga vargusega seotud varad või varad mõnest meile kõigile tuntud kaasusest. Uute riskidena paluvad Eesti residendid maksudest kõrvalehoidumise või muu süüteoga seoses kanda oma vara Leetu, et see Eestist sularahas välja võtta. Valemängijad leitakse üles ja nad saavad oma tegevusele tagasiside.

Esmakordselt lähiajaloos piirasime lõppenud aastal ka terrorismi rahastamise kahtlusega seotud virtuaalvääringu tehinguid. Nimetatu näitab taas, kui avatud on Eesti majandusruum piiriülesele kuritegevusele. Sestap oleme otsustanud panustada erinevatesse rahvusvahelistesse töögruppidesse ja ühistesse analüüsidesse. Oleme juba varem avaldanud koostöövormi seoses Iisraeli ja Hamasi sõjaga, kuid taustal on sarnaseid foorumeid teisigi. Need formaadid võimaldavad meil paremini fokusseerida oma analüüse ja leida üles potentsiaalseid kurjategijaid.

Valemängijaid aitab leida ja paljastada ka tänuväärset tööd tegev uuriv ajakirjandus. Näiteks avaldati Eestis 2023. aasta sügisel artiklisari Eesti virtuaalvääringu teenusepakkujatest, mis avas osaliselt neid samu riske ja maailma, millest allakirjutanu rääkis 2021. aasta oktoobris meediale intervjuud andes. Tähelepanelik lugeja märkas kindlasti, et artiklisarjas toodi näidetena vaid kelmuseid ja sellest kannatanuid. Meie nägime kelmuseid, aga ka narkokuritegevust, lapspornot, organiseeritud kuritegevust ja palju muud. See ei olnud üllatav, sest alles paar aastat tagasi oli Eestis mitteametliku statistika kohaselt registreeritud ligi 55% kõikidest maailma virtuaalvääringu teenuse pakkujatest. Nüüd on Eesti tegevuslubade osakaal pisut üle kahe protsendi. Hetkel, mil Eestis oli litsentse veel umbes 600 ettevõttel, oli Andmebürool olemas vähemalt üks negatiivne ja rahapesule viitav infokild umbes 95% teenusepakkujate või temaga seotud isikute kohta. Kui meedia kajastatud artiklites meie jaoks seekord üllatusi ei olnud, siis teinekord saab ajakirjanike hea töö ka meile heaks sisendiks.

Oleme Eestis üle elanud kaks suuremat rahapesu kriisi – esmalt pangandussektor ja nüüd virtuaalvääringu teenusepakkujate sektor. Töötame selle nimel, et ära hoida järgmist. Oleme loomas strateegilise analüüsi funktsiooni SAF, nagu ise seda kutsume, mis võiks massandmetest välja sõeluda uusi trende ja tüpoloogiaid, samuti üksikkaasuseid, kus hakkab silma osapoolte ebaharilik tehingumuster.

Rahapesu Andmebüroos tööd tehes peame iga päev silmas meie visiooni: „Finantstehingute aususe valvamisel samm ees.“

Matis Mäeker
Rahapesu Andmebüroo juht