Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2023

Kauge Hamasi-Iisraeli sõda mõjutab olulisel määral ka Eesti terrorismi rahastamise riskipilti. Kõigepealt tõi see kaasa hoogsa annetuste ja toetuste kogumise konfliktipiirkonna tsiviilisikute kaitseks – olukorras, kus pole võimalik veenduda vahendite lõppkasutuse viisis. Samuti kaasnesid sellega katsed edastada vahendeid Gazas ja Läänekaldal tegutsevatele organisatsioonidele, sealhulgas Hamasiga seotud osapooltele. Konflikti mõju terrorismi rahastamise riskikeskkonnale jääb märkimisväärseks veel ka 2024. aastal.

Teisalt on konflikt aidanud Eestis kahtlemata kaasa ka turuosaliste tähelepanelikkuse ja teadlikkuse tõusule, millel võib pikemas plaanis olla terrorismi rahastamise tõkestamisele Eesti turuosaliste seas positiivne mõju. Lähis-Idas laiemalt aga on läänemaailma – ning eriti Euroopa reaktsioon – seonduvalt Hamasi-Iisraeli sõjaga, põhjustanud tugeva pettumise, mistõttu saame ilmselt veel pikaajaliselt näha radikaliseerumise lainet. See toob igal juhul kaasa aktiivsema vahendite edastamise ja kogumise ka terroristlikel eesmärkidel.

Terrorismi rahastamise vaatest mõjutab Eesti riskikeskkonda olulisel määral virtuaalvääringu teenuse pakkujate sektor. Nagu tavainimesed, kasutavad virtuaalvääringuid aina enam ka radikaliseerunud isikud ja terroristlikud organisatsioonid, kombineerides virtuaalvääringuid seejuures näiteks ühisrahastusplatvormide ja ka traditsioonilise hawala⁴ põhimõtetega. Seetõttu oleme tegelenud sihipärase teavitustööga, et tõsta sektori riskiteadlikkust ja võimekust.

Näeme vilju – riskiteadlikkust ja võimekuse kasvu – ka aasta ühe olulisima kaasuse juures. Tänu turuosalise tegutsemisele suutis Rahapesu Andmebüroo koostöös Kaitsepolitseiametiga tuvastada terrorismi rahastajate võrgustiku. Kaasus näitas virtuaalvääringutega seotud riskide realiseerumist suurel skaalal – täpsemalt tuvastasime 18-liikmelise võrgustiku, mis soovis teha krüptotehinguid Eesti teenusepakkuja kaudu.

Eesti riskipilti mõjutab ka meie avatud majanduskeskkond, mis võimaldab siin muu hulgas ka tänu e-residentsuse programmile suhteliselt kergesti ettevõtteid luua. Siinkohal tasub endiselt pidada silmas kõrgema terrorismi rahastamise riskiga riike⁵. Keskne on äriühingute teenuse pakkujate roll tundmaks ära viiteid terrorismi rahastamisele. Tähelepanu ja suuremat tuge vajavad ka kõrgema riskiga mittetulundusühingud, kelle puhul võib haavatavus hõlmata nii piiriüleseid tehinguid, koostööpartnereid konfliktipiirkonnas kui ka kontrolli puudumist vahendite lõppkasutuse üle.

Eelseisvate aastate riskipilti mõjutab asjaolu, et terrorism on olemuselt globaalne fenomen – ideoloogia levib ja innustust saadakse muu hulgas veebikeskkonna vahendusel riigipiire tundmata. Nii Euroopas kui ka väljaspool on üha enam näha, et eri tüüpi reaktsioonilised ideoloogiad võimendavad üksteist. Ehkki väliselt võivad need näida vastandlikud, on eri äärmuslustel üha enam ühisnimetajaid ideoloogiliselt nii vaenlaste kui ka strateegiate näol. See väljendub järjest enam ka terrorismi rahastamist puudutavates väljakutsetes, millega saame silmitsi seista.

Ehkki islamiäärmuslust osatakse üha paremini ära tunda, on üldine teadlikkus muudest äärmusluse vormidest veel madal. Ühelt poolt levivad seesugused vägivallaga võimuvahetust soovivate rühmituste ideoloogiad aina enam, teisalt on osa riike alustanud nende rühmituste keelustamist riiklikul tasandil. Nende alla läheb muu hulgas vägivaldne paremäärmuslus, mille rahastamise tõkestamine on islamiäärmuslusega võrreldes märksa keerukam. Väljakutseid põhjustab muu hulgas asjaolu, et vägivaldset parem- või vasakäärmuslust toetavaid organisatsioone ei ole lisatud ÜRO või ELi tasandil sanktsiooninimekirjadesse.

TERRORISTLIKU ORGANISATSIOONI TOETAMINE KRÜPTOVALUUTAS

Toetatud terroriorganisatsioon: Palestiina Islamidžihaad
Krüptovaluuta: Tether (USDT)
Külmutatud summa: 8 963 USDT (u 8 205 EUR)
Seotud isikuid: 18
Koostöö: Kaitsepolitseiamet, virtuaalvääringu teenuse pakkuja, välisriikide rahapesu andmebürood

• Tänu turuosalise tähelepanelikkusele tuvastasime (valdavalt) Gazas tegutseva võrgustiku, kes oli teinud mujal platvormidel virtuaalvääringutes tehinguid terroriorganisatsiooni Palestiina Islamidžihaad erinevate krüptoaadressidega.
• Vahendeid mitte ainult ei saadetud terroristlikule organisatsioonile, vaid ka saadi vastu, mis viitab otsesele organisatsiooni huvides tegutsemisele. Võrgustiku liigutatud summad olid terrorismi rahastamise vaatest suured: sadades tuhandetes.
• Seejärel proovisid võrgustiku liikmed teha tehinguid Eesti turuosalise kaudu, siin vahendeid deponeerides.
• Eesti tegevusloaga virtuaalvääringu teenuse pakkujale oli sektorit arvestades tegu üsna tavapärase ärimudeliga: korrespondentsuhtega, mis omakorda on kõrgema riski allikas. See tähendab, et Eesti virtuaalvääringu teenuse pakkujal oli mujal jurisdiktsioonis paiknev juriidilisest isikust klient, kellel omakorda olid konfliktikoldes füüsilisest isikust kliendid (nn lõppkliendid). Eesti tegevusloaga teenusepakkujal oli ilmseid raskusi oma kliendilt selle lõppklientide kohta täieliku info kättesaamisega. Tänu juhtumi tõsidusele see lõpuks aga õnnestus.
• Rahapesu Andmebüroo tegi koostöös Kaitsepolitseiametiga turuosalisele ettekirjutusi täiendava info esitamiseks ning seadis tehingutele käsutuspiiranguid.
• Viimaks kasutasime terrorismi rahastamise tõkestamise tööriistana sanktsiooni. Kuna EL⁶ on nimetanud Palestiina Islamidžihaadi organisatsioonide seas, kelle suhtes kehtib rahaliste vahendite, muude finantsvarade ja majandusressursside külmutamise kohustus, külmutati võrgustiku varad, mis asusid Eesti jurisdiktsioonis. Külmutatud kogusumma oli 8 963 USDT (krüptovaluuta Tether) ehk u 8 205 eurot.

TUVASTATUD TEHINGUD KRÜPTOAADRESSIDE VAHEL

ÜHE TEHINGU ANATOOMIA

HUMANITAARANNETUSE KAASUS

• Rahapesu Andmebüroole edastati teateid, kus annetajad soovisid saata Eesti krediidiasutuse kaudu humanitaareesmärgil raha eraisikutele ja organisatsioonidele Gaza sektorisse.
• Organisatsioonide seas tuvastati Hamasi seostega Gaza Now.
• Eelseisvad tehingud, mida krediidiasutused märkasid, peatati.
• Andmebüroo andis välja tüpoloogiapaberi/lühiuuringu, et juhtida turuosaliste ja avalikkuse tähelepanu Hamasi-Iisraeli sõjaga seotud terroristlike organisatsioonide rahastamismudelitele, tuues välja ka konkreetsed riskiindikaatorid.

_____

³ Lisaks kolmele peamisele terrorismi rahastamise faasile võivad protsessis esineda: talletamine – vahendite hoidmine, et neid turvaliselt säilitada ja võimalusel väärtust kasvatada; hägustamine – vahendite päritolu, omaniku, sihtpunkti, liikumise jne ähmastamine, et varjata tegelikku kasutuseesmärki; haldamine – vahendite plaanimine ja korraldamine, vajadusel ka sellega tegelevate struktuuriüksuste või muude osapoolte kaasamine (raamatupidajad, investorid jne).

⁴  Hawala – Lähis-Idas, Aafrikas ja Aasias levinud usaldusel põhinev traditsiooniline raha edastamise viis, kus raha ülekandmiseks ei pea seda füüsiliselt sihtkohta saatma. Raha asemel võidakse sihtriigis, kus toimib kogukonnasuhetele tuginev arveldussüsteem, aktsepteerida näiteks vallas- või kinnisvara.

⁵  Kõrgema terrorismi rahastamise riskiga riikide nimekiri (nn riskiriigid) on leitav Rahapesu Andmebüroo koduleheküljelt: www.fiu.ee/oigusaktid-ja-juhendid/juhendid#juhend-kahtlaste-teh 

⁶  Euroopa Liidu Nõukogu 27.12.2001 määruse nr 2580/2001 lisas.