Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2022

On rõõm tutvustada Rahapesu Andmebüroo kui rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise kompetentsikeskuse 2022. aasta aastaraamatut. Teeme seda ajal, kui Tallinnas toimub meie korraldatud Eesti senini kaalukaim rahapesu tõkestamise konverents, kus osalevad tippeksperdid tervest maailmast ning kus võtame kokku Rahapesu Andmebüroo tegevusaasta. Büroo aasta märksõnadeks olid MONEYVALi hindamine, jätkamine virtuaalvääringu teenuse pakkujate turu korrastamisega ja uue fookusteemana järelevalve oluliste riskidega äriühingute teenuse pakkujate üle ning Venemaa sõjaline agressioon Ukrainas ja sellest johtuvad finantssanktsioonid.

Rahapesu Andmebüroo tuumikmeeskond on nüüdseks olemas ja paigas. Saatsime möödunud aastal mitmeid süsteemselt olulisi rahapesu ja terrorismi rahastamise juhtumeid õiguskaitseorganitele edasiseks uurimiseks. Nendest tulemustest saame kuulda juba järgnevatel aastatel. Oleme ka piiranud kuritegijate vara rohkem kui eales varem.

Mitmete töövõitude tulemusel oleme riigituludesse saanud kuritegelikku vara mitmekümnete tuhandete eurode väärtuses ning sellega jätkame. Meie poolt on kurjategijatele väga selge sõnum: „Eesti kaudu ei ole mõtet pesta kuritegeliku tegevuse tulemusel saadud vara, sest moel või teisel jääte sellest ilma. Kuniks alustatakse kriminaalmenetlust, teeme Rahapesu Andmebüroos kõik selleks, et vara kasutamist ja käsutamist piirata ning tagada vara säilimine. Isegi, kui vara kriminaalmenetluses ei konfiskeerita, teeme meie seda halduskonfiskeerimise kaudu.“

Rahapesu Andmebüroo ei ole veel täisvõimsust saavutanud, sest 2023. aastal seisab ees järjekordne kasvamine. Seda enam on hea meel jagada möödunud aasta töövõite ja vaadata lootusrikkalt tulevikku.

2022. aasta detsembris kulmineerus Strasbourgis Euroopa Nõukogus Eesti rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise süsteemi hindamine. Eksperdikomitee MONEYVAL hindas, kui efektiivne on olnud Eesti riik ja seejuures Rahapesu Andmebüroo viimase seitsme aasta jooksul. Läbikukkumisel oleksime võinud ennast leida mitte hakkama saavate riikide rahvusvahelisest nimekirjast, mida kutsutakse nn halliks nimekirjaks. See tähendanuks olulist negatiivset mõju Eesti riigi majandusele ja mainele, erinevaid piiranguid arveldamisel välisvaluutas, välisinvesteeringute vähenemist, laenude kallinemist jne.

Rahapesu Andmebüroos saime anda olulise panuse hindamise positiivsesse lõpptulemusse – hindajad kiitsid andmebüroo riskihinnanguid, millel rajaneb täna suur osa riigi riskiteadlikkusest, samuti juhtisid büroo töötajad Eesti kaitse sisulist ja taktikalist poolt. Lõpptulemusena oli just Rahapesu Andmebüroo töö see, mis oli üks kõige kõrgemalt hinnatud valdkondi. Olulisimana aga võime nüüd öelda, et see kahetsusväärne periood, mille keskmes olid Eesti krediidiasusutega seotud rahapesu skandaalid, on nüüd lõppenud – seda on hinnatud ja sellest on oma õppetunnid saadud. Selle peatüki saame nüüd sulgeda ja vaadata tulevikku.

Panganduse rahapesu peatüki saame sulgeda, kuid virtuaalvääringu teenusepakkujate peatükk on veel päris avali.

Eelmise aasta aastaraamatus pikalt lahatud virtuaalvääringu teenusepakkujatega kaasnevad riskid ongi nüüd kohale jõudnud. Eelmisel aastal vahistati seoses investeerimiskelmusega neli virtuaalvääringu teenuse pakkuja Dagcoin OÜga seotud isikut. Seejärel vahistati kaks kahtlustatavat 575 miljoni dollari varguses ja selle pesemises. Need olid Eesti isikud ja Eesti teenusepakkuja.

Samuti sai avalikuks muu hulgas Garantex Europe OÜ juhtum, kelle tegevussuunad olid seotud väga kõrge terrorismi rahastamise riskiga riikidega. Ka selle ettevõtte kaudu liikunud vara oli seotud kuritegevusega või krüptorahakottidega, mida kurjategijad on kasutanud ebaseaduslikel eesmärkidel.

Eestisse ei ole veel jõudnud teenusepakkujate pankrottide lainet, mis maailmast järjest lähemale liigub. Rahapesu Andmebürool ei ole kapitalijärelevalve ülesandeid. Seetõttu puudub Eestis kontroll, kas ja kuidas klientide varasid hoitakse ning ega klientide varasid pangana kasutata. Nii tegi seda näiteks maailmas üks suuremaid ja tuntumaid virtuaalvääringu teenusepakkujaid FTX, mis muu hulgas turgude volatiilsuse ja juhtide madala finantsjuhtimise kogemuse tulemusel lihtsalt kokku kukkus.

Positiivsena saab välja tuua, et virtuaalvääringu teenuse pakkujate turg on puhastunud. Litsenseeritute arv on oluliselt vähenenud pärast seda, kui Rahapesu Andmebüroo tunnistas kehtetuks või andmebüroo tegevuse tulemusel on tegevusloast loobunud mitmed muu hulgas eriti kõrge rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga subjektid. Kuigi suur töö on juba ära tehtud, saame järelevalve menetluse käigus endiselt Eesti teenusepakkujatelt klientide kohta informatsiooni hieroglüüfides, sest selliselt on need andmed kogutud ja säilitatud. See näitab taset ja seda, et meil on pikk tee on veel minna. Eelkirjeldatud ja tänaseks juba realiseerunud juhtumid on vaid jäämäe tipp. Kahjuks on virtuaalvääringu teenusepakkujate peatükk nii rahapesu kui ka finantsriskide osas veel päris avali.

Oma häid kompetentse saime eelmisel aastal näidata ka finantssanktsioonide valdkonnas. Ukrainas sõja puhkedes juhendasime ja koolitasime erasektorit ning hindasime enneolematu arv kordi, kas era ja avaliku sektori otsused varade külmutamisel on õiguspärased. Samuti andsime lube tehingute teostamiseks, et näiteks säilitada kemikaalide ohutus või täita enne sõda sõlmitud lepingulised kohustused.

Avalikkuse ette jõudsid mitmed andmebüroos tehtud ja paljusid inimesi mõjutanud otsused. Näiteks keelasime makseid vastu võtta Venemaa krediidiasutuselt Alfa-Bank või sinna ülekandeid teha. Samuti ei lubanud me kahes sadamas asuvast ja kemikaale hoidvast terminalist sanktsiooni subjekti omandis või kontrolli all olevaid kemikaale müüa ega terminalidest välja viia. Viimase puhul olid vara kontrollivateks isikuteks kaks oligarhi, kes on Vene võimuladvikule väga lähedased isikud ja aitavad rahastada Venemaa sõjamasinat. Olime nimetatud kaasustes kindlameelsed – Eesti kaudu ei hoita kõrvale finantssanktsioonidest ning Eesti kaudu ei rahastata sõjamasinat. Mitte meie majas!

Head lugemist!

Matis Mäeker
Rahapesu Andmebüroo juht