Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2022

Ärikirjakelmuste toimepanemine. Kohtuasjad 1-22-7080 ja 1-22-6804

• Küberkuriteos pandi toime kelmused, et käidelda välisriikides tegutsevatelt ettevõtetelt väljapetetud rahalisi vahendeid.
• Rahalised vahendid kanti Eestis registreeritud äriühingute pangakontodele.
• Vastavalt täiendavalt saadavatele juhistele ja kasutades fiktiivseid lepinguid, kanti vahendid edasi juriidilistest ja füüsilistest isikutest variisikute pangakontodele või võeti sularahas välja pangaautomaatidest. Sellega varjati vara kuritegelikku päritolu.

Sarnaste juhtumite puhul, nagu eelkirjeldatud ärikirja- ehk BEC-kelmus, on karistused olnud rahapesus süüdimõistmisel pigem leebed. Võttes arvesse teiste riikide praktikat määrata karmimaid karistusi ning MONEYVALi hindamisraporti soovitusi, on alust arvata, et rahapesu eest võidakse edaspidi mõista ka reaalseid vangistusi.

Grupiviisiline suureulatuslik arvutikelmus. Kohtuasi 1-22-3127

• Kurjategijad pakkusid kokkulepitud teenustasu eest kõikvõimalikke sularahaga ja sularahata tehinguid: valge, halli ja musta päritolu rahaliste vahenditega tehingute tegemist, rewire tehinguid (pangaülekande vastuvõtmine ja edastamine pangaülekande vormis), võimalust kanda erinevate riikide pankade, PayPali, Amazoni, eBay, internetikasiinode, Western Union kontodelt ja kontodele varjatult raha nii variisikute kui ka variäriühingute kaudu, kelmuste toimepanemisega seotud ülekannete vastuvõtmist, maksete teostamist variisikutele.
• Lisaks anti foorumi postituses teada, et olemas on eraisikute ja ettevõtete nimedele registreeritud pangakontod, kuhu võetakse vastu igasuguse päritoluga rahalisi vahendeid ning neid pangakontosid saab kasutada kõikvõimalike toimingute jaoks vähemalt järgmistes riikides: Hiina, Slovakkia, Hispaania, Küpros, Holland, Malta, Austria, Šveits, Iirimaa, Rootsi, Suurbritannia, Saksamaa, Ungari, Bulgaaria, Soome, Norra, Läti, Leedu, Eesti ja Poola. Samuti pakuti võimalust avada pangakontosid kõikides teistes riikides. 
• Teenusega varjati küberkuritegudest ja kelmustest pärineva vara tegelikku olemust, päritolu, omandiõigust ja ebaseaduslikkust.
• Eesti uurimisasutus algatas kriminaalasja isiku suhtes, kes antud skeemis valmistas ja levitas pahavara ning pakkus kurjategijatele küberkuritegevusest saadud raha vastuvõtmise teenust. Selleks kasutas isik enda või tuttavate kontosid erinevate riikide pankades ja maksesüsteemides. Aastatel 2015-2018 kanti üle enam kui pool miljonit eurot.
• Rahapesu Andmebüroo tegi uurimisasutuse palvel välispäringud mitmetesse riikidesse, mis võimaldasid tuvastada ka neid vahendeid, mida tavapärase õigusabitaotlusega ei ole võimalik kindlaks teha. Uurimisasutus arestis selle vara.
• Kohtuotsuse alusel mõisteti üks isik rahapesu toimepanemises ning kolm isikut süüdi rahapesule suures ulatuses ainelises, füüsilises ning vaimses kaasaaitamises.

Halduskohtumenetlused

Halduskohtumenetluses olevad kohtuasjad on peamiselt seotud virtuaalvääringu teenuse pakkujate tegevuslubadega. Mitmed kohtuasjad tõukusid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muudatustest. Muudatused jõustusid märtsis ja kohustasid virtuaalvääringu teenuse pakkujaid hiljemalt 15. juuniks 2022 end seadusega kooskõlla viima ning esitama Rahapesu Andmebüroole seda tõendavad dokumendid. Finantssanktsioonide kohaldamisega seonduvalt algas ja lõppes 2022. aastal kaks uut vaidlust. Üks nendest kaebaja enda taotlusel ning teine oli seotud kaebuse rahuldamata jätmisega.

Nende vaidluste juurde tuleme tagasi finantssanktsiooni ja virtuaalvääringute teenuse pakkujate sektori peatükkides.

Mitmed kohtuasjad tõukusid rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muudatustest.

Andmete väljastamata jätmise kaasus

• Riigikohus kohustas Rahapesu Andmebürood uuesti otsustama kaebajale andmete väljastamise küsimust.
• Kohus selgitas, et vaatamata sellele, et RahaPTS § 60 lõike 1 teine lause lubab andmesubjekti õigusi piirata, ei ole see põhjendus seadusega kooskõlas. Nimetatud säte ei piira andmesubjekti õigusi vahetult seaduse alusel, vaid annab selleks Rahapesu Andmebüroo juhile kaalutlusõiguse.
• Andmesubjektile andmete väljastamisest keeldumiseks tuli Rahapesu Andmebüroo juhil andmesubjekti juurdepääsuõigust piirata, mida ka tehti.

Rahapesu Andmebüroo tugineb andmesubjekti juurdepääsuõiguse piiramisel rahapesu tõkestamise süsteemi toimimise aluspõhimõttele – andmetöötlus toimub andmesubjekti eest varjatult. Vastasel juhul ei ole võimalik avastada rahapesu ega terrorismi rahastamisega seotud kuritegusid.