""
Terrorismi rahastamise tõkestamine
Silma torkavad virtuaalvääringu teenuse pakkujad ja maksevahendajad.
Terrorismi rahastamise vaatest on Eesti endiselt kõige haavatavam edastamise faasis. Ametiasutuste riskihinnangute järgi on Eestis nii terrorismi rahastamise eesmärgil vahendite kogumise kui ka kasutamise risk madal. Küll aga mängivad üha enam keskset rolli kogumise ja edastamise faasis ühisrahastusplatvormid, mille juures puudub selge ülevaade nii lõppkasutajast kui ka kogutud vahendite tegelikust kasutusviisist.
Terrorismi globaalne rahastamine toimub mõningatel hinnangutel praeguseks 20% ulatuses virtuaalvääringute kaudu. Samuti on Eesti siseriikliku riskihinnangu kohaselt tegu kõrgeima riskiga sektoriga. Virtuaalvääringu teenuse pakkujatelt tuli aga sektori suurust, mahtu ja kõrget riskitaset arvestades teateid ebaproportsionaalselt vähe. Teateid esitas vaid 2,5% teenusepakkujatest. Madal teatamisaktiivsus osutab, et sektoril puuduvad piisavad teadmised ja monitooringumehhanismid, et tuvastada terrorismi rahastamisele viitavaid ohumärke.
Terrorismi rahastamise olulisim trend on seotud indiviidi üha kesksema rolliga. Nii tuleneb peamine oht Euroopas üksiktegutsejatest, kes radikaliseeruvad veebikeskkonna kõlakodades, kus sarnase meelsusega inimestel on lihtne üksteist leida ja innustada. Kui organisatsioon plaanib tegevusi pikaajalises perspektiivis, siis üksiktegutsejal piisab tihtipeale omavahenditest – sissetulek, laenud, lihtsad relvad –, mistõttu on terrorismi rahastamise tuvastamine üksikindiviidi puhul keerulisem.
Terrorismi rahastamise tõkestamise vastast võitlust võib pidada olulisimaks viisiks piirata terroriorganisatsioonide tegevust: nii rünnakuid, värbamist kui ka propagandat. Seetõttu on iga turuosalise esitatud kvaliteetne terrorismi rahastamise teade tähtis infokild. Krediidiasutused on eriliselt panustanud sisukate teadetega, mis on aidanud kaasa Eestiski meediakajastust leidnud kaasuste juures.
Globaalselt rahastatakse terrorismi mõningatel hinnangutel 20% ulatuses virtuaalvääringutes.
Rahapesu Andmebüroo süvaanalüüsitud kaasustest jääb silma maksevahendajate roll. Palju abi on olnud sisutihedast koostööst Kaitsepolitseiametiga ning välisriikide rahapesu andmebüroodega. Aasta jooksul kehtestas andmebüroo vahendite käsutuspiiranguid ka terrorismi rahastamise tõkestamise eesmärgil, sh kaasuses, mis puudutas maksevahendajat. On muutunud tavapäraseks, et potentsiaalse terrorismi rahastamise juhtumi süvaanalüüsil ilmneb, et isikul on lisaks avatud konto teises jurisdiktsioonis tegutseva maksevahendaja juures.
Püüe kasutada Eesti finantssüsteemi terrorismi rahastamise huvides
- Terrorismi rahastamises süüdi mõistetud välisriigi kodanikule avati Eesti finantssüsteemis virtuaalne kontonumber.
- Isik oli mõistetud süüdi terrorismi rahastamises, kuna oli üritanud ühineda võitlejatega Tšetšeenias, saatnud vahendeid võitlejate toetuseks Süüriasse ning üritanud osta materjale lõhkeseadeldise valmistamiseks.
- Isik ei jõudnud Eesti finantssüsteemi kaudu veel makseid teha.
- Rahapesu Andmebüroole sai väliskoostöö käigus teatavaks, et välisriigi kodanik oli toetanud Süüria põhjaosas tegutsevaid võitlejaid.
- Isik oli klient ka kahe virtuaalvääringu teenuse pakkuja juures, kel oli Eesti tegevusluba.
- Ühe Eesti teenusepakkuja tegevusluba on nüüdseks tühistatud. Teisel juhul jõuti välja kolmanda riigi samanimelise platvormini ning vajalik info edastati uurimiseks välisriigi rahapesu andmebüroole.
TÄIENDATUD TERRORISMI RAHASTAMISE INDIKAATORID
Rahapesu Andmebüroo uuendas koostöös Kaitsepolitseiametiga terrorismi rahastamisele viitavate teadete juhendit. Juhendi lisaks on nn riskiriikide nimekiri ehk kõrgema terrorismi rahastamise riskiga riikide nimekiri.
Juhendis on toodud terrorismi rahastamisele viitavad riski- ja kahtlusindikaatorid. Riskiindikaatorid, millele lisandub ebaharilikkuse aspekt, aitavad toetada kohustatud isiku hinnangut selle kohta, kas tehingu või toimingu eesmärk võib olla terrorismi rahastamine.
Andmebüroole esitatud teadete põhjal võib tõdeda, et täiendatud juhend ja sellega seotud koolitused on aidanud kaasa turuosaliste teadlikkuse tõusule.
TERRORISMI RAHASTAMISELE VIITAVAD TEATED
Viimase aasta põhjal võib väita, et kõrgeima riskiga sektor – virtuaalvääringu teenuse pakkujad – on riskide suhtes varasemast rohkem valvel ning on asunud potentsiaalsele terrorismi rahastamisele hoolsamalt tähelepanu pöörama. Ehkki sektori esitatud terrorismi rahastamisele viitavate teadete arv enam kui kahekordistus ühe aastaga, esitab teenusepakkujatest teateid siiski vaid väike osa. Samas on virtuaalvääringu teenuse pakkujate teated üha kõrgema kvaliteediga ja sisukamad.
Keskmise riskitasemega krediidiasutuste sektori teadlikkus terrorismi rahastamisele viitavatest mustritest on märkimisväärselt tõusnud. Sellele viitab asjaolu, et pangad on asunud varasemast paremini tuvastama potentsiaalseid terrorismi rahastamise stsenaariume. Kui aasta varem esitasid krediidiasutused Rahapesu Andmebüroole kokku vaid kaks terrorismi rahastamisele viitavat teadet, siis 2022. aastal tõusis see number 25 teateni. Tegu oli kvaliteetsete teadetega, mille põhjal tehti edastusi uurimisasutusele ja välisriikide rahapesu andmebüroodele.
Üldine teadete kvaliteet on viimase aastaga tõusnud. Kui varem oli teate esitamise põhjuseks vaid tehingu osapoole seotus riskiriigiga, siis nüüdseks teavad turuosalised, et teate esitamiseks annab põhjuse kaks varianti. Esimesel juhul peab seosele riskiriigiga lisanduma ka riskiindikaator koos ebaharilikkuse aspektiga. Teisel juhul langeb tehing või toiming kokku kahtlusindikaatoriga.
Niisiis esitab kaks sektorit varasemast oluliselt rohkem teateid – krediidiasutused ja virtuaalvääringu teenuse pakkujad – ning need teated on ka üha kvaliteetsemad. Kuivõrd mittekvalifitseeruvaid teateid esitatakse aga vähem, on teadete üldarv sarnane eelmisele aastale.
ÜRO HINDAMINE
Eestis toimus ÜRO hindamisvisiit, kus rahvusvahelised hindajad vaatlesid Eesti arengusamme seonduvalt julgeolekunõukogu resolutsioonidega, mis puudutavad terrorismivastast võitlust.
Hindamine sai alguse juba 2021. aastal, mil fookus oli terrorismi tõkestamise õiguslikul poolel. Rahvusvahelised hindajad tutvusid 2022. aasta sügisel toimunud kohapealse visiidi käigus terrorismi ja selle rahastamise tõkestamise praktiliste aspektidega Eestis. Raport avaldatakse 2023. aasta jooksul.
Nii ÜRO hindamise kui ka aasta vältel toimunud MONEYVALi hindamise käigus märkisid välishindajad muu hulgas ära vajaduse pöörata terrorismi rahastamise tõkestamise vaatevinklist suuremat tähelepanu vabaühenduste sektorile. ÜRO ja MONEYVALi hindamise järeldused on oluline sisend lähiaastate tegevustesse seonduvalt terrorismi rahastamise tõkestamisega.
Viimati uuendatud 24.04.2023
Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2022 Keeletoimetaja: Mare Timian Kujundus: Identity OÜ Kaanefoto: Andres Tarto Illustratsioonid: Shutterstock Rahapesu Andmebüroo Pronksi 12, 10117 Tallinn fiu.ee ISSN 2806-299X (trükis) ISSN 2806-190X (elektrooniline väljaanne)
Viimati uuendatud 31.07.2023