Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2022

2022. AASTAL

Rahvusvaheliselt on üldlevinud, et tehinguid kinnisvaraga kasutatakse sageli rahapesu toimepanemiseks. 

Kuritegeliku tulu integreerimine kinnisvarasse on kurjategijate jaoks atraktiivne, kuna kinnisvara hind on valdavalt ajas tõusev ning kinnisvara välja üürides on võimalik täiendavat tulu saada. Kinnisvara ostmine on üks viis, kuidas musta raha lõimida legaalsesse majandusse, tagastades samal ajal kinnisvara müümisel või üürimisel kurjategijatele pealtnäha legaalse tulu. ELi ülese riskihinnangu kohaselt oligi investeerimise eesmärgil soetatud kinnisvara kõrgeima rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga.  

Ka Eestis esines 2022. aastal juhtumeid, kus kinnisvara soetamise ning hiljem selle müümise käigus on varjatud raha võimalikku ebaseaduslikku päritolu või rahaliste vahendite tegelikke kasusaajaid. Rahapesu Andmebüroo on siinkohal tähele pannud nii enesepesu ehk ise-rahapesu kui ka olukordi, kus rahapesu pannakse toime kolmanda isiku poolt, kes eelkuritegu toime ei pannud.

Valdavalt välisriikidest, sh Venemaalt, pärit ning ebaselget päritolu vahendid suunatakse Eesti kinnisvarasse rahapesu eesmärgil. Kuritegeliku päritoluga vahenditele antakse Eestis kinnisvaratehingute kaudu, sh kinnisvara arendamise, ehitamise ja müümisega, näiliselt legaalne päritolu.  

Rahapesuskeemis liiguvad Eesti ettevõtetele ebaselge päritoluga rahalised vahendid välisriigi isikute ja ettevõtete pangakontodelt – seda tihti laenu näol, mida kasutatakse seejärel ettevõtete poolt kinnisvaraobjektide arendamiseks ja ehitamiseks. Objektide arendamisega paralleelselt liiguvad rahavood süstemaatiliselt läbi erinevate välisriikide tagasi algsetesse jurisdiktsioonidesse.   

Kuritegeliku päritoluga vahenditele antakse Eestis kinnisvaratehingute kaudu näiliselt legaalne päritolu  

Nii tegeletakse kinnisvaraobjektide arendamise kattevarjus välisriigist pärineva ebaselge päritoluga rahaliste vahendite laotamisega ja integreerimisega, teadmata tegelikku kasusaajat.

Kinnisvaravahendajate teatamisaktiivsus on aga endiselt väga madal ega ole vastavuses sektori riskitasemega. Et Eestis on hakanud lisaks musta raha kihistamisele järjest rohkem ilmnema selle integreerimine, on väga oluline, et luksuskaupade müüjad ja kinnisvara vahendajad rakendaksid piisaval tasemel hoolsusmeetmeid ja esitaksid Rahapesu Andmebüroole teate õigeaegselt. Seejärel saab andmebüroo otsustada varade piiramise vajaduse üle. Paraku ei ole sektorist tulnud teateid ühegi peatatud tehingu kohta, mis viitab, et rahapesu tõkestamisele ei pöörata piisavalt tähelepanu.

Rahapesu Andmebüroos analüüsitud kinnisvarajuhtum

• ELi välise jurisdiktsiooni ettevõttelt pärinev laenuraha suunati kinnisvara ostmiseks ja arendamiseks Eestis.   
• Eesti elamisloaga Venemaa kodanikud, kel on sidemeid ka Vene oligarhidega, suunasid oma kolmandas riigis asuva ettevõtte arvelduskontolt rahalisi vahendeid enda Eesti ettevõtetesse ning sealt edasi kinnisvara arendusse.   
• Tähelepanuväärne on aga asjaolu, et maailmas eksisteerib riike, mille rahapesu andmebürood ja teised ametiasutused ei anna välisriigi asutustele informatsiooni ilma ametliku õigusabitaotluseta või teevad seda minimaalsel määral. Seetõttu on võimalikku kuritegelikku päritolu või sanktsiooni all olevate rahaliste vahendite hoidmine kurjategijate ja sanktsioneeritud isikute jaoks just nendes jurisdiktsioonides võimalus, kuidas tuua raha legaalsesse majandussüsteemi.  

Antud kaasuses tuvastas Rahapesu Andmebüroo rahaliste vahendite liikumises rahapesu indikaatoreid. Kuid siinsesse kinnisvarasse paigutatud raha algset päritolu ei olnud võimalik tuvastada, kuna raha pärines jurisdiktsioonist, mis ei anna välja vastavat ja vajalikku informatsiooni.