""
Finantssektor
2022. AASTA LÕPU SEISUGA KEHTIS:
Eesti pangandussektoris on riskitase aastatega oluliselt vähenenud, kuid suurte varade mahtude ja välismaksete käibe tõttu rahapesu ja terrorismi rahastamise risk püsib ning võib kasvada. Eestis on rahapesurisk suurim krediidiasutuste respondentsuhetes.
Eesti kontekstis on suurema haavatavusega finantseerimisteenuse kasutamine riikliku taustaga või sanktsiooninimekirjas oleva isiku poolt. Haavatavad on ka valuutavahetuspunktid, mis asuvad riigi piiriäärsetes piirkondades, eelkõige Ida-Virumaal.
ELi üleselt on terrorismi rahastamise riski hinnatud makseteenuste puhul kõrgeks ja rahasiirde puhul väga kõrgeks. Terroristidele on makseteenuste kasutamine atraktiivne, kuna:
- konto saab avada ja isiku identifitseerida veebi teel (sellega kaasneb suur risk valeidentiteedi kasutamiseks);
- interneti- ja mobiilimaksete tegemine on kiire ja lihtne, ei nõua eriteadmisi ega oskusi. Terroristlikud rühmitused kasutavad makseteenuseid nii oma igapäevaseks majandustegevuseks kui rünnakutega seotud kulude katteks.
Pärast hiljutisi terrorirünnakuid Pariisis ja Ühendkuningriigis on sealsete õiguskaitseasutuste uurimised kinnitanud, et terroristid kasutasid rahasiirdeid raha kogumiseks ja liigutamiseks.
TEATAMINE
Ligi pooled kõikidest Rahapesu Andmebüroole esitatud teadetest pärinesid krediidiasutustelt
Eesti krediidiasutused on viimaste aastate jooksul tõstnud oma võimekust rahapesu ja terrorismi tõkestamise valdkonnas, sealhulgas on valdkonda värvatud juurde palju uusi inimesi. Rahapesu Andmebüroo operatiivne koostöö krediidiasutustega oli ka 2022. aastal väga hea.
14 krediidiasutusest või välisriigi filiaalist esitas teateid 10
Murettekitav on aga finantseerimisasutuste madal teatamisaktiivsus. Rahapesu Andmebüroole esitasid teateid vaid üksikud finantseerimisasutused.
KREDIIDIASUTUSE TÕHUS REAKTSIOON VENE AGRESSIOONIGA KAASNENUD RISKIDELE
Pärast Vene agressiooni algust Ukrainas tegi krediidiasutus Rahapesu Andmebüroole teate selle kohta, kuidas isik korraldas väidetavat sõjavastast meeleavaldust. Krediidiasutus esitas teate hoolimata sellest, et tegemist ei olnud otseselt rahapesukahtlase tegevusega.
Teates kirjeldati kahte võimalikku suunda, mis pälvisid andmebüroo tähelepanu. Üks suund oli seotud julgeolekuriskiga ning teine suund võimaliku omastamise või kelmusega, kus klient kogus toetussummasid ega kasutanud kogutud vahendeid eesmärgipäraselt.
Krediidiasutuse selline tegevus näitab kohustatud isiku loovust, nö suure pildi nägemise oskust ning tahet olla tõhus rahapesu tõkestamise valdkonnas.
Viimati uuendatud 25.04.2023
Rahapesu Andmebüroo aastaraamat 2022 Keeletoimetaja: Mare Timian Kujundus: Identity OÜ Kaanefoto: Andres Tarto Illustratsioonid: Shutterstock Rahapesu Andmebüroo Pronksi 12, 10117 Tallinn fiu.ee ISSN 2806-299X (trükis) ISSN 2806-190X (elektrooniline väljaanne)
Viimati uuendatud 31.07.2023