Kui juunis 2021 omas Eestis virtuaalvääringu teenuse pakkuja litsentsi 641 teenusepakkujat, on tänaseks teenusepakkujate arv vähenenud 45 teenuseosutajani. „See tähendab ühest küljest olulist riskide vähenemist, kuid töö selles valdkonnas on pooleli. Alates selle aasta algusest meile esitatav aruandlus on oluliseks sisendiks järelevalve teostamisel, et mõista, kas ja milliste rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise riskidega kokku puutume. Täname kõiki teenuseosutajaid, kes aruandeid täidavad ja meile esitavad. Üritame omalt poolt anda parimat tagasisidet meie tähelepanekute kohta nende aruanne osas, aidates seeläbi ka turuosalistel riske juhtida,“ ütles Rahapesu Andmebüroo asejuht Laura Aus.
Aruandluse esimese poolaasta numbrid näitavad muu hulgas suuri käibeid seoses madala maksumääraga territooriumidega*. Need on seotud väikese arvu juriidilistest isikutest klientidega.
Virtuaalvääringu rahakotiteenuse tehingute väärtuse maht ulatus esimesel poolaastal enam kui 5 miljardi euroni. Sellest enam kui poole moodustasid tehingud Curacao klientidega. Umbes 2,5 miljardi euro väärtuseni ulatusid virtuaalvääringu raha vastu vahetamise teenuse, ülekandeteenuse (vääringut muutmata) ning raha virtuaalvääringu vastu ja virtuaalvääringu teise virtuaalvääringu vastu vahetamise teenused.
Madala maksumääraga territooriumidest olid suuremate käivetega klientide hulgas lisaks ülalnimetatule veel Mani saar, Küpros, Seišellid, Briti Neitsisaared, Vanuatu jt. Peaasjalikult on tegemist juriidiliste isikutega. Sellised kliendid on koondunud üksikute virtuaalvääringu teenuse pakkujate kätte.
„Näeme madala maksumääraga territooriumidest pärit klientide taga krüptokasiinosid,“ lisas Aus. Pakkudes teenuseid krüptokasiinodele või nendega seotud ettevõtetele, võtavad virtuaalvääringu teenuse pakkujad enda kanda ka krüptokasiinode klientidega kaasnevad riskid.
„Sellise niinimetatud pesastatud teenuse pakkumine on sisult korrespondentsuhe ning võimendab oluliselt rahapesu ja terrorismi rahastamise riske. Ühe juriidilisest isikust kliendi „konto“ varjus võib olla tuhandeid ja sadu tuhandeid järgmisi kliente, kelle tuvastamine ja tehingute seire ei ole siinse teenusepakkuja võimuses. Küll kanduvad nii teenusepakkujale kui ka riigile üle klientidega seotud riskid ja võimalik mainekahju,“ selgitas Laura Aus.
Rahapesu Andmebüroo jätkab rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise järelevalvega virtuaalvääringu teenusepakkujate sektoris riskipõhiselt ja ulatuses, mida ressursid võimaldavad.
____
*Madala maksumääraga territooriumid või riigid on seejuures tihti seotud kõrgema rahapesu ja terrorismi rahastamise riskidega, sest rahvusvaheliste hindamiste kohaselt on sealsed riskijuhtimise lahendid puudustega või kasutatakse neid riike tegelike kasusaajate informatsiooni hägustamiseks.
