Üldpildis näeme, et aasta-aastalt tõuseb teadmus teatamiskohustuse kohta ning mitmes sektoris on paranenud ka teadete kvaliteet.
Teadete analüüs näitab, et rahapesu- või muu kuriteokahtlusega teateid peaks olema oluliselt rohkem arvestades sektorite riskitaset. Ühtlasi on probleemiks, et teatajad ei suuda tuvastada rahapesukahtlusega seotud olukordasid õigeaegselt ehk siis, kui vara on veel kontol alles, ning sellele oleks võimalik seada piiranguid.
Puuduseid teadete kvaliteedis parandaks põhjalikumad selgitused ja teatajapoolne analüüs. Läbivaks probleemiks on puudused teate tehinguandmete sisestamisel, samuti esineb, olenevalt sektorist ja teatajast, puuduseid teiste andmeväljade täitmisel. Teateväljasid on oluline korrektselt täita, et Rahapesu Andmebürool oleks võimalik infot edasi analüüsida ja paigutada see laiemasse konteksti.
Tutvu sektoripõhise tagasisidega
Hästi vormistatud ja esitatud teade
- Teate sisus on selgelt ja struktureeritult välja toodud kahtlus ning kahtlust äratavad asjaolud kliendi ja tema majandustegevuse osas.
- Teataja on põhjalikult analüüsinud kliendi tegevust ja kohaldanud hoolsusmeetmeid.
- Teataja toob teates välja, kas kahtlus suudeti kõrvaldada ning kas kliendisuhet jätkati või mitte.
- Teatele on lisatud kõik asjakohased dokumendid.
Kvaliteetne teade on esitatud õigeaegselt, seal on kahtlus selgelt kirjeldatud ning kahtlusega seotud vahendid on eristatud konkreetselt määratud konto(de)l olevatest vahenditest. Tehingu kirjelduses soovitab Rahapesu Andmebüroo lähtuda struktureeritud narratiivist, kasutades selleks järgmist raamistikku: mis, kes, millal, kus, miks, kuidas.
- Teadete esitamiseks palume järgida Rahapesu Andmebüroo juhiseid ning osaleda Rahapesu Andmebüroo infotundides, mille toimumisest jagame teavet jooksvalt kodulehel.
- Teate esitamisel on abiks ka videojuhend.
- Lisaks soovitame tutvuda rahapesu ja terrorismi rahastamist ning riskide tuvastamist, hindamist ja maandamist tutvustavate lühivideotega.
Teateid kahtlastest tehingutest on kohustatud edastama krediidi- ja finantseerimisasutused, hasartmängukorraldajad, kauplejad ja kinnisvaravahendajad, konsultatsioonivaldkond ja avalik-õiguslikud ametikandjad ning virtuaalvääringu teenuse pakkujad. Rahapesu Andmebüroo annab kohustatud isikute sektoritele igal aastal tagasisidet teatamiskohustuse täitmise kohta.
