Rahapesu üheks peamiseks eelkuriteoks oli 2024. aastal jätkuvalt kelmus, mis on Eestis suurima varalise kahjuga kuritegu. Samuti olid levinud maksukuriteod ning sanktsioonist kõrvalehoidmine. Sanktsioonist hoidumise skeemid on muutunud keerukamaks.
Haavatavus rahapesule kasvas hasartmängu korraldajate sektoris, kus tegevuslubade arv on viie aastaga kahekordistunud. Peamiselt juurde tulnud kaughasartmängu pakkujad, aga ka välismaalastega seotud ettevõtted domineerivad nii mahtude kui ka rahapesu riskide poolest.
Parendamist vajab kohustatud isikute võime märgata ärisuhte käigus või märgata õigeaegselt kahtlaseid tehinguid ning sellest kvaliteetselt teatada, aga ka riigi võimekus antud infole reageerida.
„Krediidiasutused paistavad teatamiskohustuse täitmisel teistest sektoritest positiivsemalt välja, kuid ainult nendele lootes ei ole riik tervikuna efektiivne. Igal kohustatud isikul on vastutus ja seadusest tulenev ülesanne hoida Eesti finantssüsteemi ärakasutamise eest. Sama kehtib ka järelevalvele, uurimisasutusele, prokuratuurile ja kohtule, kellest igaühel on oma roll. Kõigil süsteemi osalistel on võimalik finantskuritegevust tuvastada ja tõkestada või on neil muul moel oluline roll rahapesu tõkestamise süsteemi toimimisel. Õigusriigile kohaselt on kandev ülesanne siin ka seadusandjal, et kuritegeliku raha liikumist oleks võimalik tõkestada ning avalik huvi ei saaks riivatud,“ ütles Rahapesu Andmebüroo juht Matis Mäeker.
Rahapesu Andmebüroo panustab olukorra parendamisse ka mitmete infotehnoloogiliste arendustega.
2024. aastal võttis Rahapesu Andmebüroo vastu 14 185 teadet ning ligi 20 000 piiriülest infoedastust. Uurimisasutustele tehti 133 analüüsitud ja erinevatest teadetest koondatud teabeedastust ning ligi 1700 infoedastust. Uurimisasutused arestisid 5,7 miljoni euro väärtuses andmebüroo poolt piiratud vara. Aasta jooksul tehti kohtu loal 19 uut ettekirjutust kahtlusega seotud vara riigi tuludesse kandmiseks. 31.12.2024 seisuga kehtis 733 Rahapesu Andmebüroo väljastatud tegevusluba virtuaalvääringu teenuse, usaldushalduse ja äriühingute teenuse, finantseerimisasutuse, pandimaja ning väärismetalli kokkuostu ja hulgimüügi teenuste pakkumiseks.
