Kuigi digitaalsete maksete arv on kasvutrendis, on sularaha jätkuvalt üleilmses kuritegevuses, sh rahapesus, olulisel kohal anonüümsuse tõttu maksete tegemisel.
Uuringutulemuste kohaselt vähendasid Covid-19 pandeemiaga kaasnenud reisipiirangud ja Vene-Ukraina täiemahulise sõja algus 2022. aastal oluliselt sularaha sissevoolu Venemaalt Balti riikidesse. Samas on märkimisväärne sularaha liikumine kõigist kolmest Balti riigist üle Euroopa Liidu välispiiri, Eesti puhul Ühendkuningriiki. Leedus on sularahamahtusid mõjutanud ka kiire fintech sektori kasv.
„Rahvusvahelises koostöös valminud uuringu tulemused on vastavuses Rahapesu Andmebüroo selle aasta juunis sularaha riskide uuringuga, mis vaatas detailsemalt Eesti olukorrapilti. Rahapesu ja sellega seotud kuritegevus on piiriülene fenomen, mille vastu võitlemisel on koostöö teiste riikidega üha olulisemal kohal, millest üks osa on selliste uuringute koostegemine,“ rääkis Rahapesu Andmebüroo asejuht Toomas Plaado. „Näeme trendi, kuidas Eesti füüsilised ja juriidilised isikud kasutavad Leedu maksevahendajate kontosid sularaha tehingutes, osaliselt tõenäoliselt tulu varjamise eesmärgil,“ lisas Plaado.
Sularahaliikumise trendid viitavad, et Balti riike kasutatakse eelkõige sularahatransiidiks, kuid riskikohaks on ka sularaha kasutamine varimajandusest ja teistest kuritegudest saadud tulude pesemiseks.
Uuringu soovitused sularahapõhise rahapesuriski vähendamiseks puudutavad teadlikkuse kasvu ja seadusandluse harmoneerimist. Jätku-uuringuid aitaksid luua järjepideva arusaama ebaseadusliku sularaha kasutamise trendidest. Selles on oluline roll rahapesu andmebüroode, uurimisasutuste ja teiste partnerasutuste koostööl ning andmevahetusel. Samuti on oluline jätkata rahapesu tõkestamise regulatsioonide harmoniseerimist, mis aitab vähendada ohtu, et kurjategijad kasutavad ära nõrgema regulatsiooniga riike ja sektoreid.
Valminud strateegiline uuring on Eesti, Läti ja Leedu rahapesu andmebüroode esimene koostööprojekt, mis käsitleb ebaseadusliku sularahaga seotud riske Balti riikides.
