Analüüs näitas, et pesastatud virtuaalvääringu teenused võimaldavad suuremate teenusepakkujate kaudu tegutseda väiksematel, teiste seas ka nendel, kes tulevad nõrga järelevalvega jurisdiktsioonidest või kellel puudub tegevusluba. Tulemuste avaldamisega soovib Rahapesu Andmebüroo tõsta nii turuosaliste kui ka õiguskaitseasutuste teadlikkust sellest, kuidas võidakse krüptoraha vahetusplatvorme ja nende pakutavaid pesastatud teenuseid kasutada ära kuritegelikel eesmärkidel.
„Eesti esimeste riikide seas, kes hakkas väljastama virtuaalvääringu teenuse pakkumiseks tegevuslube. Kui 2021. aastal oli kehtivaid lubasid enam kui 600, siis täna on neid 37. See kogemus andis meile teenusepakkujate kohta palju infot, millest saavad õppida ka teised riigid,“ ütles Rahapesu Andmebüroo asejuht Markko Kard. „Analüüsi käigus nägime palju anonüümselt tegutsevaid virtuaalvääringute teenuse pakkujaid, nende suhtes hoolsusmeetmete kohaldamata jätmist, vääralt füüsilise isikuna märgitud juriidilisi isikuid, matrjoška nukkude sarnaseid mitmeastmelisi pesastamisi ja palju muud sellist tegevust, mis ei ole kooskõlas rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise standardiga,“ selgitas Kard.
Uuringus analüüsiti süvitsi 12 krüptoplatvormi tegevusmudeleid ja nende korrespondentsuhteid litsentseeritud krüptoplatvormidega. Selleks kasutati miljoneid plokiahela andmepunkte ning avalikult kättesaadavat teavet. Tulemusi kõrvutati ka Rahapesu Andmebüroo andmekogus oleva teabega.
Analüüsi peamise tulemusena reastati ohumärgid, mis puudutasid juriidiliste isikute omandistruktuuride ja tegelike kasusaajate varjamist, tegevuskohta ja registreerimisriiki, riskijuhtimise puudujääke ning plokiahela või teenuse mudeli iseärasusi. Nende ohumärkidega arvestamine aitab virtuaalvääringu teenuste pakkujatel paremini tuvastada korrespondentsuhteid ning teha kindlaks, millal tuleb rakendada tugevdatud hoolsusmeetmeid.
Rahapesu Andmebüroo loodi 1999. aasta mais Politseiameti koosseisus. 2021. aasta jaanuaris sai Rahapesu Andmebüroost iseseisev valitsusasutus Rahandusministeeriumi haldusalas. Strateegiline analüüs, mis käsitleb rahapesu ja terrorismi rahastamise riske, ohte, suundumusi, mustreid ning toimimisviise, on Rahapesu Andmebüroo seadusjärgne ülesanne.
