Rahapesu Andmebüroo hinnangul puudusid ettevõttel muu hulgas majandustegevuse laadile, ulatusele ja keerukusele vastavad rahapesu ja terrorismi rahastamist takistavad süsteemid, riskihinnang ja protseduurireeglid. Samuti ei olnud ettevõttel piisavalt inimressurssi seadusest tulenevate ülesannete täitmiseks, sealhulgas tunne-oma-klienti põhimõtte järgimiseks ja kohustuslike hoolsusmeetmete rakendamiseks.
Mobilum OÜ oli kuni tegevusloast loobumiseni üks suurima käibega virtuaalvääringu teenuse pakkujatest. Ettevõttega seotud isikutel puudus seos Eestiga ning suurem osa aktiivsest kliendibaasist asus väljaspool Euroopa majanduspiirkonda.
Rahapesu Andmebüroo järeldas, et järelevalve menetluses tuvastatud asjaolude tõttu jäävad ettevõttel maandamata rahapesu ja terrorismi rahastamise ning finantssanktsiooni risk.
Mobilum OÜ tegevusluba virtuaalvääringu teenuse pakkumiseks kehtis perioodil 31.10.2019–4.03.2023.
Märtsi alguses 2023 kehtis Eestis 118 tegevusluba virtuaalvääringu teenuse pakkumiseks. Rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse muudatused jõustusid 15. märtsil 2022, kohustades virtuaalvääringu teenuse pakkujaid end rahvusvahelistele standarditele vastavate nõuetega kooskõlla viima 15. juuniks 2022.
