Ettevõte tegutses suure rahapesu ja terrorismi rahastamise riskiga ärisegmendis, seda nii kliente kui osutatud teenust ning geograafilisi riske arvestades. Suur osa ettevõtte klientidest olid teenuseosutajad, kes pakkusid omakorda enda klientidele teenust ehk tegemist oli korrespondentsuhetega, mis vajavad teistsugust ja kõrgendatud hoolsust. Samuti osutati teenust kolmandatest riikidest pärit klientidele, kusjuures ettevõtte käive tervikuna ületas eurodesse konverteerituna miljardit eurot.
Rahapesu Andmebüroo tuvastas järelevalvemenetluses, et ettevõte ei olnud oma riskidele vastavalt kohaldanud hoolsusmeetmeid klientidele ega tehingutele korrespondentsuhetes. Oluliste puudustega olid riskihinnangu ja riskiisu dokumendid ning protseduurireeglid hoolsusmeetmete rakendamiseks korrespondentsuhetes. Puudus sisekontrollieeskiri, mille olemasolul ja rakendamisel oleksid mitmed tuvastatud probleemkohad avastatud oluliselt varem kui Rahapesu Andmebüroo järelevalves seda tegi. Ettevõte jättis süsteemselt kohaldamata hoolsusmeetmed tehingus kasutatud vahendite allika ja päritolu ning rikkuse päritolu tuvastamisel, teostas puudulikult tehingute reaalajas sõelumist ega teostanud hilisemat seiret. Seetõttu ei teinud B2BX Digital Exchange OÜ ka Rahapesu Andmebüroole rahapesu või terrorismi rahastamise kahtlusega tehingute kohta õigeaegselt teateid.
B2BX Digital Exchange OÜ tegevusluba virtuaalvääringu teenuse osutamiseks kehtis 8.11.2018 – 31.01.2025. Eestis kehtib 10.02.2025 seisuga 40 tegevusluba virtuaalvääringu teenuse pakkumiseks.
