Avatud konsultatsioonid AMLA tehnilisele ja rakenduslikule standardile

• Avatud kuni 27.09.2026: konsultatsioon mittefinantssektori kohustatud isikute olemusliku ja jääkriski profiili hindamise regulatiivse tehnilise standardi (RTS) eelnõu kohta

AMLA töötab välja Euroopa Liidu ülest riskimetoodikat (AMLD artikkel 40) järelevalveasutustele kohustatud isikute riskiprofiilide hindamiseks. Konsultatsiooni eesmärk on koguda tagasisidet mittefinantssektorisse kuuluvatelt kohustatud isikutelt. Selle alusel hinnatakse kavandatud andmepunktide asjakohasust ja proportsionaalsust, aruandlusraamistiku praktilist rakendatavust ning sellega seotud kulusid ja väljakutseid.

Tagasisidet saab anda ka igale andmepunktile ning osaleda riskimetoodikaga seotud avalikul arutelul 10.09.2026. Osalemiseks tuleb soovijatel ennast registreerida.

• Avatud kuni 20.09.2026: konsultatsioon kahtlusest teatamise ja tehinguandmete esitamise vormi rakendusliku tehnilise standardi (ITS) eelnõu üle

Eelnõuga kehtestatakse teadete vormid rahapesu andmebüroodele teadete esitamiseks. Kavandatakse kahtlustest teatamise vormid kohustatud isikutele ning tehinguandmete esitamise vormid krediidi- ja finantseerimisasutuste jaoks. Teatevormid peavad kasutusele võtma kõik Euroopa Liidu rahapesu andmebürood ja kohustatud isikud, kes soovivad kahtlusest teavitamise protsessi sisemiselt automatiseerida.

RTSid (Regulatory Technical Standard) täpsustavad, mida turuosalised või järelevalveasutused peavad tegema ja milliseid nõudeid tuleb järgida. Need arendavad edasi Euroopa Liidu määruste ja direktiivide üldisi nõudeid ning sisaldavad sageli metoodikaid, kriteeriume, riskihindamise põhimõtteid või üksikasjalikke kohustusi.

ITSid (Implementing Technical Standard) keskenduvad sellele, kuidas nõudeid praktiliselt ja ühtselt rakendada. Need määravad sageli kindlaks vormingud, aruandlusmallid, andmeväljad, tehnilised protsessid ja teabevahetuse korra. Eesmärgiks on tagada, et kõik liikmesriigid kasutaksid samu tehnilisi lahendusi ja formaate.