Terrorismi rahastamisele viitava teate esitamine Rahapesu Andmebüroole

Sellel lehel on toodud välja info riskiindikaatoritest, kahtlusindikaatoritest ja seosest riskiriigiga, mis on abiks TFR-1 ja TFR-2 teadete esitamisel.

TFR-1

Terrorismi rahastamise riskile viitav teade (TFR-1) tuleb esitada, kui tehinguga on seotud riskiriigi seosega osapool (füüsiline isik, juriidiline isik või muu ühendus), esineb riskiindikaator ning lisandub ebaharilikkuse aspekt.

Tehingut või toimingut võib jätkata, kui kohaldatakse tugevdatud hoolsusmeetmeid. Lisaajendina tuleb esitada kõik teadaolevad riskiindikaatorid.

1) füüsiline isik on sündinud riskiriigis;

2) füüsiline isik omab riskiriigi kodakondsust;

3) füüsiline isik omab elukohta riskiriigis või kasutatavate sidevahendite andmed (telefoninumber, e-posti aadress) viitavad viibimisele riskiriigis;

4) füüsiline või juriidiline isik teeb tehingu riskiriigi finantsinstitutsiooni kaudu;

5) juriidiline isik või muu ühendus on registreeritud riskiriigis või omab riskiriigi tegevusluba;

6) juriidilise isikuga samasse gruppi kuuluv ettevõte on registreeritud riskiriigis;

7) juriidilise isiku või muu ühenduse juhtorgani liige ja/või tegelik kasusaaja on seotud riskiriigiga.

  1. Tehingu ja/või toimingu läbiviimist juhendab kõrvaline isik.
  1. Ebapiisav või eluliselt ebausutav selgitus raha päritolu kohta.
  1. Esmakordne tehing füüsilise/juriidilise isikuga või muu ühendusega riskiriigis.
  1. Kliendi ebapiisav teadlikkus tehingupartnerist.
  1. Ebaharilik tehing füüsilise/juriidilise isikuga või muu ühendusega riskiriigis.
  1. Laekumisele järgneb süstemaatiline sularaha väljavõtmine ja/või edasisaatmine.
  1. Sagedane sularaha sissemakse arveldusarvele.
  1. Tehingu puhul esinevad viited võimalikule rahapesule või muule õigusvastasele tegevusele.
  1. Sularaha väljavõtmise või sissemakse kogus ei ole kooskõlas füüsilise või juriidilise isiku varasema käitumismustriga ning sellele ei ole hoolsusmeetmete käigus võimalik saada ammendavat selgitust.
  1. Tehingu olemus ei ole kooskõlas juriidilise isiku või muu ühenduse majandustegevusega.
  1. Tehingu selgitusse märgitu ei ole kooskõlas juriidilise isiku või muu ühenduse majandustegevuse või tavapärase praktikaga.
  1. Tehingul on selgitus, mis võib viidata vägivaldse ekstremismi ideoloogiale või terrorismi toetamisele või annetusele-almusele või mis ei ole tõlgitav või arusaadav.
  1. Rahvusvaheliste tehingute olemus viitab eri allikatest laekuvate rahade koondamisele ja edastamisele, kui see ei ole seotud kaupade müügi ega teenuste osutamisega.
  1. Kontoga seotud pangakaartide (lisakaart) samaaegne või ajaliselt lähestikku kasutamine eri riikides või piirkondades, kui vahemaa füüsiline läbimine ei ole selle ajavahemiku jooksul realistlik.
  1. Kliendi pangakaardi/konto on seotud teise makseteenuse pakkuja teenuse külge (näiteks sidumine rahvusvahelise finantsteenuse platvormiga).
  1. Mittetulundusühingu, sihtasutuse või muu ühenduse tehingute muster ja maht ei ole kooskõlas mittetulundusühingu tegevusvaldkonna või selle töötajate ja/või liikmete arvuga.
  1. Makseasutuse või makseagendi kasutamine vahendite saatmiseks mittetulundusühingule, sihtasutusele või muule ühendusele/organisatsioonile, mis tegutseb riskiriigis või mis osutab abi või teenuseid riskiriigiga seotud isikutele.
  1. Kliendi sidevahendi IP-aadress viitab riskiriigile (maksete tegemisel, kontole logimisel) või ebaharilikule VPN-ühenduse kasutamisele, muule asukoha või identiteedi varjamisele või muutub ebaharilikult tihti.
  1. Ülekande osapool on riskiriigis registreeritud või seal teenuse osutamise õigust omav krediidi- või finantseerimisasutus (näiteks makseasutus, makseagent) või on teadaolevalt virtuaalse IBAN-konto kasutaja.
  1. Kliendisuhte loomine ja/või esmakordne tehing viitab seotusele riskiriigiga (näiteks sünnikoht, aadress, telefoninumber, e-posti aadress, IP-aadress).
  1. Virtuaalvääringu ost või müük sularahas, olenemata summast.
  1. Virtuaalvääringuga tehtavas tehingus saadetakse vara riskiriiki või saadakse vara riskiriigist.
  1. Virtuaalvääringute puhul tumeveebi või mikseritehingute kasutamine.
  1. Hoolsusmeetmete kohaldamise käigus keeldub klient esitamast täiendavaid dokumente, andmeid või infot (sh varade päritolu kohta).
  1. Kliendisuhte loomisel esineb kahtlus isikut tõendava dokumendi õigsuses või ei ole isikut tõendav dokument ladina tähestikus loetav.
  1. Virtuaalvääringute monitooringutarkvara (plokiahela analüütiline tööriist) viitab varade eelnevale liikumisele riskiriigis registreeritud või seal tegutseva VVTP (platvormi) kaudu.
  1. Virtuaalvääringute monitooringutarkvara (plokiahela analüütiline tööriist) viitab varade kavandatavale edasikandmisele riskiriigis registreeritud või seal tegutseva VVTP (platvormi) kaudu.
  1. Virtuaalvääringutest pärinevate vahendite edasisaatmine mittetulundusühingule, sihtasutusele või muule ühendusele/organisatsioonile, mis tegutseb riskiriigis või mis osutab abi või teenuseid riskiriigiga seotud isikutele.
  1. Mittetulundusühing, sihtasutus või muu ühendus kasutab tehingute tegemiseks omavahel kombineeritud keerulisi1 tehinguahelaid (sularaha, makseasutused, virtuaalvääringud jne).
  1. Esmakordne tehing mittetulundusühingu, sihtasutuse või muu sarnasel eesmärgil loodud ühenduse/organisatsiooniga, mis tegutseb riskiriigis või mis osutab abi või teenuseid riskiriigiga seotud isikutele.
  1. Sularaha sissemaksetest pärinevate vahendite saatmine mittetulundusühingule, sihtasutusele või muule sarnasel eesmärgil loodud ühendusele/organisatsioonile, mis tegutseb riskiriigis või mis osutab abi või teenuseid riskiriigiga seotud isikutele.
  1. Virtuaalvääringus vahendite saatmine mittetulundusühingule, sihtasutusele või muule ühendusele/organisatsioonile, mis tegutseb riskiriigis või mis osutab abi riskiriigiga seotud isikutele.
  1. Muu (märkida teatesse).
 
1 Näiteks tehing, mis oleks traditsioonilise pangaülekandena oluliselt soodsam.

TFR-2

Terrorismi rahastamise kahtlusele viitav teade (TFR-2) tuleb esitada, kui esineb kahtlusindikaator. TFR-2 teate esitamiseks piisab kahtlusindikaatorist, seos riskiriigiga ei mängi rolli.

Seesugune tehing tuleb peatada kuni pädeva asutuse edasise juhiseni ning kohustatud isikul on keelatud kliendile mistahes rahalisi vahendeid kättesaadavaks teha. Lisaajendina tuleb esitada kõik teadaolevad riskiindikaatorid.

  1. Rahaliste vahendite või virtuaalvääringute kogumine, edastamine või laekumine äärmuslikult1 meelestatud füüsilise isiku poolt või vägivaldset äärmuslust ja/või terroristlikku tegevust2 toetava või ellu viiva juriidilise isiku või organisatsiooni poolt. Info pärineb pädevalt asutuselt või on tekkinud kahtlus avalike allikate3 põhjal.
  1. Rahaliste vahendite või virtuaalvääringute kogumine ja/või edastamine äärmuslikult meelestatud füüsilisele isikule või vägivaldset äärmuslust ja/või terroristlikku tegevust4 toetavale või ellu viivale juriidilisele isikule või organisatsioonile. Info pärineb pädevalt asutuselt või on tekkinud kahtlus avalike allikate põhjal.
  1. Füüsilise või juriidilise isiku või muu organisatsiooni nimi läbib terrorikuriteo tunnustel algatatud kriminaalasja5 (karistusseadustiku §-id 237–2376). Info pärineb pädevalt asutuselt või avalikest allikatest.
  1. Muu terrorismile või terrorismi rahastamisele viitav asjaolu. Näiteks tehingu selgituses vägivallale õhutav viide.
 
1 Silmas on peetud vägivaldset äärmuslust, milleks võib olla nt islamiäärmuslus, paremäärmuslus, vasakäärmuslus jm.
2 Kõik äärmuslikud organisatsioonid ei ole kantud sanktsiooninimekirjadesse.
3 Avalikud allikad on näiteks ajakirjandus, sotsiaalmeedia (profiil, väljaütlemised, pildi- ja videomaterjal), kodulehekülg jms.
4 Kõik äärmuslikud organisatsioonid ei ole kantud sanktsiooninimekirjadesse.
5 Kui turuosalisel on teadmine, et isik on karistuse ära kandud, siis võib tehingut või toimingut jätkata ning esitada terrorismi rahastamise riskile viitava teate (TFR-1).

Täiendavad juhised ja teate esitamine

Viimati uuendatud 25.02.2025

search block image

Kas sellest lehest oli abi?