Järelevalvetegevus

Õigusaktides toodud nõuete korrektne täitmine turuosaliste poolt on paljuski seotud tõhusalt korraldatud järelevalvetegevusega. Riik peab tagama kehtestatud normide järgimise ning teadlikkuse, et garanteerida turuosaliste seaduskuulekas käitumine. Rahapesu andmebüroo (RAB) on vastavalt oma ülesannetele ka järelevalveasutus, mis tegutseb järelevalve teostamisel riigi nimel ning on oma tegevuses ja otsustes sõltumatu. Rahapesu andmebüroo üheks ülesandeks on tagada rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduse (RahaPTS) täitmine kohustatud subjektide poolt.

RABi järelevalvetegevus toimub RahaPTS nõuete täitmise osas ning see viiakse läbi haldusmenetluse seaduse õigusraamistikus, arvestades erisätetega RahaPTSis ja korrakaitseseaduses. Väärteotunnuste ilmnemisel menetleb rahapesu andmebüroo RahaPTS sätestatud väärtegusid kohtuvälise menetlejana.

Rahapesu andmebüroo teeb järelevalve osas koostööd teiste asutustega kelleks on:

• Finantsinspektsioon -järelevalvesubjektid (krediidi- ja finantseerimisasutused) määratakse Finantsinspektsiooni seaduse alusel
• Advokatuur -teostab rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise alast järelevalvet advokatuuri liikmete üle
• Justiitsministeerium - on oma järelevalvekohustuse notarite osas delegeeritud Notarite Kojale.

Rahapesu andmebüroo otsese järelevalve all on kõik kohustatud subjektid, kes ei kuulu vastavalt RahaPTS sätestatule teiste, ülalnimetatud asutuste järelevalve alla.

Rahapesu andmebüroo järelevalvesubjektideks on:

• Finantseerimisasutused, kes ei ole Finantsinspektsiooni järelevalve all;
• virtuaalvääringu teenuse pakkujad
• Hasartmängukorraldajad
• Isikud kes vahendavad kinnisasja ostu või müüki ja üle 10 000 EUR suurusega kuutasuga kinnisasjade kasutustehingute vahendajad
• isikud, kes tegelevad väärismetalli, väärismetalltoodete, välja arvatud tootmise, teaduse ja meditsiini vajadusteks kasutatavate väärismetallide ja väärismetalltoodete või vääriskivide kokkuostu või hulgimüügiga
• Pandimajapidajad
• Professionaalsete kutse või majandustegevusega seotud teenuste pakkujad (vandeaudiitorid, raamatupidamise teenuse pakkujad, raamatupidamise või maksustamise valdkonnas nõustamisteenuse pakkujad, usaldushalduse ja äriühingute teenuse pakkujad, teatud tingimustel kohtutäiturid, pankrotihaldurid, ajutise pankrotihaldurid või muu õigusteenuse osutajad, kauplejad, kes arveldavad suurtes summades sularahas (10 000 eurot); 
• kunstiteostega kauplejad ja isikud, kes vahendavad kunstiteoseid või ladustavad neid tolli vabatsoonis, kui neile sellega seoses tasutakse või nad tasuvad summa väärtusega vähemalt 10 000 eurot korraga või mitme omavahel seotud maksena ühe aasta jooksul.
• mittetulundusühingud mittetulundusühingute seaduse tähenduses jt juriidilised isikud, kellele kohaldatakse mittetulundusühingute seaduses sätteid ning sihtasutused sihtasutuste seaduse tähenduses, kui neile tasutakse või nad tasuvad sularaha üle 5000 euro.
• piiriülest sularaha ja väärtpaberite veo teenust osutavad ettevõtjad;

Järelevalvetegevuse eesmärk on välja selgitada RahaPTS nõuete täitmine turuosaliste poolt, samuti on üheks eesmärgiks tõsta kohustatud isikute teadlikkust kehtivate normide ning valdkonna arengute osas.

Seaduseandja on rahapesu andmebüroole andnud ülesannete täitmiseks volitused, mille kohaselt võib RAB järelevalvemenetluse läbiviimisel siseneda kontrollitava isiku tööruumidesse, kontrollida kõiki asjasse puutuvaid dokumente, saada ettevõtte töötajatelt või juhtkonna liikmetelt selgitusi RahaPTS normide täitmise alase töökorralduse kohta, teha ettekirjutusi teabe saamiseks, puuduste kõrvaldamiseks või kahtlaste tehingute korral piirangute tegemiseks, rakendada sunniraha või määrata väärtegude eest karistusi.

Kontrolli seaduse täitmise üle teostatakse peamiselt kohapealsete kontrollide kaudu. Samuti võib RAB kontrollimiseks vajalikku informatsiooni küsida ettekirjutusega, mis on tavapärane praktika menetluse alustamisel. Kontroll viiakse läbi võimalikult tõhusalt ning menetlustoimingud valitakse ja viiakse läbi proportsionaalselt kontrolli eesmärgiga.  
Kui kontrolli käigus tuvastatakse puudused RahaPTSi täitmisel, on RAB pädevuses sanktsioneerivate meetmetena nii  ettekirjutuse andmine puuduste kõrvaldamiseks (mittetäitmisel sunniraha määramine),  väärteotunnuste esinemisel väärteomenetluse läbiviimine kui ka vastavalt ilmnenud ohule ettevõtte tegevuse peatamine või keelamine.